Тинькофф Банк: как разблокировать счет по диплому - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

Тинькофф Банк: как разблокировать счет по диплому - «Финансы»

Тинькофф Банк: как разблокировать счет по диплому - «Финансы»


Тинькофф Банк заблокировал предпринимателю Павлу Проценко счет ИП. Счет был открыт в Тинькофф Банке около двух лет назад. В других банках счетов ИП Павел Проценко не имеет. Компания Павла – «Русмаркетинг.рф» – занимается маркетинговыми исследованиями, рекламой, созданием сайтов. Разблокировать счет удалось… с помощью диплома.


Банк запросил у Проценко даже портфолио его публикаций в средствах массовой информации и копию диплома о высшем образовании

В начале февраля сотрудники банка попросили Павла предоставить сканы договоров со всеми его контрагентами, приложения, акты, счета, декларацию за 2016 год, сканы платежей в налоговую инспекцию и в Пенсионный фонд. Также банк попросил предоставить информационную справку о бизнес-процессах компании, информацию о том, куда Павел переводит деньги, каким образом он тратит средства от выручки бизнеса. На предоставление этой информации банк дал предпринимателю два дня. Сотрудники банка сообщили Павлу, что все документы требуются для проведения плановой проверки. Банк запросил у Проценко даже портфолио его публикаций в средствах массовой информации и копию диплома о высшем образовании, – как говорит предприниматель, сотрудники кредитного учреждения отметили, что эти сведения запрашиваются для проверки его компетенции.


Я плачу налоги и взносы в ПФР наличными деньгами в кассе Сбербанка, я так делаю много лет, и это абсолютно законно, – я так привык делать. Плачу не просто в срок, а всегда вперед

По словам предпринимателя, все документы в банк были предоставлены в срок, включая акты приема работ. Особенно сотрудники интересовались тем фактом, почему ИП не платит налоги и взносы в Пенсионный фонд со счета в Тинькофф Банке. «Я плачу налоги и взносы в ПФР наличными деньгами в кассе Сбербанка, я так делаю много лет, и это абсолютно законно, – я так привык делать. Плачу не просто в срок, а всегда вперед», – заявил порталу «Новости Банков» предприниматель. Сканы оплаты налогов и взносов в ПФР он тоже предоставил в банк. Налоги Павел платит по так называемой упрощенке – УСН 6% (для предприятия без работников).


Но 13 февраля, после того как все документы были предоставлены, счет ИП все-таки заблокировали без объяснения причин: Павлу Проценко пришло СМС от банка «Тинькофф» с сообщением о том, что операции временно приостановлены.


Мы обратились в банк за комментарием к ситуации. Как ответили порталу в пресс-службе кредитной организации, Тинькофф Банк, как и любой другой банк, исполняет требования Банка России и реализует принцип «знай своего клиента», поэтому может запрашивать разъяснения и документы, касающиеся деятельности своих клиентов.


Если клиент не присылает запрашиваемые документы в установленный срок, банк может ограничить для него дистанционное банковское обслуживание. Так и произошло в случае с Павлом Проценко. Однако после того как клиент предоставил запрашиваемые документы, обслуживание его счета было полностью восстановлено.


«Каждый случай мы рассматриваем индивидуально, поэтому список запрашиваемых документов может отличаться. Для подтверждения реальной деятельности Павла Проценко мы запросили документ, подтверждающий его квалификацию. Таким документом может быть диплом о высшем образовании, но необязательно», – сказали в пресс-службе Тинькофф Банка.


