Интервью директора департамента Банка России Ильи Ясинского. Главное - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

Интервью директора департамента Банка России Ильи Ясинского. Главное - «Финансы»

Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский - о том, как будет работать "светофор" для подозрительных клиентов банков:

1. Банк России будет распределять всех юрлиц и индивидуальных предпринимателей по трем группам риска проведения сомнительных операций ("красная", "желтая" и "зеленая" зоны), однако окончательное решение о том, в какую группу риска включать клиента, примет сам банк. Это предполагает доработанная версия законопроекта о платформе "Знай своего клиента" ("ЗСК").

2. Расхождений в оценке клиентов у ЦБ с банками почти нет, они совпадают в 99% случаев.

3. Из 3,7 млн индивидуальных предпринимателей и 3,4 млн юрлиц 99% - "зеленые" клиенты (низкого уровня риска). Операции между ними в подавляющем большинстве случаев должны проводиться без ограничений.

4. Лишь 0,7% юрлиц и ИП мы относим к категории "красных" клиентов (высокого уровня риска). Это технические компании, которые специально создаются для выстраивания сложных, многосоставных схем и проведения сомнительных операций.

5. В законопроекте предполагается достаточно жесткий режим работы с "красными" клиентами. Расходные операции по их счетам должны приостанавливаться, как и любые платежи в их пользу.

Одним из рассматриваемых вариантов является процедура принудительной ликвидации "красной" организации.

6. Клиенты, отнесенные к высокой группе риска, смогут в течение полугода обратиться в межведомственную комиссию при Банке России, чтобы воспользоваться правом на реабилитацию, но обращений будет очень мало.

7. Состав комиссии будет расширен за счет представителей деловых объединений.

8. Если клиент получит отказ в реабилитации, ему предоставляется еще полгода на то, чтобы уже в судебном порядке защитить свои честь и достоинство. А уже после этого может быть поднят вопрос о ликвидации. Все это время его счет остается замороженным.

9. Комиссия за нелегальное обналичивание держится на уровне 20% и станет еще выше после того, как заработает платформа "ЗСК". При этом три-четыре года назад стоимость обналичивания колебалась в пределах от 10 до 12%.

10. В оценке клиентов ЦБ использует более ста моделей, меняя их в зависимости от применения новых схем недобросовестным бизнесом.

11. Платформа "ЗСК" будет использовать элемент искусственного интеллекта, но окончательное решение об отнесении Банком России клиента к той или иной группе риска принимается после заключения аналитика.

12. ЦБ рассчитывает, что закон о платформе "ЗСК" вступит в силу в конце этого - начале 2022 года. Затем потребуется еще примерно полгода на обкатку системы с рядом кредитных организаций и подключением остальных по мере готовности. То есть к середине следующего года подключение к платформе всех банков может стать обязательным.

13. Массив данных по оценке риска клиентов Банк России будет обновлять ежедневно через "личные кабинеты" банков. Это не потребует значительных финансовых затрат, потому что уже сегодня в платежной системе интегрированы различные стоп-листы.

14. На перспективу ЦБ рассматривает возможность подключения к системе не только банков, но и иных крупных финансовых институтов.

15. Списки отказников тем не менее ЦБ будет по-прежнему регулярно доводить до банков, но может отказаться от этого инструмента, если платформа "ЗСК" докажет свою эффективность.

Полный текст интервью с директором департамента Банка России Ильей Ясинским читайте здесь.

Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)

Комментарии для сайта Cackle

Другие новости сегодня

Испания может стать вновь доступной российским туристам после 20 мая - «Финансы»

Визовый центр Испании в Москве возобновил прием документов на оформление шенгенских виз, однако пока туристы по ним въехать не смогут Россияне, возможно, смогут вновь посещать Испанию после 20 мая, передает...

ЦБ лишил лицензии Тексбанк - «Финансы»

Черкесский банк сам обратился к регулятору с просьбой о добровольной ликвидации Банк России аннулировал лицензию Тексбанка из Черкесска, передает ТАСС. По данным регулятора, основанием стало ходатайство...

Россия возобновляет авиасообщение еще с пятью странами с 25 мая - «Финансы»

По решению оперштаба, авиасообщение открывается с Исландией, Мальтой, Мексикой, Португалией и Саудовской Аравией с 25 мая Россия с 25 мая вновь будет связана авиасообщением с Исландией, Мальтой, Мексикой,...

