У финкомпаний будет больше обязанностей в части замораживания активов: проект Росфинмониторинга - «Финансы»

Ужесточение контроля за финансовыми операциями

Банки и другие финансовые организации, проводящие операции с денежными средствами или иным имуществом, будут обязаны фиксировать и передавать в Росфинмониторинг информацию о попытках совершения операций с замороженными активами. Это нововведение призвано усилить борьбу с финансированием запрещенных организаций и повысить прозрачность финансовых потоков.

Согласно новым правилам, сведения о таких попытках должны быть направлены в надзорный орган не позднее 3 рабочих дней с момента получения распоряжения от клиента. Это существенно меняет текущую практику, при которой контролеры уведомляются только о первоначальных мерах по замораживанию средств и имущества.

Новые основания для приостановки операций

Помимо расширения отчетности, ожидается введение нового основания для приостановки клиентских операций. Речь идет о случаях, когда данные клиента лишь частично совпадают с информацией о лице, в отношении которого должна быть применена «заморозка» активов. Критерии такого частичного совпадения будут установлены Росфинмониторингом.

При выявлении подобных ситуаций финансовым учреждениям потребуется незамедлительно приостанавливать операции на 5 рабочих дней и информировать об этом контролеров. Это позволит Росфинмониторингу оперативно реагировать на потенциальные угрозы и проводить дополнительную проверку.

Сроки вступления в силу и общественное обсуждение

Предполагается, что данные поправки вступят в силу через 270 дней с даты опубликования закона. В настоящее время проект федерального закона находится на стадии общественного обсуждения, которое завершится 24 сентября. Это дает заинтересованным сторонам возможность высказать свои предложения и замечания до окончательного принятия документа.