БРК регулярно актуализирует антикризисный план для поддержки заемщиков - Саркулов - «Финансы»

План включает такие мероприятия, как реструктуризации валютных кредитов заемщиков, которые проводятся в зависимости от наличия и поступления соответствующего льготного фондирования в национальной валюте.

Стратегическими целями Банка развития Казахстана (БРК) являются развитие обрабатывающих производств и промышленной инфраструктуры. Пандемия коронавируса внесла свои коррективы в реализацию многих проектов. О том, как в период пандемии институт развития поддерживает своих заемщиков, о реализованных и новых проектах в интервью агентству "Интерфакс-Казахстан" рассказал глава БРК Абай Саркулов.

- Благодарим Вас за предоставленную возможность обсудить последние изменения в институте развития, направленные на адаптацию к новым условиям, а также предстоящие планы банка. Абай Серикович, ранее сообщалось, что БРК реструктурирует кредиты заемщиков в рамках антикризисного плана. На какую сумму планируется реструктуризация?

- В свете происходящих изменений, обусловленных пандемией, которые также затронули и некоторых наших заемщиков, БРК в целях поддержки заемщиков и финансовой устойчивости Банка разработал антикризисный план, который регулярно актуализируется с учетом происходящих изменений.

Например, план включает такие мероприятия, как реструктуризации валютных кредитов заемщиков, которые проводятся в зависимости от наличия и поступления соответствующего льготного фондирования в национальной валюте.

Общая сумма, необходимая для продолжения работы по конвертации задолженности клиентов Банка составляет порядка 114,2 млрд тенге, что составляет 6% от кредитного портфеля Банка (1,911 трлн тенге).

Помимо конвертации валютной задолженности, Банк также предоставляет заемщикам отсрочку платежей по основному долгу и вознаграждению, отменяет штрафные санкции за несвоевременные исполнения финансовых и нефинансовых обязательств.

- Ваша дочерняя организация "БРК-Лизинг" предоставила аграриям возможность приобретения отечественной сельхозтехники без первоначального взноса. Какие еще антикризисные меры будут реализованы по линии БРК-Лизинг?

- На сегодня АО "БРК-Лизинг" в индивидуальном порядке рассматривает вопросы по предоставлению отсрочки по оплате лизинговых платежей в соответствии с ходатайствами лизингополучателей. Также, решением правления АО "БРК-Лизинг" принято решение не взимать штраф за период с 15 марта 2020 года по 31 мая 2020 года за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение финансовых и (или) нефинансовых обязательств контрагентами перед АО "БРК-Лизинг", в соответствии с условиями заключенных сделок.

- Какие крупные проекты планируются к реализации в "зеленой экономике"? Расскажите о наиболее значимых из них.

- Казахстан сейчас в тренде мирового спроса на возобновляемые источники энергии (ВИЭ). Об этом свидетельствуют 90 запущенных на данный момент электростанций в Казахстане с участием как отечественных, так и иностранных инвесторов. Среди этих проектов имеются и проекты с участием БРК, например: на сегодняшний день профинансированы и введены в эксплуатацию два проекта солнечной энергетики и один ветропарк, это:фотовольтаическая электрическая станция "Жылга" в Туркестанской области мощностью 20 МВт, ТОО "EcoProTech-Astana". Финансирование со стороны Банка составило 9 млрд тенге; а также солнечная электрическая станция 100 МВт в районе города Капшагай Алматинской области, заемщиком по которому выступает ТОО "ENEVERSE KUNKUAT". Банк предоставил финансирование в размере 10,8 млрд тенге.

Оба проекта профинансированы способом проектного финансирования в рамках закона "О проектном финансировании и секьюритизации РК". И хочется также отметить, что в реализации этих двух проектов участие принимают международные компании Universal Energy в лице своей проектной компании Eneverse Kunkuat, а инвестором проекта СЭС "Жылга" выступила немецкая компания DERA GmbH. Наличие этих проектов в портфеле БРК является позитивным сигналом для иностранных инвесторов в "зеленую энергетику", Банк может стать для них опытным и надежным партнером.