Тинькофф Банк заблокировал предпринимателю Павлу Проценко счет ИП. Счет был открыт в Тинькофф Банке около двух лет назад. В других банках счетов ИП Павел Проценко не имеет. Компания Павла – «Русмаркетинг.рф» – занимается маркетинговыми исследованиями, рекламой, созданием сайтов. Разблокировать счет удалось… с помощью диплома. Банк запросил у Проценко даже портфолио его публикаций в средствах массовой информации и копию диплома о высшем образовании В начале февраля сотрудники банка попросили Павла предоставить сканы договоров со всеми его контрагентами, приложения, акты, счета, декларацию за 2016 год, сканы платежей в налоговую инспекцию и в Пенсионный фонд. Также банк попросил предоставить информационную справку о бизнес-процессах компании, информацию о том, куда Павел переводит деньги, каким образом он тратит средства от выручки бизнеса. На предоставление этой информации банк дал предпринимателю два дня. Сотрудники банка сообщили Павлу, что все документы требуются для проведения плановой проверки. Банк запросил у Проценко даже портфолио его публикаций в средствах массовой информации и копию диплома о высшем образовании, – как говорит предприниматель, сотрудники кредитного учреждения отметили, что эти сведения запрашиваются для проверки его компетенции. Я плачу налоги и взносы в ПФР наличными деньгами в кассе Сбербанка, я так делаю много лет, и это абсолютно законно, – я так привык делать. Плачу не просто в срок, а всегда вперед По словам предпринимателя, все документы в банк были предоставлены в срок, включая акты приема работ. Особенно сотрудники интересовались тем фактом, почему ИП не платит налоги и взносы в Пенсионный фонд со счета в Тинькофф Банке. «Я плачу налоги и взносы в ПФР наличными деньгами в кассе Сбербанка, я так делаю много лет, и это абсолютно законно, – я так привык делать. Плачу не просто в срок, а всегда вперед», – заявил порталу «Новости Банков» предприниматель. Сканы оплаты налогов и взносов в ПФР он тоже предоставил в банк. Налоги Павел платит по так называемой упрощенке – УСН 6% (для предприятия без работников). Но 13 февраля, после того как все документы были предоставлены, счет ИП все-таки заблокировали без объяснения причин: Павлу Проценко пришло СМС от банка «Тинькофф» с сообщением о том, что операции временно приостановлены. Мы обратились в банк за комментарием к ситуации. Как ответили порталу в пресс-службе кредитной организации, Тинькофф Банк, как и любой другой банк, исполняет требования Банка России и реализует принцип «знай своего клиента», поэтому может запрашивать разъяснения и документы, касающиеся деятельности своих клиентов. Если клиент не присылает запрашиваемые документы в установленный срок, банк может ограничить для него дистанционное банковское обслуживание. Так и произошло в случае с Павлом Проценко. Однако после того как клиент предоставил запрашиваемые документы, обслуживание его счета было полностью восстановлено. «Каждый случай мы рассматриваем индивидуально, поэтому список запрашиваемых документов может отличаться. Для подтверждения реальной деятельности Павла Проценко мы запросили документ, подтверждающий его квалификацию. Таким документом может быть диплом о высшем образовании, но необязательно», – сказали в пресс-службе Тинькофф Банка.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Местные власти могут дифференцировать ставки турналога с учетом сезонности по месяцам - «Финансы»

Право на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так что Минфин не против различных ставок по месяцам. Минфин напомнил, что законом 176-ФЗ был введен туристический налог. Налоговые...

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров - «Финансы»

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров. За уходящий год предлагаемые в РФ зарплаты увеличились на четверть — с 58 тыс. в 2023 году до 71,8 тыс. рублей в текущем году,...

Банк России может ввести тестирование для ипотечных заемщиков - «Финансы»

Центральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет финансовой грамотности для тех, кто хочет взять ипотеку. Такая информация содержится в ответе регулятора на письмо замруководителя думской...

На Мосбирже можно будет делать ставки на изменения ключевой ставки - «Финансы»

Московская биржа запустит фьючерс на ключевую ставку Центробанка, cообщил управляющий директор по продажам и развитию бизнеса площадки Владимир Крекотень, пишет интернет-издание РБК. По его словам, торговая...

Аналитики предположили рост ключевой ставки до 23% - «Финансы»

ЦБ повысит ключевую ставку до 23% на заседании 20 декабря — в этом уверена половина из 28 опрошенных «Известиями» аналитиков. При этом еще семь экспертов в равной степени ожидают ее рост как на 2 п.п.,...

В ЦБ описали стратегии удержания сотрудников на фоне дефицита кадров - «Финансы»

В условиях конкуренции за кадры бизнес вынужден в дополнение к росту зарплат компенсировать ипотеку, выдавать беспроцентные займы, оплачивать отдых детей сотрудников, перечислил ЦБ. Но есть и те, кто перешел...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров - «Финансы»

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров - «Финансы»

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров.

Подробнее
Банк России может ввести тестирование для ипотечных заемщиков - «Финансы»

Банк России может ввести тестирование для ипотечных заемщиков - «Финансы»

Центральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...

Подробнее
Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

​ Аналитики повысили прогноз по средней ключевой ставке Банка России на 2024 год с 17,3% до 17,5%, показал макроэкономический опрос ЦБ...

Подробнее
Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

​ На торгах 11 декабря доллар, евро и юань стремительно взлетели к рублю. Китайская валюта по итогам сессии прибавила около 4,5%, превысив отметку 14,7 рубля. На внебиржевых торгах доллар укрепился более чем на 4 рубля, поднявшись почти до 107 рублей. Евро вырос на сопоставимую величину, пробив

Подробнее
Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

​ Центробанк установил официальные курсы доллара и евро на 12 декабря. Рубль ускорил падение к американской и европейской валютам.

Подробнее

Разделы

Информация


Местные власти могут дифференцировать ставки турналога с учетом сезонности по месяцам - «Финансы»

Местные власти могут дифференцировать ставки турналога с учетом сезонности по месяцам - «Финансы»

Право на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так что Минфин не против различных ставок по месяцам. Минфин напомнил, что законом 176-ФЗ был введен туристический налог. Налоговые...

Подробнее

      
Курс валют сегодня