«Решатели»: стоит ли верить обещаниям посредников разблокировать счет - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

«Решатели»: стоит ли верить обещаниям посредников разблокировать счет - «Финансы»

«Решатели»: стоит ли верить обещаниям посредников разблокировать счет - «Финансы»




С тех пор, как 21 июня 2017 года ЦБ распространил методологические указания за номером 18 МР во исполнение закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в России участились случаи блокировки счетов предпринимателей банками – без суда и следствия. Параллельно среди компаний, оказывающих юридические услуги, пышным цветом расцвели агентства, которые обещают максимальную помощь в разблокировке счета.


Блокируются отдельные операции человека в банке – и он не может пользоваться счетом. Блокируются и карты, которыми пользуются предприниматели. Причем оформленные как на юридическое, так и на физическое лицо. Нередки и случаи блокировки карт людей, которые обслуживаются в банках как физические лица.


Стоит один раз ввести в строку любого поисковика запрос «заблокировали счет, что делать?» – и вездесущая реклама в Интернете подсунет с десяток соответствующих сайтов. На вопрос «что делать?» на этих сайтах чаще всего можно найти ответ, что если все операции замораживаются, то в банк необходимо предоставить пакет запрашиваемых банком документов, подтверждающих происхождение денежных средств на счете. А дальше – обращайтесь к нам, мы поможем вам правильно составить документы и для банка, и для суда.


Механизм исключения клиента из этого черного списка тоже не проработан. Банки вправе прекратить обслуживание таких клиентов и без объяснения причин отказать в открытии счета

Только в этом году заблокировано около 460 тыс. операций на сумму 180 млрд рублей. И число блокировок растет. При этом механизма разблокировки подобных операций и счетов еще нет, поскольку большинство блокировок связано с появлением черного списка компаний, заподозренных в отмывании денег, напоминает исполнительный директор АКГ «Деловой профиль» Ксения Архипова. Часто достаточно единичного случая выявления подозрительной операции, чтобы счет был заблокирован уже окончательно, а сам отправитель пополнил черный список. Механизм исключения клиента из этого черного списка тоже не проработан. Банки вправе прекратить обслуживание таких клиентов и без объяснения причин отказать в открытии счета.


Юристы и псевдоюристы, обещающие решить любые проблемы, существовали всегда, считает юрист московского офиса международной юридической фирмы «Ильяшев и партнеры» Максимилиан Гришин. Кто-то нарабатывает репутацию и клиентуру делами, а кто-то – массовой рекламой и непонятными обещаниями. Покупаться на это не стоит. Ни один настоящий специалист заочно не скажет: «Я решу все проблемы». Сначала нужно ознакомиться с вопросом. И даже очень хороший юрист никогда не будет заранее давать стопроцентную гарантию.


Но многим предпринимателям ситуация, в которой у тебя заблокировали счет и ты не можешь проводить никакую хозяйственную деятельность, кажется неразрешимой. Это является главной причиной появления множества фирм-посредников, которые берутся за разрешение подобных ситуаций, отмечает Архипова.


Насколько оправданно обращение в такие фирмы?


Хотя шаги, которые предпримет фирма-посредник, ничем не будут отличаться от тех, которые предпринял бы сам клиент, если бы занимался вопросом самостоятельно

Главным преимуществом подобных фирм является опыт, полагает Ксения Архипова. Клиент, столкнувшись с блокировкой счета или отдельной операции, часто не имеет представления, куда обратиться за помощью. Хотя шаги, которые предпримет фирма-посредник, ничем не будут отличаться от тех, которые предпринял бы сам клиент, если бы занимался вопросом самостоятельно.


В случае подобных блокировок банк требует предоставить документы по сделке. Но, учитывая, что блокировки привязаны к черному списку, предоставление запрошенных документов может не решить проблемы. Механизма исключения предприятия из черного списка пока тоже нет. Поэтому следующим шагом должно быть обращение в Росфинмониторинг или в ЦБ с жалобой на неоправданную блокировку операции/счета. Однако порядок рассмотрения подобных жалоб также еще недостаточно проработан и не гарантирует быстрого разрешения ситуации. В случае если проблема и здесь не будет решена, единственный оставшийся вариант – обращение в суд. Длительная и сложная процедура, к которой прибегают немногие.


