Накопительные сертификаты от ЦБ и помощь адвоката. Раскрываем ключевые схемы мошенников - «Новости Банков»

В регионе активизировались мошенники, которые прикрываются именем Банка России и его представителей

Фото:
Иллюстрация Л.В.Владимирского
На Урале зафиксирован серьезный рост числа обращений и жалоб граждан, пострадавших от действий мошенников, сообщили bankinform.ru в Уральском главном управлении Банка России. Особое распространение в последнее время получили схемы, при которых злоумышленники незаконно используют имя регулятора - Центрального Банка Российской федерации.

Можно выделить несколько ключевых схем, по которым действуют мошенники.

ТОП-5 уловок мошенников, которым не стоит верить

1. Заплати налоги - вернем деньги

СХЕМА. Мошенники звонят по телефону или отправляют sms-сообщение, представляясь сотрудниками Банка России либо его уполномоченными: адвокатами, судебными исполнителями и так далее. Для убедительности в разговоре упоминают настоящий адрес Банка России в Москве - ул. Неглинная, 12. Своим жертвам мошенники предлагают получить денежную компенсацию за ранее приобретенные товары или оказанные услуги. Для этого всего-то нужно предварительно оплатить «налог», «госпошлину» или «страховой сертификат» (иногда встречаются и другие варианты наименования такой «дани»). Деньги, как правило, надлежит переводить на счет некоего физического лица.

РЕЗУЛЬТАТ. Естественно, никакой компенсации обманутый человек не получает. И вернуть уплаченный «налог» тоже, как правило, уже невозможно.

2. Позвони мне, адвокат

СХЕМА. Мошенник звонит по телефону и представляется адвокатом и даже называет фамилию из официального списка коллегии адвокатов города или области. Также как и в первом варианте, он предлагает получить компенсацию за что-нибудь. Потенциальным жертвам для убедительности могут даже направить копии паспорта, служебного удостоверения, судебного решения, исполнительного листа и других документов.

Псевдоадвокаты пытаются добиться от человека перечисления денежных средств, «чтобы можно было получить компенсацию». Нередко такие поборы повторяются под предлогом «непредвиденных обстоятельств» или дополнительных оснований в ходе воображаемого взыскания компенсации.

РЕЗУЛЬТАТ. На самом деле, все документы являются сфальсифицированными, а никакой компенсации лжеадвокат и не думает добиваться. Основная его цель - вытянуть деньги с жертвы.

3. Вклад под прикрытием ЦБ

СХЕМА. Мошенники по телефону предлагают человеку вложить деньги в «высокодоходный накопительный сертификат в Центральном банке России». Деньги при этом необходимо перевести на счет «финансового представителя Банка России».

РЕЗУЛЬТАТ. Связаться с «представителем Банка России» после перевода, естественно, уже не удается. Его попросту нет. Как нет никаких сертификатов, которые выдавал бы Банк России - он вообще не работает с населением: не принимает вклады, не выпускает сертификаты. Потому что ЦБ - это не банк, регулятор, который контролирует деятельность банков и участников финансового рынка.

4. Ваша карта заблокирована

СХЕМА. Злоумышленники рассылают sms-сообщения о том, что банковские карты заблокированы и просьбой перезвонить. В качестве отправителя в sms высвечивается название, схожее с наименованием Банка России (например, «Сentrobank»). Если получатель сообщения перезванивает по указанному номеру, мошенники, представляясь работниками ЦБ РФ, выясняют реквизиты карты, pin-код, персональные данные. Иногда мошенники дают инструкции по «разблокировке» карты в банкомате, в ходе которых необходимо совершить «тестовый перевод» на определенный счет.

РЕЗУЛЬТАТ. На самом деле, таким хитрым способом мошенники узнают у жертвы данные карты, включая PIN-код, чтобы в дальнейшем использовать их для незаконного списания средств с карты. В случае с «тестовым переводом» заставляют владельца карты своими руками отправить деньги злоумышленникам.

5. Вам приз!

СХЕМА. Вам сообщают о выплате денежных выигрышей. И - о, чудо! - вы в числе победителей. Но не спешите радоваться. Есть один нюанс: чтобы получить приз, нужно перечислить небольшой аванс в счет организаторов розыгрыша. Как правило, это фирмы, которые торгуют товарами по каталогам. В рекламных буклетах и каталогах подобных фирм указаны названия кредитных организаций-партнеров, обычно они звучат примерно так: ОАО «ЦБ», ОАО «БР», «Банк Российский», ЦБР и прочее.

РЕЗУЛЬТАТ. На самом деле, банки-партнеры никакого отношения к настоящему Банку России не имеют. Более того, они в принципе не существуют. Как не существует и никакого розыгрыша денежных призов. Внесенный аванс за получение приза - это все, чего хотят добиться мошенники от своих жертв.

Тонкости мошеннических схем могут отличаться от озвученных выше: меняются тексты сообщений, уловки в разговоре и имена банков, которые мошенники используют для прикрытия. Что делать, чтобы не попасться на их крючок? Соблюдать хотя бы эти пять простых правил.

5 способов не поддаться на уловки мошенников

1. Не реагируйте на сомнительные предложения незнакомых лиц перечислить деньги для получения призов, выигрышей, компенсаций. Не перечисляйте деньги на предлагаемые счета и номера телефонов, игнорируйте предложения о передаче денег при личной встрече.

2. Перепроверяйте любую информацию, поступившую от неизвестных вам людей. Если они выступают от имени учреждения (Банка России, Министерства финансов, прокуратуры, коллегии адвокатов и т.п.), предварительно позвоните в эту организацию по ее официальным телефонам. Используйте для проверки те реквизиты (телефон, адрес), что указаны на официальном сайте, а не в подозрительном письме, сообщении.

3. Если вы получили sms-сообщение о блокировке банковской карты, свяжитесь с контактным центром банка, выпустившего вашу карту. Используйте номер телефона, указанный на карте, а не в сообщении!

4. Помните, что ни один сотрудник банка никогда не должен запрашивать у вас pin-код или просить сделать перевод.

5. Знайте, что Банк России не осуществляет банковские операции с физическими лицами в принципе, никогда не рассылает sms-сообщения о чем бы то ни было и не выплачивает денежные средства. Любые сообщения якобы от имени ЦБ РФ с содержанием подобного рода - явное мошенничество.