В начале февраля сотрудники банка попросили Павла предоставить сканы договоров со всеми его контрагентами, приложения, акты, счета, декларацию за 2016 год, сканы платежей в налоговую инспекцию и в Пенсионный фонд. Также банк попросил предоставить информационную справку о бизнес-процессах компании, информацию о том, куда Павел переводит деньги, каким образом он тратит средства от выручки бизнеса. На предоставление этой информации банк дал предпринимателю два дня. Сотрудники банка сообщили Павлу, что все документы требуются для проведения плановой проверки. Банк запросил у Проценко даже портфолио его публикаций в средствах массовой информации и копию диплома о высшем образовании, – как говорит предприниматель, сотрудники кредитного учреждения отметили, что эти сведения запрашиваются для проверки его компетенции.
По словам предпринимателя, все документы в банк были предоставлены в срок, включая акты приема работ. Особенно сотрудники интересовались тем фактом, почему ИП не платит налоги и взносы в Пенсионный фонд со счета в Тинькофф Банке. «Я плачу налоги и взносы в ПФР наличными деньгами в кассе Сбербанка, я так делаю много лет, и это абсолютно законно, – я так привык делать. Плачу не просто в срок, а всегда вперед», – заявил порталу «Новости Банков» предприниматель. Сканы оплаты налогов и взносов в ПФР он тоже предоставил в банк. Налоги Павел платит по так называемой упрощенке – УСН 6% (для предприятия без работников).
Но 13 февраля, после того как все документы были предоставлены, счет ИП все-таки заблокировали без объяснения причин: Павлу Проценко пришло СМС от банка «Тинькофф» с сообщением о том, что операции временно приостановлены.
Мы обратились в банк за комментарием к ситуации. Как ответили порталу в пресс-службе кредитной организации, Тинькофф Банк, как и любой другой банк, исполняет требования Банка России и реализует принцип «знай своего клиента», поэтому может запрашивать разъяснения и документы, касающиеся деятельности своих клиентов.
Если клиент не присылает запрашиваемые документы в установленный срок, банк может ограничить для него дистанционное банковское обслуживание. Так и произошло в случае с Павлом Проценко. Однако после того как клиент предоставил запрашиваемые документы, обслуживание его счета было полностью восстановлено.
«Каждый случай мы рассматриваем индивидуально, поэтому список запрашиваемых документов может отличаться. Для подтверждения реальной деятельности Павла Проценко мы запросили документ, подтверждающий его квалификацию. Таким документом может быть диплом о высшем образовании, но необязательно», – сказали в пресс-службе Тинькофф Банка.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-4c8aa875-5d7d-43de-b35c-41529b9b6976/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-ce28b869-6c52-4b8c-8967-78d25fafc3dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-19/file-52bc3805-e19d-4c94-91e0-026494adbfe9/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов встретился с главами крупнейших
ПодробнееС начала 2024 года фьючерсы на золото активно растут и ставят новые рекорды по
ПодробнееПремьер-министр Казахстана Олжас Бектенов посетил павильон ЭКСПО, где осмотрел
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)