Когда выгоднее погасить кредит досрочно - «Финансы»

Анна Харнас, директор Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России: Как изменятся ставки по кредитам этим летом- Досрочно...

Индекс Мосбиржи превысил 3700 пунктов - «Финансы»

Индекс Московской биржи превысил исторический максимум и состав 3700 пунктов. По состоянию на 13:25 мск индекс Московской биржи составляет 3072 пункта, свидетельствуют данные торгов. Курс рубля по отношению...

В священной реке Ганг в Индии нашли десятки тел умерших от коронавируса - «Финансы»

Десятки тел, которые считаются жертвами коронавируса, были выброшены на берег священной реки Ганг в северной Индии, когда пандемия распространилась на обширные сельские районы страны, переполнив места в местных медицинских учреждениях, крематориях и на кладбищах. Местный чиновник Ашок Кумар сказал


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Испания может стать вновь доступной российским туристам после 20 мая - «Финансы»

Испания может стать вновь доступной российским туристам после 20 мая - «Финансы»

Визовый центр Испании в Москве возобновил прием документов на оформление

Подробнее
ЦБ лишил лицензии Тексбанк - «Финансы»

ЦБ лишил лицензии Тексбанк - «Финансы»

Черкесский банк сам обратился к регулятору с просьбой о добровольной ликвидации

Подробнее
Россия возобновляет авиасообщение еще с пятью странами с 25 мая - «Финансы»

Россия возобновляет авиасообщение еще с пятью странами с 25 мая - «Финансы»

По решению оперштаба, авиасообщение открывается с Исландией, Мальтой, Мексикой,

Подробнее
Урок № 12. Как зарабатывают на дивидендах? - «Тема дня»

Урок № 12. Как зарабатывают на дивидендах? - «Тема дня»

Как зарабатывают на дивидендах? Обучение Новости Банков Акции могут приносить

Подробнее
Когда выгоднее погасить кредит досрочно - «Финансы»

Когда выгоднее погасить кредит досрочно - «Финансы»

Анна Харнас, директор Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России: Как

Подробнее
Индекс Мосбиржи превысил 3700 пунктов - «Финансы»

Индекс Мосбиржи превысил 3700 пунктов - «Финансы»

Индекс Московской биржи превысил исторический максимум и состав 3700 пунктов.

Подробнее
Экономика сегодня

Наталья Брежнева, Москоммерцбанк: «Пандемия стала хорошей проверкой на прочность после слияния и 20 лет работы» - «Интервью»

Наталья Брежнева, Москоммерцбанк: «Пандемия стала хорошей проверкой на прочность после слияния и 20 лет работы» - «Интервью»

Партнерский материал Наталья Брежнева председатель правления Москоммерцбанка О том, как были объединены «дочки» двух крупнейших банков Казахстана без приостановки работы и как это отразилось на Москоммерцбанке,...

Подробнее
Дмитрий Бувин, НСПК: «Мы делаем карту, выгодную для каждого» - «Интервью»

Дмитрий Бувин, НСПК: «Мы делаем карту, выгодную для каждого» - «Интервью»

Партнерский материал Дмитрий Бувин коммерческий директор НСПК Почему карты «Мир» перестают быть только «бюджетными», как расширяется их прием за пределами страны и что нового появится в программе лояльности,...

Подробнее
Сергей Путятинский, МКБ: «Через десять лет мы сами станем собственными идентификаторами» - «Интервью»

Сергей Путятинский, МКБ: «Через десять лет мы сами станем собственными идентификаторами» - «Интервью»

Партнерский материал Сергей Путятинский заместитель председателя правления МКБ Как в МКБ втрое сократили объем бумаги, чем опасны чат-боты и как цифровой рубль ...

Подробнее

Разделы

Информация


Испания может стать вновь доступной российским туристам после 20 мая - «Финансы»

Испания может стать вновь доступной российским туристам после 20 мая - «Финансы»

Визовый центр Испании в Москве возобновил прием документов на оформление шенгенских виз, однако пока туристы по ним въехать не смогут Россияне, возможно, смогут вновь посещать Испанию после 20 мая, передает...

Подробнее

Курс валют сегодня

<a href="https://www.mt5.com/ru/">Форекс портал</a>