Банк «Возрождение» вышел на устойчивую прибыль - Банк «Возрождение» » Новости Банков
bottom-shape image

Банк «Возрождение» вышел на устойчивую прибыль - Банк «Возрождение»


Чистая прибыль за 9 месяцев 2016 года составила 1,2 млрд рублей;
Рентабельность капитала составила 13% за 3-й квартал 2016 г.;
Операционные расходы сократились с прошлого года на 10% до 6,3 млрд рублей;
Отношение затрат к доходам за 9 месяцев 2016 г снизилось до 54%;
Средства клиентов увеличились с начала года на 11% до 188 млрд рублей.

«Усилия по контролю за кредитным риском принесли положительный результат, и банк вышел на прибыльную деятельность. С начала года нам удалось восстановить уровень комиссионного дохода за счет создания продуктовой линейки по расчетным услугам, которая наилучшим образом соответствует потребностям различных категорий клиентов банка. Жёсткий контроль над затратами позволил нам сократить расходы на 10% по сравнению с прошлым годом, улучшив показатель соотношения затрат к доходам до 54%. Мы полагаем, что до конца года сможем сохранить умеренный уровень резервирования», — отметил Андрей Шалимов, Заместитель Председателя Правления банка «Возрождение».


За 9 месяцев 2016 года банк заработал 1,2 млрд рублей чистой прибыли по сравнению с убытком за аналогичный период прошлого года в размере 2,5 млрд рублей. Снижение стоимости кредитного риска и рост непроцентных доходов обусловили достижение банком положительного финансового результата.


Рентабельность капитала банка второй квартал подряд находилась в диапазоне двузначных величин и составила 13% при рентабельности активов 1,3%.


Операционная прибыль до вычета резервов за 9 месяцев 2016 года составила 5,4 млрд рублей, увеличившись на 18% по сравнению с 4,6 млрд рублей за тот же период 2015 года.


Чистый процентный доход сократился на 6% по сравнению с результатом за 9 месяцев прошлого года до 7,3 млрд рублей. При практически неизменных процентных доходах основой причиной этого снижения стали повышенные расходы, понесенные в начале 2016 года в связи с привлечением межбанковского фондирования и достаточно высоким на тот момент уровнем ставок по розничным депозитам. Однако в дальнейшем за счет значительного сокращения процентных расходов (-8% до 3,4 млрд рублей за 3КВ’16) банку удалось добиться квартального роста чистого процентного дохода, увеличившегося за прошедшие три месяца на 7% до 2,6 млрд рублей за квартал.


Согласно установившемуся на рынке тренду снижения процентных ставок доходность активов банка сократилась до 13,3% за 9 месяцев 2016 года против 14,2% за тот же период 2015 года. За счет этого чистый процентный спред и чистая процентная маржа сузились до 6,2% и 4,3% соответственно по сравнению с 7,1% и 4,8% в 2015 году. Тем не менее, за последний квартал стоимость ресурсов сокращалась опережающими темпами по сравнению со снижением доходности активов (- 75 б.п. против — 53 б.п.), что привело к расширению чистого процентного спреда на 21 б.п. до 6,4% и укреплению чистой процентной маржи на средние активы на 21 б.п. до 4,6% в квартальном исчислении.


Чистый комиссионный доход за 9 месяцев 2016 года составил 3,1 млрд рублей, превысив результат за аналогичный период прошлого года на 10%. При этом, третий квартал был особенно успешным для банка с точки зрения комиссионного дохода. За прошедшие три месяца банку удалось увеличить объем комиссий, заработанных по целевым расчетным продуктам на 8%, что обеспечило рост чистого комиссионного дохода на 3% по сравнению с предыдущим кварталом до 1,1 млрд рублей.


За 9 месяцев текущего года удалось добиться сокращения затрат на 10% по сравнению с результатом за аналогичный период 2015 года. Наибольшее влияние на снижение операционных расходов оказало уменьшение расходов на персонал на 13% до 3,7 млрд рублей за 9 месяцев 2016 года, связанное с сокращением количества сотрудников банка. Средняя численность персонала за 3 квартал 2016 года составила 4886 человек по сравнению 5506 человек за 3 квартал 2015 года.


Отношение затрат к доходам до вычета резервов за 9 месяцев текущего года снизился по сравнению с результатом за аналогичный период 2015 года на 6,8 п.п. до 54%, что соответствует среднесрочной цели банка 50%.


Активы банка выросли с начала года на 4% и на 30 сентября 2016 года составили 233 млрд рублей. Доля чистых работающих активов за этот период улучшилась до— 80,4% против 79,5% на 31 декабря 2015 года.


