Вкладчикам могут разрешить открывать вклады по СНИЛС или ИНН - «Новости Банков»

С такой инициативой обратились участники рынка в ЦБ и Росфинмониторинг Участники финансового рынка предложили Банку России и Росфинмониторингу одобрить инициативу о возможности открытия вкладов без паспорта, например, по СНИЛС или ИНН. «Речь идет о смягчении идентификационных процедур и признании возможным проводить идентификацию клиента по СНИЛСу и ИНН. Это пока только инициатива. На сегодняшний день паспорт является основным документом для идентификации личности и проведения банковской операции в офисе банка», - пояснили в ВТБ24. Под обращением подписались сразу три организации: «Национальный платежный совет», Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также Ассоциация «Электронные деньги». По их мнению, такая мера позволит банкам привлечь дополнительный поток вкладчиков и пополнить собственные резервы, что в период кризиса станет для них хорошим подспорьем. Вообще инициатива не противоречит законодательству, в том числе 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем». И ЦБ может дать «зеленый свет», однако с пометкой, что открытие таких вкладов будет на совести банков. «В то же время полагаем, что послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счета (вклада) влечет риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и, как следствие, снижения эффективности системы ПОД/ФТ», - указали в ЦБ. Росфинмониторинг высказался категорически против. Комментарий: Павел Ливадный, замдиректора Росфинмониторинга: - Это невозможно и никогда не будет поддержано, паспорт является единственным документом в России, удостоверяющим личность, без его предъявления идентификация невозможна. При открытии банковского счета наступают длящиеся деловые отношения с клиентом, требующие его изучения - это основополагающий принцип «знай своего клиента» Базельского комитета по банковскому надзору. Поражает безответственная и эпатажная позиция авторов предложения в свете нарастающей угрозы финансирования терроризма. Комментарий: Алексей Прокопьев, аналитик bankinform.ru: - Тут важно оценить целесообразность идеи, ведь практическое ее применение, вероятно, будет невелико. Недавно ЦБ одобрил предложение о пополнении вкладов на малые суммы без предъявления документа - человеку достаточно назвать реквизиты счета, которые можно, например, записать в телефон. Но при открытии вклада идентификация необходима, и речь идет только о замене паспорта ИНН или СНИЛС. Мне лично сложно представить людей, которые носят с собой ИНН, но не желают носить паспорт. Поэтому такая инициатива будет полезна, наверное, только вкладчикам, временно