Обращаться к конторам-посредникам можно только в одном случае – если нужен недорогой вектор, показывающий, куда можно двигаться, считает Максимилиан Гришин. Все остальное придется либо делать самому, либо стоять с палкой над таким юристом, грустно шутит он. Простых дел по этой теме в общей массе мало, а сложные в 80% случаев эти специалисты не решат.


Если у предпринимателя возникли проблемы со 115 ФЗ, то «решатели» ему вообще ничем не помогут, уверен Гришин

Если у предпринимателя возникли проблемы со 115 ФЗ, то «решатели» ему вообще ничем не помогут, уверен Гришин. Банк России сейчас чуть ли не каждую неделю выпускает новые инструкции, и даже крупные банки боятся что-нибудь нарушить. Подозрительной может показаться даже та операция, в чистоте которой клиент уверен. Если такое происходит, лучшее, что можно сделать, – как можно скорее закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Обижаться и приходить разбираться с юристами совершенно неконструктивно. Только потратит, помимо прочего, самый дорогой ресурс – время.


Никаких гарантий исключения предпринимателя из черного списка ЦБ «решатели», естественно, не дают. Это такой же полуподпольный неправовой механизм, как, например, предоставление юридического адреса с гарантией открытия счета (так называемые услуги ООО под ключ). Так что, обращаясь к «решателям», клиент, скорее всего, просто потеряет и время, и деньги, считает юрист из «Ильяшев и партнеры».


Большинство предприятий, столкнувшихся с подобными блокировками, дожидаются возврата заблокированных средств и пытаются перейти на обслуживание в другую кредитную организацию, говорит Ксения Архипова. Фирмы-посредники во всех случаях просто берут на себя юридическое сопровождение клиента, которое действительно требуется лишь на этапе обращения в суд, чего в большинстве случаев не происходит, отмечает она.