Доля ликвидных активов составила 21% от общей суммы активов. В структуре ликвидных активов преобладали денежные средства и эквиваленты (63%). Доля портфеля ценных бумаг составила 36%, средств в других банках — менее 1%.


Отношение кредитов до вычета резервов к депозитам сократилось до 98% по сравнению с 102% на начало года в результате активного расширения средств клиентов.


Кредитный портфель до вычета резервов увеличился в 2016 году на 6% до 183 млрд рублей. В сегменте крупного бизнеса кредитный портфель увеличился за квартал на 16% и составил 56 млрд рублей. Было расширено кредитование существующих клиентов из различных отраслей промышленности и выданы кредиты ряду новых клиентов Объем кредитов малому и среднему бизнесу сохранился на уровне 62 млрд рублей. Продолжилось сокращение объема кредитования администраций. С начала года задолженность по кредитам государственным и муниципальным учреждениям снизилась на 4 млрд рублей до 7 млрд рублей.


Розничный кредитный портфель продемонстрировал за 9 месяцев уверенный рост на 12% и составил на 30 сентября 2016 года 59 млрд рублей. Доля кредитов, выданных физическим лицам, выросла на 2 п.п. до 32% совокупного кредитного портфеля. Ипотека, флагманский продукт розничного кредитования, выросла с начала года на 17% до 42 млрд рублей. В преддверии завершения действия государственной программы субсидирования процентной ставки по ипотечным кредитам население активно использовало возможности по улучшению жилищных условий, предоставляемые в рамках этой программы. За 9 месяцев 2016 года было выдано на 88% больше ипотечных кредитов, чем за аналогичный период прошлого года. Потребительские кредиты увеличились незначительно — на 4% до 15 млрд рублей.


За 9 месяцев 2016 года доля неработающих кредитов (NPL1[/sup]) выросла на 0,9 п.п. до 9,0% преимущественно за счет обесценения кредитов из сегмента МСП. Доля неработающих в портфеле МСП также увеличилась до 14,2%. В сегменте кредитования крупного бизнеса доля NPL сократилась до 9,4% вследствие общего роста портфеля. В рамках работы с проблемной задолженностью с начала года банк списал кредиты МСП на сумму 0,4 млрд. рублей и продал в рамках цессии кредиты МСП на сумму 1,6 млрд рублей. Доля неработающих кредитов d розничном портфеле за отчетный период выросла на 0,2 п.п. до 2,7%. В третьем квартале банк осуществил продажу в рамках цессий просроченной в среднем свыше 2 лет задолженности по потребительским кредитам и кредитным картам и на сумму 0,2 млрд рублей.


Покрытие резервами под обесценение неработающих кредитов на 30 сентября 2016 года составило 108% против 113% по состоянию на 31 декабря 2016 года.


Стоимость риска за 9 месяцев 2016 года составила 2,5%. Отчисления в резервы в сократились по сравнению с прошлым годом более, чем наполовину до 3,3 млрд рублей. Резервы в основном досоздавались в отношении кредитов МСП.


Средства клиентов с начала года увеличились на 11% и достигли на конец отчетного периода 188 млрд рублей за счет привлечения ресурсов как корпоративных клиентов, так и розничных клиентов.


За 9 месяцев 2016 года на 23% до 32 млрд рублей выросли остатки на текущих счетах корпоративных клиентов. Срочные депозиты, размещенные компаниями и организациями, продемонстрировали еще более уверенный рост +41,2% до 23 млрд рублей. Кроме того, существенно выросли объемы выпуска простых векселей, которые являются альтернативными инструментами привлечения ресурсов корпораций. С начала года объем выпущенных векселей увеличился более, чем в 4 раза, с 1,4 млрд рублей до 6,3 млрд рублей на 30 сентября 2016 года.


Средства розничных клиентов за 9 месяцев 2016 года прибавили 5 млрд рублей (+4%) и на отчетную дату составили 133 млрд рублей. Основная часть средств поступила в банк во втором квартале. В середине июля в целях сокращения стоимости фондирования банк понизил ставки по розничным депозитам. В результате рост срочных ресурсов населения приостановился, и за третий квартал их объем изменился на –0,4%. Остатки на карточных счетах розничных клиентов в третьем квартале сократились на 10% до 14 млрд рублей под действием сезонного фактора отпусков.


Благодаря капитализации прибыли капитал банка по МСФО увеличился с начала года на 3% и составил 22,8 млрд рублей.


На отчетную дату достаточность базового капитала согласно требования Банка России (Н1.1) составила 8,2%, при минимально допустимом значении 4,5%. Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) на 30 сентября 2016 года составил 12,6% при минимально допустимом значении 8%.


