Пандемия привела к буму инвестирования по всему миру. У тех, кто не потерял работу, появились свободные деньги и время. И довольно значительная доля этих денег ушла на мировой фондовый рынок.
По мнению главного исполнительного директора JPMorgan Chase Джейми Даймона, американцы понесут на биржу и новую порцию денег, которые выдаст правительство, а фондовый рынок ждет еще один взрывной рост. Этот бум может легко продлиться до 2023 года, полагает Даймон. А пока индекс S&P 500 продолжает ставить рекорды.
В России проникновение частного инвестирования все еще остается на низком уровне. Из 10 млн счетов, открытых российскими розничными инвесторами, только половина активных. Общий объем денег на брокерских счетах физлиц в России не превышает 5 трлн рублей, тогда как в банках россияне хранят около 30 трлн рублей. Иными словами, проникновение частных инвесторов в России не превышает и 15%, тогда как в развитых странах оно достигает 70—80%, а в развивающихся — в среднем около 40%.
Притом что россияне отличаются высоким уровнем образования, в области финансов им недостает знаний. В США, например, финансовую грамотность преподают в школе, а затем вовлекают граждан в процесс инвестирования в рамках пенсионных планов.
Основные ошибки новичков при составлении портфеля
Как правильно формировать портфель
Инвестировать нужно комфортно — это главное, говорит Андрей Русецкий. А для этого необходимо следовать нескольким простым правилам:
А что по поводу портфелей ведущих?
1. В портфеле Влада отношение акций к облигациям составляет 60:40. Это соотношение считается классическим и лучшим для рынка США. Такой портфель в последние 20 лет давал такую же доходность, как индекс S&P 500. Дело в том, что в эти годы замедлялась инфляция и падала доходность облигаций. Поэтому портфель приносил доходность, как индекс S&P 500, а просадка портфеля была небольшой из-за того, что на 40% он был загружен низковолатильными облигациями. Сейчас, когда в США ставки нулевые, модель 60:40 может сломаться, полагают эксперты. В России портфель 60:40 работал хуже, чем в США, что говорит о том, что нельзя применять модель, работающую на одном рынке, к другому.
2. Портфели всех троих ведущих ориентированы на российские акции. Это слишком высокая концентрация на одной стране.
3. В отличие от Влада, Таня и Лена почти не держат в портфелях облигации. Но они готовы к повышенным рискам — до пенсии им еще далеко, и настроены они по-боевому.
4. Таню и Лену очень интересовала судьба акций компании «Русолово». Они купили их примерно месяц назад после значительного роста на новостях о военном перевороте в Мьянме и снижении производства олова на мировом рынке. С тех пор бумаги упали в цене. Русецкий полагает, что расстраиваться по поводу снижения котировок этих бумаг пока не стоит. Сейчас, с началом сырьевого цикла, когда мировая экономика начинает выходить из кризиса, акции сырьевых компаний должны расти. Подрастут в цене и бумаги «Русолова» — и уже на горизонте ближайших шести месяцев. Но девушки совершили ошибку новичков — купили слишком много бумаг «Русолова», допустив большое отклонение от индекса. Поэтому нужно очень внимательно следить за этими бумагами и, возможно, изменить подход к ним — инвестировать не на долгий срок, а торговать на волатильности.
Как учесть новые реалии в инвестиционной стратегии
Нефть. При цене нефти в 60—70 долларов за баррель Brent рубль не укрепляется, и это означает, что у нефтяных компаний будет двузначная дивидендная доходность. Поэтому на ближайший год будет интересно вкладываться в бумаги нефтедобытчиков. В дальнейшем рост цен на нефть приведет к увеличению добычи в США, и нефтяные котировки начнут снижаться.
Ретейл. С окончанием карантина продажи продуктовых ретейлеров будут снижаться, поскольку снова увеличится поток посетителей ресторанов и кафе, которые во время локдауна питались дома и покупали продуктов больше, чем обычно. При этом интернет-ретейлеры будут продолжать расти в долгосрочном тренде.
Золото и линкеры. Если учесть, что во всем мире ожидается разгон инфляции, то следует вспомнить о двух инструментах защиты от инфляции — золоте и облигациях с привязкой к инфляции и процентным ставкам. Можно добавить в портфель акции золотодобытчиков и облигации-флоатеры и линкеры. В портфеле Влада они уже есть.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Доллар США и юань чуть подрастают на Московской бирже на старте торгов в пятницу, рубль стабилен в условиях влияния разнонаправленных факторов. По итогам первой минуты торгов курс доллара США составил 92,595...
© wayhomestudio / https://ru.freepik.com На реализацию национального проекта по развитию туристической отрасли в 2025-2030 годах будет выделено не менее 403 млрд рублей из федерального бюджета. Об этом рассказал...
Телефонные мошенники могут активизироваться после ухода Samsung Pay. Об этом рассказал РИА Новости директор по информационной безопасности RuStore Дмитрий Морев. По его словам, пользователей, чьи номера попали...
📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-d48c53a8-0d96-4f9b-9b27-ea350eabad61/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-d48c53a8-0d96-4f9b-9b27-ea350eabad61/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-5ca6a33a-6041-4e63-979f-1225fc66ecd7/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-5ca6a33a-6041-4e63-979f-1225fc66ecd7/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Доллар США и юань чуть подрастают на Московской бирже на старте торгов в
Подробнее© wayhomestudio / https://ru.freepik.com На реализацию национального проекта по
ПодробнееТелефонные мошенники могут активизироваться после ухода Samsung Pay. Об этом
Подробнее 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро,
Подробнее Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники
Подробнее автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...
Подробнее Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники под видом представителей банков предлагают пассажирам оформить кредитную карту с выгодными условиями, а для этого — скачать или обновить...
Подробнее автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант
Подробнее Накануне стало известно, что Тинькофф Банк и Росбанк объединяются в группу. Владимир Потанин, под чьим контролем находятся оба банка, говорит о создании «универсальной банковской группы» и называет сделку интеграцией...
Подробнее 📰 На банковском рынке появится крупный универсальный игрок – Росбанк может объединиться с «Тинькофф», напоминают «Ведомости» . Хотя...
Подробнее Российские риелторы зафиксировали рост интереса к покупке жилья в складчину, пишет «Лента.ру» . Складчина подразумевает, что несколько...
Подробнее
Комментарии (0)