1. Банк России будет распределять всех юрлиц и индивидуальных предпринимателей по трем группам риска проведения сомнительных операций ("красная", "желтая" и "зеленая" зоны), однако окончательное решение о том, в какую группу риска включать клиента, примет сам банк. Это предполагает доработанная версия законопроекта о платформе "Знай своего клиента" ("ЗСК").
2. Расхождений в оценке клиентов у ЦБ с банками почти нет, они совпадают в 99% случаев.
3. Из 3,7 млн индивидуальных предпринимателей и 3,4 млн юрлиц 99% - "зеленые" клиенты (низкого уровня риска). Операции между ними в подавляющем большинстве случаев должны проводиться без ограничений.
4. Лишь 0,7% юрлиц и ИП мы относим к категории "красных" клиентов (высокого уровня риска). Это технические компании, которые специально создаются для выстраивания сложных, многосоставных схем и проведения сомнительных операций.
5. В законопроекте предполагается достаточно жесткий режим работы с "красными" клиентами. Расходные операции по их счетам должны приостанавливаться, как и любые платежи в их пользу.
Одним из рассматриваемых вариантов является процедура принудительной ликвидации "красной" организации.
6. Клиенты, отнесенные к высокой группе риска, смогут в течение полугода обратиться в межведомственную комиссию при Банке России, чтобы воспользоваться правом на реабилитацию, но обращений будет очень мало.
7. Состав комиссии будет расширен за счет представителей деловых объединений.
8. Если клиент получит отказ в реабилитации, ему предоставляется еще полгода на то, чтобы уже в судебном порядке защитить свои честь и достоинство. А уже после этого может быть поднят вопрос о ликвидации. Все это время его счет остается замороженным.
9. Комиссия за нелегальное обналичивание держится на уровне 20% и станет еще выше после того, как заработает платформа "ЗСК". При этом три-четыре года назад стоимость обналичивания колебалась в пределах от 10 до 12%.
10. В оценке клиентов ЦБ использует более ста моделей, меняя их в зависимости от применения новых схем недобросовестным бизнесом.
11. Платформа "ЗСК" будет использовать элемент искусственного интеллекта, но окончательное решение об отнесении Банком России клиента к той или иной группе риска принимается после заключения аналитика.
12. ЦБ рассчитывает, что закон о платформе "ЗСК" вступит в силу в конце этого - начале 2022 года. Затем потребуется еще примерно полгода на обкатку системы с рядом кредитных организаций и подключением остальных по мере готовности. То есть к середине следующего года подключение к платформе всех банков может стать обязательным.
13. Массив данных по оценке риска клиентов Банк России будет обновлять ежедневно через "личные кабинеты" банков. Это не потребует значительных финансовых затрат, потому что уже сегодня в платежной системе интегрированы различные стоп-листы.
14. На перспективу ЦБ рассматривает возможность подключения к системе не только банков, но и иных крупных финансовых институтов.
15. Списки отказников тем не менее ЦБ будет по-прежнему регулярно доводить до банков, но может отказаться от этого инструмента, если платформа "ЗСК" докажет свою эффективность.
Полный текст интервью с директором департамента Банка России Ильей Ясинским читайте здесь.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Подводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о возвращении роста российской экономики к потребительской модели. Об этом пишет «Коммерсантъ». «В отношении внутригодовой динамики...
Россияне в среднем хотели бы зарабатывать в 2025 году 139 тыс. рублей, при этом наиболее высокие ожидания у жителей Москвы. Об этом говорится в результатах исследования сервиса "Работа.ру", которые имеются...
С 1 января 2025 года страховые пенсии увеличиваются на 7,3%, в том числе - работающим пенсионерам, также напомнил фонд. Некоторые пенсионеры в России досрочно получат пенсию за январь 2025 года в декабре 2024...
Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...
Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было сделано на совмещенной прямой линии и пресс-конференции, изменит правила "Семейной ипотеки", чтобы убрать из программы механизм...
Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024. Курс составит 103,4207 руб. Таким образом, курс доллара США повысился на 64,4 коп. по сравнению с сегодняшним курсом. Официальный...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Казахстан с 1 января получит статус страны-партнера БРИКС. Информацию об этом
ПодробнееКазахстан начал экспортировать мясо в Армению, передает центр деловой
ПодробнееКазахстан планирует проводить таможенные расчеты по таможенным пошлинам с
ПодробнееПодводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,
ПодробнееЭкономика сегодня
Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 21 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 22 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...
Подробнее Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...
Подробнее Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...
Подробнее
Комментарии (0)