Кроме того, ветровая электростанция "Астана EXPO-2017", 100 МВт" в Акмолинской области, заемщик - ТОО "ЦАТЭК Green Energy". Изначально Банком предоставлено финансирование на строительство 1 пускового комплекса в размере 30,5 млрд тенге, который уже введен в эксплуатацию в прошлом году, позднее одобрено дополнительное финансирование на 2 пусковой комплекс ВЭС в размере 9,8 млрд.тенге. В данном проекте используются одни из лучших турбин на сегодняшний день, от крупнейшего мирового производителя, лидера в этой отрасли – компании Вестас (Дания).

Также Банком одобрено финансирование проекта "Строительство малых ГЭС в Алматинской области", заемщиком по которому выступает ТОО "Baskan Power". Стоимость проекта 10,4 млрд тенге, сумма финансирования Банком 7 млрд тенге.

Если говорить о проектах на рассмотрении, то на данный момент в сфере "зеленой энергетики" в пайплайне Банка имеется ряд потенциальных проектов как в солнечной энергетике, так и проекты по строительству биоэлектростанций.

Надо отметить то, что проекты ВИЭ Банк начал рассматривать с 2015 года, почти сразу после того, как правительство первые установило долгосрочные фиксированные тарифы, ввело централизованный закуп электроэнергии с различных объектов ВИЭ и после получения инициаторами первых PPA.

С развитием ВИЭ в Казахстане, Банк совместно с клиентами наращивал и свою компетенцию. Изучали законодательство, начали понимать особенности той или иной станции, технические нюансы в зависимости от источника генерации, месторасположения, используемого оборудования и сравнивали с мировым опытом.

- Будет ли продолжено кредитование на приобретение казахстанцами автомобилей отечественного производства? Сколько средств предусмотрено в текущем году на данную программу?

- Программа льготного автокредитования пользуется большим спросом среди казахстанцев. Банком уже выделено 6 траншей на общую сумму 82 млрд тенге. Кроме того, в соответствии с постановлением правления Национального банка предусмотрено выделение средств по программе в последующие три года (до 2023 года) в общей сумме 60 млрд тенге, по 20 млрд тенге ежегодно. Кредитование по программе имеет револьверный характер: платежи от погашения действующих кредитов направляются на выдачу новых займов. Благодаря такому повторному освоению средств казахстанцы приобрели на льготных условиях 20 629 автомобилей отечественной сборки на общую сумму 98 219 млн тенге.

- Сколько средств планирует направить БРК в текущем году на финансирование экспортных операций? Не планируется ли к пересмотру минимальная сумма займа в 1 млрд тенге или ставки финансирования?

- В рамках выделенных средств (65 млрд тенге – средства Национального Фонда Республики Казахстан и 30 млрд тенге – средства, привлеченные БРК по рыночной ставке вознаграждения) на экспортное финансирование, БРК ежегодно осуществляется финансирование экспортных операций на сумму не менее 95 млрд тенге, что планируется осуществить и в этом году.

Снижение минимальной суммы займа в рамках экспортных операций, повлечет конкурирование БРК с финансовыми инструментами банков второго уровня, что не может считаться честной конкуренцией, ввиду выступления БРК в качестве оператора государственных программ. Кроме того, в системе Байтерек имеются такие дочерние организации как АО "ЭСК "KazakhExport" и АО "ФРП "Даму", деятельность которых также связана с поддержкой отечественного экспорта несырьевой продукции, путем условного размещения дешевых средств в банках второго уровня и субсидирования ставки вознаграждения. Как вы понимаете, в результате снижения минимальной суммы займа, возможно наложение государственной финансовой поддержки в пользу одних и тех же субъектов данного направления.

