Сбербанк отчитался за 1 квартал 2017 года, показав чистую прибыль в размере 166,6 млрд. руб. или 7,79 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) - «Пресс-релизы»

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 3 месяца 2017 года и по состоянию на 31 марта 2017 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки. Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, Финансовый директор, отметил: “Мы стремимся обеспечить высокую эффективность во всех сферах нашей деятельности. По результатам 1 квартала 2017 года отношение операционных расходов к доходам составило менее 35%, что позволило достигнуть уровня рентабельности капитала в 23,1% и рентабельности активов в 2,7%. Мы верим, что в долгосрочной перспективе эффективность является фундаментом устойчивого развития бизнеса и увеличения акционерной стоимости.” Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 1 квартал 2017: Чистая прибыль составила 166,6 млрд. руб.; Прибыльна обыкновенную акцию составила 7,79 руб., рост на 41,9% по сравнению с 1 кварталом прошлого года; Рентабельность капитала в годовом выражении достигла 23,1%, по сравнению с 19,3% в 1 квартале 2016 года; Квартальный показатель стоимости риска составил 146 базисных пункта, по сравнению со 170 базисными пунктами в 1 квартале 2016 года; Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 34,7% по сравнению с 36,7% в 1 квартале 2016 года; Операционные расходы Группы увеличились на 2,4% по сравнению с 1 кварталом 2016 года, в то время как квартальный индекс потребительских цен на товары и услуги составил в 1 квартале 4,6%. Размер собственных средств Группы увеличивался в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала согласно Базель I вырос на 90 базисных пунктов и достиг 13,2%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 16,6%, увеличившись на 90 базисных пунктов; Обзор основных показателей В млрд. руб., если не указано иное 1 кв. 2017 1 кв. 2016 4 кв. 2016 1 кв. 17/ 1 кв. 16, % изм. 1 кв. 17/ 1 кв. 16, % изм. Чистые процентные доходы 336,6 325,5 355,2 3,4% (5,2%) Чистые комиссионные доходы 80,4 77,2 97,4 4,1% (17,5%) Прочие непроцентные доходы / (расходы)1 5,5 (25,1) (10,5) Доходы всего 422,5 377,6 442,1 11,9% (4,4%) Чистый расход от создания резерва (67,3) (83,9) (60,3) (19,8%) 11,6% Операционные расходы (147,3) (143,8) (202,0) 2,4% (27,1%) Чистая прибыль 166,6 117,7 141,8 41,5% 17,5% Прибыль на обыкновенную акцию, руб. 7,79 5,49 6,54 41,9% 19,1% Совокупный доход за период 138,2 124,5 88,0 11,0% 57,0% Балансовая стоимость на акцию*, руб. 131,0 110,7 124,9 18,3% 4,9% Основные финансовые коэффициенты Рентабельность капитала 23,1% 19,3% 20,4% Рентабельность активов 2,7% 1,7% 2,2% Чистая процентная маржа 5,8% 5,3% 6,1% Стоимость риска 146 б.п. 170 б.п. 122 б.п. Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов 34,7% 36,7% 45,9% *Собственные средства / общее количество акций в обращении (обыкновенные привилегированные). Неаудированный расчет Чистые процентные доходы за 1 квартал 2017 года составили 336,6 млрд. руб., прибавив 3,4% относительно аналогичного периода прошлого года: Динамика процентных доходов (снижение на 7,7% до 565,6 млрд. руб., по сравнению с 1 кварталом 2016) была обусловлена общим снижением процентных ставок в экономике, в то время как процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились на 20,3% в 1 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 229,0 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,4% в 1 квартале 2017 года относительно 4 квартала 2016 года за счет снижения стоимости срочных депозитов корпоративных клиентов на 50 базисных пунктов до 3,8%. Чистый комиссионный доход Группы за 1 квартал 2017 составил 80,4 млрд. руб., увеличившись на 4,1% по сравнению с 1 кварталом 2016 года. Комиссионный доход вырос на 9,1% до 103,2 млрд. руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основными факторами замедления темпов роста комиссионных доходов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года стало укрепление курса рубля против валют в странах присутствия, а также снижение объемов конверсионных операций на локальном рынке на фоне стабилизации валютных курсов. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 20,2% в 1 квартале 2017 по сравнению с 1 кварталом 2016 года; Комиссионные расходы увеличились на 31,0% до 22,8 млрд. руб., в том числе за счет развития операций с банковскими картами. Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 1 квартал 2017 года составили 67,4 млрд. руб. в сравнении с 84,3 млрд. руб. за аналогичный период 2016 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 146 базисных пунктов против 170 базисных пунктов годом ранее. Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля в 1 квартале 2017 года составила 169 базисных пунктов. Стоимость кредитного риска розничного портфеля составила в 1 квартале 2017 года 87 базисных пунктов. Операционные расходы Группы в 1 квартале 2017 года увеличились на 2,4% относительно аналогичного периода прошлого года до 147,3 млрд. руб. Основные показатели отчета о финансовом положении В млрд. руб., если не указано иное 31/03/17 31/12/16 3M17/ 12M16, % изм. Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение): 18 168,0 18 664,7 (2,7%) Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 13 122,4 13 633,0 (3,7%) Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 5 045,6 5 031,7 0,3% Реструктурированные кредиты 1 230,4 1 209,1 1,8% Портфель ценных бумаг 2 737,5 2 717,5 0,7% Всего активов 24 655,4 25 368,5 (2,8%) Средства клиентов всего: 18 043,0 18 684,8 (3,4%) Средства физических лиц 12 325,4 12 449,6 (1,0%) Средства корпоративных клиентов 5 717,6 6 235,2 (8,3%) Основные финансовые коэффициенты Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов 90,9% 90,6% Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 4,7% 4,4% Резерв под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам 157% 157% Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле 6,8% 6,5% Общий резерв под неработающие кредиты и работающие реструктурированные кредиты 75,3% 74,6% Кредитный портфель до вычета резерва под обесценение сократился на 2,7% до 18,2 трлн. руб. в 1 квартале 2017 года относительно 4 квартала 2016 года. Сокращение кредитного портфеля корпоративных клиентов произошло преимущественно под влиянием переоценки валютной составляющей. На динамику кредитного портфеля физических лиц, в основном повлиял рост ипотечных кредитов (на 1% за 1 квартал). Средства клиентов показали снижение на 3,4% в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение на 8,3% за квартал), как за счет укрепления рубля, так и благодаря целенаправленной стратегии Банка по управлению стоимостью средств корпоративных клиентов. Средства физических лиц без учета изменения валютного курса показали в 1 квартале позитивную динамику, вопреки традиционной сезонной слабости в аналогичные периоды предыдущих лет. В 1 квартале структура средств клиентов улучшилась за счет роста доли средств на текущих счетах от общего объема клиентских средств до 26,4%. Доля неработающих кредитов2 в кредитном портфеле составила 4,7% в 1 квартале 2017 по сравнению с 4,4% в 4 квартале 2016 года. На рост показателя повлияло сокращение кредитного портфеля и небольшое увеличение портфеля неработающих кредитов. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов не изменился в 1 квартале 2017 года и составил 157%. Доля портфеля реструктурированных кредитов в общем кредитном портфеле достигла 6,8%, в основном за счет реструктуризации кредита международному ритейлеру из отрасли пищевой промышленности и сельского хозяйства. Резерв под обесценение кредитного портфеля к совокупности неработающих и реструктурированных работающих кредитов достиг 75,3% в 1 квартале 2017 года, по сравнению с 74,6% в 4 квартале 2016 года. Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств Согласно Базель I млрд. руб., если не указано иное 31/03/17 31/12/16 3M17/ 12M16, % изм. Капитал 1-го уровня 2 903,2 2 732,7 6,2% Общий капитал 3 635,5 3 499,7 3,9% Активы, взвешенные с учетом риска 21 926,6 22 268,2 (1,5%) Собственные средства 2 958,9 2 821,6 4,9% Коэффициенты достаточности капитала Коэффициент достаточности основного капитала 13,2% 12,3% Коэффициент достаточности общего капитала 16,6% 15,7% Общий капитал Группы вырос на 3,9% до 3,6 трлн. руб. в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала преимущественно за счет нераспределенной прибыли. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 1,5% в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала и составили 21,9 трлн. руб. в основном за счет укрепления курса рубля. Коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) увеличился на 90 базисных пунктов в 1 квартале 2017 года в сравнении с предыдущим кварталом, составив 16,6%. Коэффициент достаточности основного капитала увеличился на 90 базисных пунктов в 1 квартале, составив 13,2%. 1 Прочие непроцентные доходы включают в себя: Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, отнесенными в категорию переоцениваемых по справедливой стоимости через счета прибылей и убытков; Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи; Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой, валютными производными финансовыми инструментами и от переоценки иностранной валюты; Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами, производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных металлах; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с прочими производными финансовыми инструментами; Обесценение основных