Подписан закон о покупках в иностранных интернет-магазинах без идентификации - «Финансы»

Условия - сумма до 15 тысяч рублей и отсутствие подозрений у сотрудников банка.

Федеральным законом от 18.03.2023 N 74-ФЗ внесены поправки в антиотмывочный закон. Изменения уже вступили в силу. До этого момента переводы денег в адрес иностранной организации требовали обязательной идентификации (или упрощенной идентификации) плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.

При этом, если перевод без открытия банковского счета (в том числе, электронных денег) на сумму до 15 тысяч рублей (или эквивалент) делается в целях оплаты за товары, услуги в пользу российской организации, то идентификация не проводится и не проводилась. В том числе, если перевод имеет место с привлечением банковских платежных агентов.

Таким образом, гражданин мог без идентификации (в том числе, без упрощенной), используя дистанционные банковские сервисы, совершать покупки на суммы до 15 тысяч рублей в российском интернет-магазине. Но в отношении иностранного интернет-магазина то же самое было недоступно. Для такой покупки необходимо было, как вариант, лично явиться в банк.

Теперь кредитные организации могут проводить переводы электронных денежных средств до 15 тысяч рублей в пользу иностранных интернет-магазинов в целях оплаты товаров, услуг, результатов интеллектуальной деятельности без идентификации, в том числе – упрощенной.

Однако, если у сотрудников банка возникнут подозрения в отмывании, то потребуется идентификация.

Поправки предоставляют гражданам альтернативные способы оплаты покупок в иностранных интернет-магазинах, и заодно позволяют снизить административную нагрузку на банки, связанную с идентификацией.