Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за второй квартал 2017 года - «Пресс-релизы»

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2017 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент-председатель правления банка ВТБ, заявил: «Мы довольны сильными результатами, достигнутыми группой ВТБ в первом полугодии 2017 года, которые характеризует уверенный рост основных статей дохода, выразившийся в чистой прибыли в размере 57,9 млрд рублей. Данные результаты являются прочной основной как для достижения финансовых целей на 2017 год, так и для выполнения долгосрочных стратегических задач.

В первом полугодии мы сохранили жесткий контроль над расходами, продолжая оптимизацию бизнес-процессов и организационной структуры Группы, включая подготовку к предстоящему присоединению ВТБ24 к банку ВТБ.

Мы продолжили наращивать темпы роста и долю рынка розничного бизнеса за счет предложения высококачественных продуктов и услуг на российском рынке. ВТБ Капитал снова доказал свое лидерство в корпоративно-инвестиционном бизнесе, заняв первые строчки рейтингов как организатор сделок на рынках долгового и акционерного капитала, а также слияний и поглощений в первом полугодии. Наш корпоративный бизнес продолжает работу по созданию и адаптации инновационных решений для нужд российских предприятий, которые позволят обеспечить их необходимыми инструментами и ресурсами для роста.

Мы продемонстрировали ощутимый прогресс в росте комиссионных доходов и средств клиентов по всем направлениям бизнеса. Это улучшило структуру баланса и доходов и сделало их более устойчивыми, что, в свою очередь, обеспечивает благоприятные условия для дальнейшей успешной реализации нашей стратегии».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

млрд рублей
1П 2017
1П 2016
Изменение, %
2КВ 2017
2КВ 2016
Изменение, %
Чистые процентные доходы
227,1
207,0
9,7%
114,1
108,7
5,0%
Чистые комиссионные доходы
43,1
36,6
17,8%
23,4
19,2
21,9%
Чистые операционные доходы до создания резерва
276,4
237,0
16,6%
131,2
125,9
4,2%
Создание резерва*
(76,0)
(102,9)
(26,1%)
(30,1)
(62,3)
(51,7%)
Расходы на содержание персонала и административные расходы
(122,6)
(116,3)
5,4%
(61,0)
(55,7)
9,5%
Чистая прибыль
57,9
15,4
276,0%
30,3
14,8
104,7%

* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

Чистая прибыль за первое полугодие 2017 года увеличилась на 276,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 57,9 млрд рублей благодаря росту чистых процентных доходов, строгому контролю за расходами и снизившимся отчислениям на создание резервов на фоне продолжающегося улучшения качества активов.
Чистые процентные доходы выросли на 9,7% по сравнению с первым полугодием 2016 года до 227,1 млрд рублей в результате роста кредитного портфеля и увеличения доли высокомаржинальных кредитов физическим лицам. Чистая процентная маржа по итогам первого полугодия и 2 квартала 2017 года оставалась стабильной и составила 4,1%, увеличившись с 3,7% по итогам первого полугодия 2016 года и 4,0% по итогам 2 квартала 2016 года.
Чистые комиссионные доходы выросли на 17,8% в первом полугодии 2017 года по сравнению с прошлым годом до 43,1 млрд рублей на фоне сильных результатов Розничного и Транзакционного бизнесов Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес»).
Стоимость риска, включающая расходы на создание резервов по обязательствам кредитного характера, снизилась до 1,5% в первом полугодии 2017 года по сравнению с 2,0% в первом полугодии 2016 года. Стоимость риска во 2 квартале 2017 года составила 1,2% по сравнению с 2,5% во 2 квартале 2016 года. Совокупные расходы на создание резервов составили 76,0 млрд рублей в первом полугодии 2017 года, снизившись на 26,1% по сравнению с первым полугодием 2016 года.
Расходы на персонал и административные расходы в первом полугодии 2017 года выросли на 5,4% по сравнению с первым полугодием 2016 года до 122,6 млрд рублей благодаря продолжающемуся строгому контролю над расходами и в результате синергии расходов от объединения бизнесов Банка Москвы и Банка ВТБ в 2016 году, что помогло сбалансировать эффекты некоторых единоразовых расходов, связанных с реорганизацией дочерних банков Группы в Европе.
Группа улучшила эффективность затрат в первом полугодии 2017 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 44,4% по сравнению с 49,1% в первом полугодии 2016 года.