1[/sup] Неработающие кредиты (NPL) — полная сумма задолженности по кредитам, просроченным на более, чем 90 дней


Чистая прибыль за 9 месяцев 2016 года составила 1,2 млрд рублей; Рентабельность капитала составила 13% за 3-й квартал 2016 г.; Операционные расходы сократились с прошлого года на 10% до 6,3 млрд рублей; Отношение затрат к доходам за 9 месяцев 2016 г снизилось до 54%; Средства клиентов увеличились с начала года на 11% до 188 млрд рублей. «Усилия по контролю за кредитным риском принесли положительный результат, и банк вышел на прибыльную деятельность. С начала года нам удалось восстановить уровень комиссионного дохода за счет создания продуктовой линейки по расчетным услугам, которая наилучшим образом соответствует потребностям различных категорий клиентов банка. Жёсткий контроль над затратами позволил нам сократить расходы на 10% по сравнению с прошлым годом, улучшив показатель соотношения затрат к доходам до 54%. Мы полагаем, что до конца года сможем сохранить умеренный уровень резервирования», — отметил Андрей Шалимов, Заместитель Председателя Правления банка «Возрождение». За 9 месяцев 2016 года банк заработал 1,2 млрд рублей чистой прибыли по сравнению с убытком за аналогичный период прошлого года в размере 2,5 млрд рублей. Снижение стоимости кредитного риска и рост непроцентных доходов обусловили достижение банком положительного финансового результата. Рентабельность капитала банка второй квартал подряд находилась в диапазоне двузначных величин и составила 13% при рентабельности активов 1,3%. Операционная прибыль до вычета резервов за 9 месяцев 2016 года составила 5,4 млрд рублей, увеличившись на 18% по сравнению с 4,6 млрд рублей за тот же период 2015 года. Чистый процентный доход сократился на 6% по сравнению с результатом за 9 месяцев прошлого года до 7,3 млрд рублей. При практически неизменных процентных доходах основой причиной этого снижения стали повышенные расходы, понесенные в начале 2016 года в связи с привлечением межбанковского фондирования и достаточно высоким на тот момент уровнем ставок по розничным депозитам. Однако в дальнейшем за счет значительного сокращения процентных расходов (-8% до 3,4 млрд рублей за 3КВ’16) банку удалось добиться квартального роста чистого процентного дохода, увеличившегося за прошедшие три месяца на 7% до 2,6 млрд рублей за квартал. Согласно установившемуся на рынке тренду снижения процентных ставок доходность активов банка сократилась до 13,3% за 9 месяцев 2016 года против 14,2% за тот же период 2015 года. За счет этого чистый процентный спред и чистая процентная маржа сузились до 6,2% и 4,3% соответственно по сравнению с 7,1% и 4,8% в 2015 году. Тем не менее, за последний квартал стоимость ресурсов сокращалась опережающими темпами по сравнению со снижением доходности активов (- 75 б.п. против — 53 б.п.), что привело к расширению чистого процентного спреда на 21 б.п. до 6,4% и укреплению чистой процентной маржи на средние активы на 21 б.п. до 4,6% в квартальном исчислении. Чистый комиссионный доход за 9 месяцев 2016 года составил 3,1 млрд рублей, превысив результат за аналогичный период прошлого года на 10%. При этом, третий квартал был особенно успешным для банка с точки зрения комиссионного дохода. За прошедшие три месяца банку удалось увеличить объем комиссий, заработанных по целевым расчетным продуктам на 8%, что обеспечило рост чистого комиссионного дохода на 3% по сравнению с предыдущим кварталом до 1,1 млрд рублей. За 9 месяцев текущего года удалось добиться сокращения затрат на 10% по сравнению с результатом за аналогичный период 2015 года. Наибольшее влияние на снижение операционных расходов оказало уменьшение расходов на персонал на 13% до 3,7 млрд рублей за 9 месяцев 2016 года, связанное с сокращением количества сотрудников банка. Средняя численность персонала за 3 квартал 2016 года составила 4886 человек по сравнению 5506 человек за 3 квартал 2015 года. Отношение затрат к доходам до вычета резервов за 9 месяцев текущего года снизился по сравнению с результатом за аналогичный период 2015 года на 6,8 п.п. до 54%, что соответствует среднесрочной цели банка 50%. Активы банка выросли с начала года на 4% и на 30 сентября 2016 года составили 233 млрд рублей. Доля чистых работающих активов за этот период улучшилась до— 80,4% против 79,5% на 31 декабря 2015 года. Доля ликвидных активов составила 21% от общей суммы активов. В структуре ликвидных активов преобладали денежные средства и эквиваленты (63%). Доля портфеля ценных бумаг составила 36%, средств в других банках — менее 1%. Отношение кредитов до вычета резервов к депозитам сократилось до 98% по сравнению с 102% на начало года в результате активного расширения средств клиентов. Кредитный портфель до вычета резервов увеличился в 2016 году на 6% до 183 млрд рублей. В сегменте крупного бизнеса кредитный портфель увеличился за квартал на 16% и составил 56 млрд рублей. Было расширено кредитование существующих клиентов из различных отраслей промышленности и выданы кредиты ряду новых клиентов Объем кредитов малому и среднему бизнесу сохранился на уровне 62 млрд рублей. Продолжилось сокращение объема кредитования администраций. С начала года задолженность по кредитам государственным и муниципальным учреждениям снизилась на 4 млрд рублей до 7 млрд рублей. Розничный кредитный портфель продемонстрировал за 9 месяцев уверенный рост на 12% и составил на 30 сентября 2016 года 59 млрд рублей. Доля кредитов, выданных физическим лицам, выросла на 2 п.п. до 32% совокупного кредитного портфеля. Ипотека, флагманский продукт розничного кредитования, выросла с начала года на 17% до 42 млрд рублей. В преддверии завершения действия государственной программы субсидирования процентной ставки по ипотечным кредитам население активно использовало возможности по улучшению жилищных условий, предоставляемые в рамках этой программы. За 9 месяцев 2016 года было выдано на 88% больше ипотечных кредитов, чем за аналогичный период прошлого года. Потребительские кредиты увеличились незначительно — на 4% до 15 млрд рублей. За 9 месяцев 2016 года доля неработающих кредитов (NPL1_

Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)

Комментарии для сайта Cackle

Другие новости сегодня

В Подмосковье продолжается реализация проекта «Добрая комната» при участии банка «Возрождение» #444593 - Банк «Возрождение»

В Подмосковье продолжается реализация проекта «Добрая комната» при участии банка «Возрождение»

Банк «Возрождение» снизил ставки по ипотечным кредитам - Банк «Возрождение»

Банк «Возрождение» приглашает держателей карт «Мир» получать кэшбэк 10% от City Pass


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

В России на туризм выделят сотни миллиардов рублей - «Финансы»

В России на туризм выделят сотни миллиардов рублей - «Финансы»

© wayhomestudio / https://ru.freepik.com На реализацию национального проекта по

Подробнее
Эксперт предупредил об активизации мошенников из-за ухода Samsung Pay - «Финансы»

Эксперт предупредил об активизации мошенников из-за ухода Samsung Pay - «Финансы»

Телефонные мошенники могут активизироваться после ухода Samsung Pay. Об этом

Подробнее
Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро,

Подробнее
Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

​ Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники

Подробнее
Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

​ автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант

Подробнее
Экономика сегодня

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...

Подробнее
Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

​ Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники под видом представителей банков предлагают пассажирам оформить кредитную карту с выгодными условиями, а для этого — скачать или обновить...

Подробнее
Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

​ автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант

Подробнее
Раскрыты риски для инвесторов от объединения Тинькофф Банка и Росбанка - «Тема дня»

Раскрыты риски для инвесторов от объединения Тинькофф Банка и Росбанка - «Тема дня»

​ Накануне стало известно, что Тинькофф Банк и Росбанк объединяются в группу. Владимир Потанин, под чьим контролем находятся оба банка, говорит о создании «универсальной банковской группы» и называет сделку интеграцией...

Подробнее
Что будет с Тинькофф Банком, россиян потянуло на депозиты. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Что будет с Тинькофф Банком, россиян потянуло на депозиты. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 На банковском рынке появится крупный универсальный игрок – Росбанк может объединиться с «Тинькофф», напоминают «Ведомости» . Хотя...

Подробнее
Экономия и заработок: на рынке жилья появился новый тренд - «Тема дня»

Экономия и заработок: на рынке жилья появился новый тренд - «Тема дня»

​ Российские риелторы зафиксировали рост интереса к покупке жилья в складчину, пишет «Лента.ру» . Складчина подразумевает, что несколько...

Подробнее

Разделы

Информация


Рубль стабилен относительно доллара и юаня под влиянием противоречивых факторов - «Финансы»

Рубль стабилен относительно доллара и юаня под влиянием противоречивых факторов - «Финансы»

Доллар США и юань чуть подрастают на Московской бирже на старте торгов в пятницу, рубль стабилен в условиях влияния разнонаправленных факторов. По итогам первой минуты торгов курс доллара США составил 92,595...

Подробнее

      
Курс валют сегодня

Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика