Сбербанк показал чистую прибыль за 2016 год в размере 541,9 млрд. руб. или 25,00 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) - «Пресс-релизы»

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал годовую консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 12 месяцев 2016 года и по состоянию на 31 декабря 2016 года, содержащую отчет АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах независимой аудиторской проверки, «Сбербанк стал только сильнее, пройдя через кризис. Рекордная чистая прибыль и 140% рост прибыли на акцию были достигнуты за счет значительного роста эффективности и радикальных изменений во всех бизнес-процессах банка. Наши усилия по цифровой трансформации бизнеса, формированию корпоративной культуры и организационной структуры закладывают фундамент для устойчивого роста бизнеса Сбербанка в условиях быстро меняющегося мира» - отметил Председатель Правления Сбербанка Герман Греф. Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 2016 год: Чистая прибыль составила 541,9 млрд. руб.; Прибыль на обыкновенную акцию составила 25,00 руб., увеличившись на 141,3% по сравнению с 2015 годом; Рентабельность капитала достигла 20,8%, по сравнению с 10,2% год назад; Размер собственных средств увеличивался в течение года и коэффициент достаточности основного капитала вырос на 340 базисных пунктов до 12,3%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 15,7%, увеличившись на 310 базисных пунктов; Стоимость риска за 2016 год составила 177 базисных пунктов (далее – «б.п.»), что на 77 б.п., ниже уровня год назад. Стоимость риска розничного кредитного портфеля составила 130 базисных пунктов, что на 85 б.п. ниже уровня 2015 года, в то время как стоимость риска корпоративных кредитов снизилась на 74 б.п до 194 базисных пунктов по сравнению с 2015; Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 39,7% в 2016 году по сравнению с 43,7% год назад; Чистый доход от страхования и деятельности пенсионного фонда увеличился на 63,0% за 2016 год. Ключевые показатели 4 квартала 2016 года: Чистая прибыль составила 141,8 млрд. руб., или 6,54 руб. на обыкновенную акцию в 4 квартале 2016 года, с ростом на 95,3% по сравнению с 4 кварталом 2015; Рентабельность капитала в 4 квартале 2016 составила 20,4%, увеличившись на 780 б.п. по сравнению с 4 кварталом 2015; Квартальный показатель стоимости риска составил 122 базисных пункта, снизившись на 91 базисный пункт по отношении к 3 кварталу 2016. Стоимость риска портфеля кредитов корпоративным клиентам составила 147 базисных пунктов, снизившись на 102 б.п. к 3 кварталу 2016, а стоимость риска розничного кредитного портфеля составила 55 базисных пунктов, снизившись на 57 б.п. к 3 кварталу 2016; Средства клиентов выросли на 0,4% в 4 квартале 2016 года относительно предыдущего квартала и составили 18,7 трлн. руб. Розничные депозиты увеличились на 3,0%, а средства, привлеченные от корпоративных клиентов, сократились на 4,4% за 4 квартал 2016; Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,4% с 4,9% кварталом ранее, в то время как уровень покрытия резервами вырос до 157% со 142% в 4 квартале 2016. Обзор основных финансовых показателей В млрд. руб., если не указано иное 4 кв. 2016 3 кв. 2016 4 кв. 2015 4 кв. 16/ 3 кв.16 4 кв. 16/ 4 кв. 15 12 M 2016 12 M 2015 12 M 16/ 12 M15 Чистый процентный доход 355,2 342,8 297,2 3,6% 19,5% 1362,8 988,0 37,9% Чистый комиссионный доход 97,4 88,6 95,6 9,9% 1,9% 349,1 319,0 9,4% Прочие непроцентные доходы1 (10,5) 3,6 25,8 (14,4) 122,8 Доходы всего 442,1 435,0 418,6 1,6% 5,6% 1 697,5 1 429,8 18,7% Чистый расход от создания резерва (60,3) (101,7) (112,7) (40,7%) (46,5%) (342,4) (475,2) (27,9%) Операционные расходы (202,0) (163,0) (191,7) 23,9% 5,4% (677,6) (623,4) 8,7% Чистая прибыль 141,8 137,0 72,6 3,5% 95,3% 541,9 222,9 143,1% Прибыль на обыкновенную акцию, руб, 6,54 6,36 3,40 25,00 10,36 141,3% Совокупный доход за период 88,0 130,6 133,7 (32,6%) (34,2%) 492,4 365,8 34,6% Балансовая стоимость на обыкновенную акцию*, руб. 124,9 126,6 110,0 (1,3%) 13,5% 124,9 110,0 13,5% Основные финансовые коэффициенты Рентабельность собственных средств 20,4% 20,5% 12,6% 20,8% 10,2% Рентабельность активов 2,2% 2,1% 1,1% 2,1% 0,9% Чистая процентная маржа 6,1% 5,8% 4,9% 5,7% 4,4% Стоимость риска 1,2% 2,1% 2,3% 1,8% 2,5% Отношение операционных расходов к операционным доходам 45,9% 37,3% 45,8% 39,7% 43,7% *Собственные средства/Общее количество акций в обращении (обыкновенные и привилегированные). Неаудированные данные Чистые процентные доходы за 4 квартал 2016 года составили 355,2 млрд. руб., прибавив 19,5% относительно аналогичного периода прошлого года: Динамика процентных доходов (снижение на 0,6% до 595,4 млрд. руб., по сравнению с 4 кварталом 2015) преимущественно была обусловлена укреплением рубля. Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились на 20,4% в 4 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 240,2 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,5% в 4 квартале 2016 года относительно предыдущего квартала 2016 года за счет снижения стоимости розничных депозитов на 60 базисных пунктов до 5,5%. Стоимость пассивов за 2016 снизилась на 130 базисных пунктов до 4,7% с 6,0% в 2015, благодаря снижению стоимости срочных депозитов корпоративных и розничных клиентов на 180 б.п. до 4,3% и на 70 б.п. до 6,0%, соответственно. Портфель корпоративных депозитов сократился на 19,6% в 2016. Чистый комиссионный доход Группы за 4 квартал 2016 составил 97,4 млрд. руб., увеличившись на 1,9% по сравнению с 4 кварталом 2015 года. Доля доходов от расчётно-кассового обслуживания клиентов (99,2 млрд. руб.) в комиссионных доходах в 4 квартале составила весомые 79,5%. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 10,0% в 4 квартале 2016 года по сравнению с 4 кварталом годом ранее. Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 4 квартал 2016 года составили 57,7 млрд. руб. в сравнении со 112,3 млрд. руб. за аналогичный период 2015 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 122 базисных пунктов против 230 базисных пунктов годом ранее. Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля снизилась в 4 квартале 2016 на 102 б.п. до 147 базисных пунктов к предыдущему кварталу. Стоимость кредитного риска розничного портфеля сократилась на 57 б.п. к предыдущему кварталу до 55 базисных пунктов. Группа провела переоценку офисной недвижимости по состоянию на конец 2016 года. Переоценка офисной недвижимости оказала отрицательный эффект на операционные доходы в размере 25,0 млрд. руб. Операционные расходы Группы в 4 квартале 2016 года увеличились на 5,4% относительно аналогичного периода прошлого года до 202,0 млрд. руб. Основные показатели отчета о финансовом положении В млрд. руб., если не указано иное 31/12/16 30/09/16 31/12/15 12 M -9 M 2016 12 M 16-12 M 15 Кредиты всего, нетто 17 361,3 17 781,3 18 727,8 (2,4%) (7,3%) Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение) 18 664, 7 19 096,6 19 924,3 (2 , 3%) (6 , 3%) Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 13 633, 0 14 062,4 14 958,7 (3 , 1%) (8,9%) Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 5 031, 7 5 034,2 4 965,6 (0 , 05%) 1 , 3% Реструктурированные кредиты до вычета резерва под обесценение 1 209, 1 1 191,9 1 231,2 1 , 4% (1 , 8%) Портфель ценных бумаг 2 717, 5 2 969,0 2 906,0 (8 , 5%) (6 , 5%) Всего активов 25 368, 5 25 531,6 27 334,7 (0 , 6%) (7 , 2%) Средства клиентов 18 684, 8 18 609,9 19 798,3 0 , 4% (5 , 6%) Средства физических лиц 12 449, 6 12 088,1 12 043,7 3 , 0% 3 , 4% Средства корпоративных клиентов 6 235, 2 6 521,8 7 754,6 (4 , 4%) (19 , 6%) Основные финансовые коэффициенты Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов 90 , 6% 92 , 7% 91 , 9% Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 4 , 4% 4 , 9% 5 , 0% Резерв под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам 157% 142% 121 % Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле 6 , 5% 6 , 2% 6 , 2% Общий резерв под неработающие кредиты и работающие реструктурированные кредиты 75% 73% 64% Кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение сократился на 2,4% до 17 361,3 млрд. руб. в 4 квартале 2016 года относительно 3 квартала 2016 года. Сокращение кредитного портфеля корпоративных клиентов произошло под влиянием переоценки валютной составляющей, в то время как выдача кредитов в розничном сегменте была нивелирована большими объемами досрочного погашения в течение квартала. В 2016 году была пересмотрена структура кредитного портфеля Группы по отраслям экономики, что отражено в консолидированной финансовой отчетности, составленной в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2016 года. Средства клиентов остались практически без изменений в 4 квартале относительно предыдущего, что в большей степени обусловлено валютной переоценкой. Увеличение розничных депозитов на 3,0% не отразилось на совокупном портфеле привлеченных средств за период из-за снижения на 4,4% средств, привлеченных в корпоративном сегменте. Объем неработающих кредитов сократился на 10,7% до 828,4 млрд. руб. в 4 квартале. Доля неработающих кредитов2 в кредитном портфеле снизилась до 4,4% в 4 квартале 2016 с 4,9% за предыдущий квартал 2016 года. Коэффициент покрытия неработающих кредитов созданным резервом увеличился в 4 квартале до 157%. Доля реструктурированных кредитов составила 6,5% от общего портфеля в 4 квартале 2016 по сравнению с 6,2% в 3 квартале 2016 года. Резерв под обесценение кредитного портфеля к совокупности неработающих и реструктурированных работающих кредитов увеличился до 75% в 4 квартале по сравнению с 73% в 3 квартале 2016. Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств Согласно Базель I млрд. руб., если не указано иное 31/12/16 30/09/16 31/12/15 12 M -9 M 2016 12 M 16-12 M 15 Капитал 1-го уровня 2 729,2 2 585,0 2 226,7 5,6% 22,6% Общий капитал 3 497,3 3 444,4 3 151,2 1,5% 11,0% Активы, взвешенные с учетом риска 22 268,2 23 162,2 24 995,5 (3,9%) (10,9%) Собственные средства