Законопроект: Подозрительные организации не смогут привлекать деньги физлиц - «Финансы»

"Предлагаем на законодательном уровне установить запрет для организаций, не поднадзорных Банку России, чья деятельность не регулируется законодательно, привлекать в качестве инвестиций средства физлиц. За нарушение этого запрета предусматриваем наказание в виде штрафа до 1 млн руб. или приостановки деятельности на срок до 90 суток. Следующим этапом рассматриваем также возможность введения уголовной ответственности", - сообщил журналистам один из авторов законопроекта, зампред Совета Федерации Николай Журавлев.

Как говорится в пояснительной записке к документу, с января 2018 года по ноябрь 2022 года в Банк России поступило более 6 тыс. обращений граждан с жалобами на деятельность компаний с признаками финансовой пирамиды, а с учетом коллективных жалоб, в которых содержится информация о массовых потерях граждан, число пострадавших составило более 8 тыс. человек.

"Ущерб, понесенный ими, согласно данным обращениям, составляет более 4,5 млрд руб. По данным официальной статистики правоохранительных органов, ущерб от деятельности финансовых пирамид составил в 2018-2019 году 10,8 млрд руб. Согласно экспертной оценке специалистов Банка России, потенциальный ущерб от деятельности финансовых пирамид может составлять десятки миллиардов рублей (оценочно 35-37 млрд руб.), количество потенциальных пострадавших - более 100 тыс. человек", - отмечается в пояснительной записке. Авторы законопроекта также подчеркивают, что прослеживается тенденция к росту числа финансовых пирамид, создающихся без образования юрлица и существующих в форме так называемых "интернет-проектов".

Всего за 2015-2022 годы Банком России зафиксирована деятельность около 3,5 тыс. организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды, говорится в пояснительной записке. В 2015 году ЦБ выявил 200 финансовых пирамид, в 2016 году - 180, в 2017 году - 137, в 2018 году - 168, в 2019 году - 237, в 2020 году - 222, в 2021 году - 871, за девять месяцев 2022 года - 1481.

"Мера является необходимым ответом на рост активности различного рода мошенников и организаторов финансовых пирамид. Запрет на привлечение займов физлиц позволит сократить количество таких мошеннических схем. Полностью искоренить подобные явления в России скорее всего не удастся, так как схема "уйдет в тень". Но массовым это явление скорее всего быть перестанет", - считает директор федерального методического центра по финансовой грамотности, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Перепелица. По его мнению, инициатива сенаторов поддержит легальный финансовый рынок и будет привлекать больше инвесторов в традиционные акции и облигации. "Также логичным было бы упростить компаниям порядок выхода на биржу и проведение первичного размещения для привлечения капитала", - полагает эксперт.