Финансовый совет на 30 августа: что сказать, если в банке спрашивают: «Откуда деньги?» - «Тема дня»

💸

Ежедневный совет от Банки — просто о том, как повысить эффективность сбережений.

Если вы вносите на счет крупные суммы наличными, регулярно получаете переводы от разных людей или резко меняете привычный финансовый сценарий, банк может запросить документы о происхождении средств. Это связано с законом № 115-ФЗ, который обязывает кредитные организации контролировать подозрительные операции.

Крупные суммы могут появиться после продажи имущества, получения подарка на день рождения или свадьбу, оформления наследства, подработки. Если банк спрашивает, откуда деньги, то важно не придумывать, потому что могут запросить документы.

Чтобы избежать блокировки счета:

• храните договоры, справки 2-НДФЛ и другие бумаги, подтверждающие доход;
• не дробите крупные суммы на десятки мелких переводов;
• если подрабатываете или оказываете услуги, оформите самозанятость или ИП — это снимет часть вопросов;
• избегайте резких и непривычных для банка финансовых действий.

Узнайте, где ваши финансы дают сбой

Чекап от Банки — это бесплатный тест, который поможет быстро оценить ваше финансовое здоровье. Ответьте на несколько вопросов, чтобы проанализировать свои доходы и расходы и понять, что можно улучшить. 

Чтобы пройти тест, бесплатно скачайте приложение Банки.