
Мошенники предлагают жертвам строить дома с помощью 3D-принтеров и вкладываться в морские круизы.
На звание крупнейшей финансовой пирамиды 2019 года претендует AirBitClub, привлекавшая деньги граждан для инвестиций в криптовалюту. Ее основателям удалось собрать более 500 млн рублей — такую оценку для «Известий» сделали эксперты по финансовому мошенничеству. В ЦБ сообщили, что в 2019-м онлайн-пирамиды действительно чаще всего использовали обещания вкладывать средства в биткоины. Кроме того, как сообщили в пресс-службе регулятора, в прошлом году появились и новые уловки для привлечения граждан, например, инвестирование в строительство домов с помощью 3D-принтеров или круизную путевку. А для большей правдоподобности строители пирамид начали обещать доходность, «подсчитанную» до десятых и сотых процента.
Деньги на воздух
Как прогнозировали регулятор и эксперты, крупных пирамид вроде «Кэшбери», которую выявили в 2018 году, в России уже не появится. По последним оценкам, ущерб от деятельности этой компании составил 3 млрд рублей, пострадали сотни тысяч человек. «Кэшбери» позиционировала себя в качестве площадки для взаимодействия заемщиков и инвесторов, которым предлагалось заработать до 1% в день от суммы займа. AirBitClub привлекала средства клиентов для выпуска криптовалюты и возможности заработать на изменившемся курсе. Однако в реальности получить деньги можно было, только если участник мог реализовать внутреннюю валюту своим друзьям по несчастью. По экспертной оценке, в пирамиду удалось вовлечь порядка 60 тыс. человек, а сумма их вложений превысила 500 млн рублей.
Если говорить о возможном ущербе, то, по словам эксперта по финансовому мошенничеству Олега Анисимова, 90% участников пирамид теряют вложенные средства.
— Обычные инвесторы, как правило, остаются в проигрыше, обеспечивая доход для организаторов и профессиональных участников, которые находятся в основании пирамиды, — пояснил он.
Эксперт отметил, что на сегодняшний день более 500 млн привлеченных средств — очень крупная пирамида. Небольшие компании, которые используют различные методы рекламы и привлечения в соцсетях, могут выудить из доверчивых граждан порядка 30 млн рублей. И криптовалюты в этом смысле — золотое дно, подчеркнул Олег Анисимов.
Недавний успех биткоинов заметно облегчил задачу мошенникам, согласен и управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.
— Криптоистория 2017-2018 годов показала, что быстрое сказочное обогащение возможно, причем это поле находится вне традиционных финансовых институтов. Отсутствие национального и глобального надзора за криптосферой делает ее Клондайком для создания самых изощренных недобросовестных проектов, в том числе финансовых пирамид. Вряд ли нам удастся в ближайшие год-два справиться с криптомошенниками, даже если будет принят весь пакет регулирования цифровых прав, — уверен он.
Нарисуем — будем плыть
В прошлом году начали распространяться и новые схемы привлечения людей в финансовые пирамиды, сообщили «Известиям» в ЦБ.
— Мошенники не отстают от трендов, а иногда сами их создают и раскручивают, используя при этом нестандартные решения. Например, в 2019-м создатели пирамид активно начали привлекать средства граждан для инвестиций в строительство жилых домов с помощью 3D-принтеров, — рассказал «Известиям» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.
При этом такая технология действительно существует. За рубежом уже есть крупные проекты, однако ни о какой реальной деятельности в случае с мошенниками речи, естественно, не идет, пояснил Олег Анисимов.
Еще одна свежая уловка — предложение приобрести путевку на круизные путешествия по цене на 50% ниже рынка.
— Для получения такой опции человеку надо было ежемесячно переводить на счет организатора не менее $100 и привлечь не менее пяти друзей или знакомых. За каждого нового участника сверх оговоренных пяти были обещаны начисления на личный счет процента от их взносов. При соблюдении всех условий через год клиент мог претендовать на получение дешевой путевки. Банк России выявил несколько таких пирамид. По оценкам, в каждую из них организаторы привлекли около 500 человек, — рассказали в пресс-службе регулятора.
Одна из компаний была якобы зарегистрирована в США, поэтому переводы должны были осуществляться в американской валюте. При этом в личном кабинете на счет клиента зачислялись некие «круизные доллары» или «внутренние баллы».
— Сложность выявления схемы была еще и в том, что люди, связываясь с подобными структурами, изначально настроены на длительное ожидание — мошенники неслучайно оговаривают получение услуги или товара такими широкими временными рамками. Пока идет время, пирамида растет, а организаторы — даже при наступлении обещанного срока — придумывают, как еще затянуть время. Зачастую люди начинают бить в колокола, жаловаться, когда организаторы успели собрать деньги и скрыться, — пояснили в Центробанке.
Еще на одну проблему при выявлении такого рода пирамид обратил внимание эксперт Олег Анисимов. По его словам, схема матричного типа (когда участники должны заполнять очередной ряд пирамиды за счет приглашенных) опасна еще и тем, что людям сложно привести, скажем, 10 новых клиентов. И чем больше проходит времени, тем труднее из-за «эффекта выжженного поля» становится эта задача.
— При этом жаловаться участникам в этом случае не на кого — они не смогли привлечь достаточно новичков и не выполнили условия договора для получения денег, — подчеркнул эксперт.
Инвестируй в соседа
По матричной схеме была выстроена схема пирамиды на Дальнем Востоке, но там для достоверности и солидности использовалась еще и региональная специфика.