Относительно возможного снижения ставки вознаграждения для поддержки отечественного экспорта, то ставка сформирована исходя из микширования денежных средств, полученных из государственных источников и средств, привлеченных на рынке. В случае снижения стоимости последних, БРК конечно пойдет на снижение ставки вознаграждения для поддержки отечественного экспорта.

- Ранее сообщалось, что Банк направит до 430,9 млрд тенге в развитие обрабатывающих производств. Какие проекты планируются к вводу эксплуатацию в обрабатывающем секторе?

- Банк Развития продолжает удерживать положительный тренд по динамике кредитования проектов обрабатывающей промышленности и производственной инфраструктуры. Объем кредитного портфеля БРК по итогам 2019 года достиг 1 729 млрд тенге увеличившись на 32,9 млрд тенге или 1,9 % по сравнению с 2018 годом. В 2019 году введены в эксплуатацию восемь проектов, которые обеспечили открытие 1 763 новых рабочих мест. Это капиталоемкие проекты с мультипликативным эффектом на отрасли экономики Казахстана, такие как высокотехнологичный завод по производству ферросилиция в Караганде, магистральный газопровод "Сарыарка", комплекс по глубокой переработке нефти на Атырауском нефтеперерабатывающем заводе, солнечная электростанция "Nurgisa" в г. Капчагай, солнечная электростанция "Жылга" в Туркестанской области, 1-ая очередь ветровой электростанции "Астана EXPO-2017" в Акмолинской области и другие проекты.

Что касается 2020 года, конечно же пандемия коронавирусной инфекции внесла свои коррективы в планы по завершению инвестиционных фаз по проектам. Но, несмотря на режим ЧС и закрытые границы, наши заемщики сумели найти решение и продолжают строительные работы активными темпами. Сейчас работа проводится на 14 строительных площадках, где задействовано 6 278 человек, и конечно же используются все виды защиты от коронавирусной инфекции. Если говорить по секторам экономики, это обрабатывающая промышленность и инфраструктурные проекты в рамках программ ГПИИР, экспортные операции Нурлы Жол, МБК поддержка отечественных автопроизводителей.

В текущем году планируется ввести в эксплуатацию производственные мощности таких проектов как "Строительство второй очереди птицефабрики по выращиванию бройлеров в Буландынском районе Акмолинской области РК", "Развитие завода нефтяного машиностроения", второй пусковой комплекс ветровой электростанции на 50 МВт "Астана EXPO-2017" и другие.

- В 2019 году БРК увеличил чистую прибыль в 3,4 раза, до 10,9 млрд тенге. Какой прогноз прибыли в 2020 году? Не пересмотрен ли он в сторону снижения в текущих экономических условиях?

- Плановое значение чистой прибыли на 2019 год составляло на уровне 4 млрд тенге, тогда как по итогам года Банк получил прибыль в размере 10,9 млрд тенге, за счет улучшения качества кредитного портфеля и эффективного управления ликвидности. Однако, хотелось бы подчеркнуть, что Банк является институтом развития и одной из главных стратегических ролей Банка является финансирование долгосрочных крупномасштабных проектов в области промышленности и промышленной инфраструктуры с высокой степенью риска. БРК не ставит перед собой задачу максимизировать прибыль, при этом одной из наших задач является обеспечение безубыточной деятельности Банка.

В рамках утвержденного Плана развития Банка плановое значение показателя чистой прибыли по итогам 2020 года составляет порядка +4,6 млрд тенге. Однако, стоит учесть, что в условиях сложившихся факторов (увеличение кредитного риска заемщиков Банка в результате распространения коронавируса и ослабления курса национальной валюты) значение прогнозных показателей Плана развития Банка на 2020 год, в том числе показатель чистой прибыли могут быть пересмотрены Банком. При этом, в настоящее время говорить о конкретных значениях пока рано, так как экономический эффект влияния всеобщей пандемии на заемщиков Банка и финансовые показатели в целом можно предварительно оценить только по итогам первого полугодия 2020 года.

- Спасибо за интервью!