ЦБ считает кредитные каникулы самой востребованной мерой помощи бизнесу в пандемию - «Финансы»

Регулятор рассчитывает на интерес банков к инициативе по онлайн-факторингу.

Кредитные каникулы стали самой востребованной мерой поддержки малого и среднего бизнеса (МСБ) во время пандемии и распространения коронавируса, сообщил член совета директоров Банка России Михаил Мамута на третьем Столыпин-форуме «Иммунная система мировой экономики».

«Если говорить о том, какие меры, на наш взгляд, оказались наиболее востребованными малым и средним бизнесом, то самой главной и важной мерой, которая позволила сохранить МСБ платежеспособность в период кризиса, не допустила массовых банкротств, истребования просроченной задолженности, стали наши рекомендации и взаимодействие с банками по обеспечению кредитных каникул малого и среднего бизнеса», — сказал он. Мамута отметил, что кредитные каникулы предоставлялись всем компаниям из пострадавших отраслей. Также регулятор рекомендовал банкам предоставлять каникулы, отсрочку платежей МСБ без учета отраслевых ограничений.

По данным ЦБ, с апреля по конец августа почти 100 тыс. малых и средних компаний обратились в банки и получили одобрение на реструктуризацию. Объем реструктурированных кредитов достиг 740 млрд рублей, что составляет 15% от всего кредитного портфеля МСБ и 30% от портфеля МСБ из пострадавших отраслей экономики. «Мера действительно массовая, и я полагаю, что она сыграла очень большую роль в том, чтобы пережить этот сложный период времени», — сказал член совета директоров ЦБ.

Он напомнил, что ЦБ запустил программу льготного фондирования банков, на которую было выделено 500 млрд рублей. Часть этого лимита — 300 млрд рублей — рассчитана на сохранение объемов кредитования МСБ. Банки, которые не снижали объем кредитов МСБ получали фондирование под -2%. Еще 130 млрд рублей были направлены на зарплатные кредиты, по которым уже одобрены займы на 129 млрд рублей. Также ЦБ разрешил проводить ряд банковских операций МСП онлайн. «В итоге за январь — июнь кредитный портфель малому и среднему бизнесу не только не сократился, но даже вырос больше чем на 9% за полгода. Мы пока не говорим о восстановлении выдач, потому что был спад по новым кредитам, но наши меры направлены на восстановление кредитования», — отметил он.

По словам члена совета директоров ЦБ, регулятор рассчитывает на интерес банков к инициативе по онлайн-факторингу. Это позволит перевести в цифровой вид механизм закупок и даст возможность МСБ получать деньги сразу после выполнения работ. «Для этого нужно будет реализовать целый набор системных мер, который планируется на ближайшие несколько лет, — пояснил он. — Представляется, что это новая эпоха в развитии цифровых финансовых сервисов, построенная на смарт-контрактах, на цифровых утилитарных правах или токенах, которая позволит создать вторичный рынок факторинга и спрос на него, за счет развития конкуренции обеспечит снижение стоимости факторинга».