— В прошлом году рекламировалась финансовая пирамида, которая предлагала «инвестиции» в быстрорастущую экономику соседних государств (прежде всего Китая) — в сферу производства питания, товары повседневного спроса, комплектующие для электротехники, электронику, недвижимость. Компания позиционировала себя как международную инвестиционную платформу, созданную на основе иностранной логистической компании, — сообщили в пресс-службе ЦБ.
Организаторы предлагали доходность до 1% в день, срок инвестиций — 12 месяцев, а минимальная сумма вложений — всего 5000 рублей. При этом стать инвестором было возможно только по личному приглашению партнера компании.
— Людям обещали реферальный бонус за привлечение новых инвесторов и партнеров (10-уровневая реферальная программа — выплаты от 0,5 до 5% с дохода привлеченного партнера), а также возможность карьерного роста и получение «представительского» бонуса по итогам прошедшего месяца, — пояснили в ЦБ.
Кроме того, в прошлом году для придания достоверности мошенники начали в рекламе указывать доходность, «подсчитанную» до десятых и сотых процента, предупредили в ЦБ. Например, некая организация, якобы зарегистрированная в Великобритании, обещала, что инвестиции принесут 87,6% дохода. Правда, граждане, которые попались на этот крючок, деньги свои вернуть не смогли, добавили в Центробанке.
Эффект диджитализации
В прошлом году количество выявленных пирамид выросло на 30% по сравнению с 2018-м. Тому есть несколько причин. Самая простая из них в том, что в связи с усовершенствованием подхода их действительно больше выявляют. Однако, по мнению Марата Сафиулина, в последние годы повышают свою активность и строители пирамид.
— На мой взгляд, это связано с переводом финансового сервиса на «электронные рельсы». Диджитализация позволяет компаниям, зарегистрированным где угодно, работать в глобальном масштабе. Да и переход финансовых мошенников в онлайн в десятки раз удешевил создание новых финансовых пирамид, сделал возможным их тиражирование с разными легендами, предназначенными для самых разнообразных аудиторий, — полагает эксперт.
Если раньше оформление финансовой услуги занимало минимум несколько часов, то сейчас достаточно нескольких минут, отметил он. При этом повышение финансовой грамотности населения пока мало сказалось на его защищенности от пирамид. Во-первых, мошенники разрабатывают свои схемы с расчетом на достаточно грамотных людей. Во-вторых, строители пирамид нередко организуют «обучающие» курсы, на которых вкладывают людям те знания, которые выгодны им самим.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 9 марта 2022 года (на 00:00 по московскому времени), но не более 10...
Глава комитета Госдумы по охране здоровья Сергей Леонов 10 марта заявил, что россияне в 2025 году смогут вернуть до 19,5 тыс. рублей в качестве налогового вычета за оплату лечения. «С этого года максимально...
Ликвидная часть российского Фонда национального благосостояния (ФНБ) по состоянию на 1 марта составила в рублевом эквиваленте около 3,4 трлн руб. Это почти в 2,5 раза меньше, чем было в начале 2022 года, следует...
С 1 января 2026 года в России планируют увеличить штрафы для ИП за несвоевременную подачу налоговых деклараций и неуплату налогов. Размер санкций может достигнуть 50% от суммы неуплаченного налога. В...
Депутаты Госдумы от фракции "Справедливая Россия - За правду" планируют внести на рассмотрение законопроект, предусматривающий увеличение размера единовременного пособия при рождении ребенка до 50 тысяч...
Американская торговая палата предлагает отменить часть антироссийских санкций. Об этом в интервью РБК заявил президент, исполнительный директор Американской торговой палаты в России (AmCham Russia) Роберт...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года,
ПодробнееГлава комитета Госдумы по охране здоровья Сергей Леонов 10 марта заявил, что
ПодробнееЛиквидная часть российского Фонда национального благосостояния (ФНБ) по
ПодробнееГруппа компаний TÜV намерена открыть региональный офис в Казахстане, сообщает
ПодробнееРасширенная добыча нефти на Тенгизе запланирована на вторую половину 2025 года,
ПодробнееГендерная инклюзивность в управленческом звене корпоративного сектора...
ПодробнееЭкономика сегодня
Совокупный объем средств, направляемых на покупку иностранной валюты и золота, в период с 7 марта 2025 года по 4 апреля 2025 года составит 60,1 млрд рублей. Об этом сообщило Министерство финансов. На закупку...
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 6 марта. Рубль падает к американской и европейской валютам. Курс доллара вырос на 0,5430 рубля, составив 89,7878 рубля (89,2448 рубля на 5 марта). Евро подорожал на...
Подробнее Российская валюта подешевела к доллару и евро.Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 6 марта 2025 года, составляет 89,7878 рубля (прежнее значение — 89,2448
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 1 марта. Рубль продолжает уступать американской валюте, однако укрепился к евро. Курс доллара поднялся на 0,5601 рубля, составив 88,2568 рубля (87,6967 рубля на 28...
Подробнее Российская валюта подешевела к доллару и укрепилась к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 1 марта 2025 года, составляет 88,2568 рубля (прежнее значение — 87,6967 рубля), официальный курс евро — 91,5655 рубля (предыдущий показатель — 92,0362 рубля). Прекращение торгов
Подробнее Российская валюта подешевела к доллару и укрепилась к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 2 марта 2025 года, составляет 88,2568 рубля (прежнее значение — 87,6967 рубля), официальный курс евро — 91,5655 рубля (предыдущий показатель — 92,0362 рубля). Прекращение торгов
Подробнее
Комментарии (0)