Отчет о финансовом положении

млрд рублей
30 июня 2017 г.
31 марта 2017 г.
31 декабря 2016 г.
Изменение за 1П 2017 г., % или п.п.
Изменение за 2КВ 2017 г., % или п.п.
Активы
12 608,9
12 459,9
12 588,2
0,2%
1,2%
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва
9 515,8
9 333,8
9 487,0
0,3%
1,9%
Кредиты юридическим лицам
7 194,2
7 105,2
7 311,4
(1,6%)
1,3%
Кредиты физическим лицам
2 321,6
2 228,6
2 175,6
6,7%
4,2%
Средства клиентов
8 510,5
8 130,1
7 346,6
15,8%
4,7%
Средства юридических лиц
5 398,6
5 228,2
4 342,3
24,3%
3,3%
Средства физических лиц
3 111,9
2 901,9
3 004,3
3,6%
7,2%
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле
6,3%
6,5%
6,4%
(0,1 п.п.)
(0,2 п.п.)
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня
13,1%
13,4%
12,9%
0,2 п.п.
(0,3 п.п.)
Коэффициент достаточности капитала
14,6%
15,0%
14,6%
0,0 п.п.
(0,4 п.п.)
В первом полугодии 2017 года кредитный портфель Группы вырос на 0,3% до 9 515,8 млрд рублей в связи с ростом объема кредитов физическим лицам на 6,7% за первые шесть месяцев года. Объем кредитов юридическим лицам, хотя и сократился на 1,6% за первое полугодие до 7 194,2 млрд рублей, вырос на 1,3% во 2 квартале 2017 года.
Рост розничного кредитования группы ВТБ ускорился, портфель розничных кредитов увеличился на 6,7% в первом полугодии 2017 года и на 4,2% во 2 квартале 2017 года. Группа ВТБ продолжает наращивать долю на российском рынке розничного кредитования, который вырос на 3,5% и 2,9% за аналогичные периоды соответственно. Рыночная доля Группы на 30 июня 2017 года составляла 20,2%.
Потребительские кредиты, ипотечные кредиты и кредиты по кредитным картам выросли на 8,8%, 5,4% и 2,9% соответственно за первое полугодие 2017 года.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 30 июня 2017 года составила 6,3%, по сравнению с 6,4% на 31 декабря 2016 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю сократилось до 6,6% на 30 июня 2017 года по сравнению с 7,0% на 31 марта 2017 года и 6,7% на 31 декабря 2016 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 июня 2017 года составило 105,2% по сравнению с 104,6% на 31 декабря 2016 года.
Средства клиентов выросли в первом полугодии 2017 года на 15,8% до 8 510,5 млрд рублей. Средства юридических лиц в первом полугодии 2017 года выросли на 24,3%, в то время как средства физических лиц за этот период увеличились на 3,6%, благодаря существенному росту на 7,2% во 2 квартале 2017 года.
Группа продолжает наращивать долю средств клиентов, при этом минимизируя зависимость от финансирования, предоставленного Банком России, и других источников: доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 76,1% на 30 июня 2017 года по сравнению с 65,7% на 31 декабря 2016 года. По состоянию на 30 июня 2017 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 23,3% и 11,2% соответственно.
Почта Банк стал ключевым фактором быстрого развития розничного бизнеса группы ВТБ: в первом полугодии 2017 года Почта Банк привлек 1,1 млн новых клиентов, увеличив общее число клиентов до 4,4 млн. Региональная сеть выросла на 67% до 10 534 точек в более чем 3 500 населенных пунктах, что делает банк вторым в России по величине розничной банковской сети.
Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах составила 3,3% на 30 июня 2017 года по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2016 года.
ВТБ Капитал достиг сильных результатов по итогам второго квартала, вновь возглавив рэнкинги по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A в первом полугодии 2017 года. В июле 2017 года инвестиционно-банковское подразделение группы ВТБ было также признано лучшим инвестиционным банком в России по версии Euromoney Awards for Excellence 2017.
Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала на фоне роста прибыльности. На 30 июня 2017 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 14,6% и 13,1% соответственно по сравнению с 14,6% и 12,9% на 31 декабря 2016 года.