С тех пор, как 21 июня 2017 года ЦБ распространил методологические указания за номером 18 МР во исполнение закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в России участились случаи блокировки счетов предпринимателей банками – без суда и следствия. Параллельно среди компаний, оказывающих юридические услуги, пышным цветом расцвели агентства, которые обещают максимальную помощь в разблокировке счета. Блокируются отдельные операции человека в банке – и он не может пользоваться счетом. Блокируются и карты, которыми пользуются предприниматели. Причем оформленные как на юридическое, так и на физическое лицо. Нередки и случаи блокировки карт людей, которые обслуживаются в банках как физические лица. Стоит один раз ввести в строку любого поисковика запрос «заблокировали счет, что делать?» – и вездесущая реклама в Интернете подсунет с десяток соответствующих сайтов. На вопрос «что делать?» на этих сайтах чаще всего можно найти ответ, что если все операции замораживаются, то в банк необходимо предоставить пакет запрашиваемых банком документов, подтверждающих происхождение денежных средств на счете. А дальше – обращайтесь к нам, мы поможем вам правильно составить документы и для банка, и для суда. Механизм исключения клиента из этого черного списка тоже не проработан. Банки вправе прекратить обслуживание таких клиентов и без объяснения причин отказать в открытии счета Только в этом году заблокировано около 460 тыс. операций на сумму 180 млрд рублей. И число блокировок растет. При этом механизма разблокировки подобных операций и счетов еще нет, поскольку большинство блокировок связано с появлением черного списка компаний, заподозренных в отмывании денег, напоминает исполнительный директор АКГ «Деловой профиль» Ксения Архипова. Часто достаточно единичного случая выявления подозрительной операции, чтобы счет был заблокирован уже окончательно, а сам отправитель пополнил черный список. Механизм исключения клиента из этого черного списка тоже не проработан. Банки вправе прекратить обслуживание таких клиентов и без объяснения причин отказать в открытии счета. Юристы и псевдоюристы, обещающие решить любые проблемы, существовали всегда, считает юрист московского офиса международной юридической фирмы «Ильяшев и партнеры» Максимилиан Гришин. Кто-то нарабатывает репутацию и клиентуру делами, а кто-то – массовой рекламой и непонятными обещаниями. Покупаться на это не стоит. Ни один настоящий специалист заочно не скажет: «Я решу все проблемы». Сначала нужно ознакомиться с вопросом. И даже очень хороший юрист никогда не будет заранее давать стопроцентную гарантию. Но многим предпринимателям ситуация, в которой у тебя заблокировали счет и ты не можешь проводить никакую хозяйственную деятельность, кажется неразрешимой. Это является главной причиной появления множества фирм-посредников, которые берутся за разрешение подобных ситуаций, отмечает Архипова. Насколько оправданно обращение в такие фирмы? Хотя шаги, которые предпримет фирма-посредник, ничем не будут отличаться от тех, которые предпринял бы сам клиент, если бы занимался вопросом самостоятельно Главным преимуществом подобных фирм является опыт, полагает Ксения Архипова. Клиент, столкнувшись с блокировкой счета или отдельной операции, часто не имеет представления, куда обратиться за помощью. Хотя шаги, которые предпримет фирма-посредник, ничем не будут отличаться от тех, которые предпринял бы сам клиент, если бы занимался вопросом самостоятельно. В случае подобных блокировок банк требует предоставить документы по сделке. Но, учитывая, что блокировки привязаны к черному списку, предоставление запрошенных документов может не решить проблемы. Механизма исключения предприятия из черного списка пока тоже нет. Поэтому следующим шагом должно быть обращение в Росфинмониторинг или в ЦБ с жалобой на неоправданную блокировку операции/счета. Однако порядок рассмотрения подобных жалоб также еще недостаточно проработан и не гарантирует быстрого разрешения ситуации. В случае если проблема и здесь не будет решена, единственный оставшийся вариант – обращение в суд. Длительная и сложная процедура, к которой прибегают немногие. Обращаться к конторам-посредникам можно только в одном случае – если нужен недорогой вектор, показывающий, куда можно двигаться, считает Максимилиан Гришин. Все остальное придется либо делать самому, либо стоять с палкой над таким юристом, грустно шутит он. Простых дел по этой теме в общей массе мало, а сложные в 80% случаев эти специалисты не решат. Если у предпринимателя возникли проблемы со 115 ФЗ, то «решатели» ему вообще ничем не помогут, уверен Гришин Если у предпринимателя возникли проблемы со 115 ФЗ, то «решатели» ему вообще ничем не помогут, уверен Гришин. Банк России сейчас чуть ли не каждую неделю выпускает новые инструкции, и даже крупные банки боятся что-нибудь нарушить. Подозрительной может показаться даже та операция, в чистоте которой клиент уверен. Если такое происходит, лучшее, что можно сделать, – как можно скорее закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Обижаться и приходить разбираться с юристами совершенно неконструктивно. Только потратит, помимо прочего, самый дорогой ресурс – время. Никаких гарантий исключения предпринимателя из черного списка ЦБ «решатели», естественно, не дают. Это такой же полуподпольный неправовой механизм, как, например, предоставление юридического адреса с гарантией открытия счета (так называемые услуги ООО под ключ). Так что, обращаясь к «решателям», клиент, скорее всего, просто потеряет и время, и деньги, считает юрист из «Ильяшев и партнеры». Большинство предприятий, столкнувшихся с подобными блокировками, дожидаются возврата заблокированных средств и пытаются перейти на обслуживание в другую кредитную организацию, говорит Ксения Архипова. Фирмы-посредники во всех случаях просто берут на себя юридическое сопровождение клиента, которое действительно требуется лишь на этапе обращения в суд, чего в большинстве случаев не происходит, отмечает она.

Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)

Комментарии для сайта Cackle

Другие новости сегодня

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...

Курсы валют в обменниках Казахстана на 26 марта - «Финансы»

srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-d48c53a8-0d96-4f9b-9b27-ea350eabad61/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-d48c53a8-0d96-4f9b-9b27-ea350eabad61/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...

Казахстанцам напомнили про сроки сдачи декларации по ИПН - «Финансы»

srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-5ca6a33a-6041-4e63-979f-1225fc66ecd7/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-5ca6a33a-6041-4e63-979f-1225fc66ecd7/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...

Онлайн-кредиты гражданам будут выдавать после биометрической идентификации - «Финансы»

srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-1e8036b9-9b79-435e-a53a-078e85077874/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-03-26/file-1e8036b9-9b79-435e-a53a-078e85077874/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...

В ЦБ объяснили, как и сколько можно заработать на инвестициях в золото за 20 лет - «Финансы»

Прогнозировать доход по инвестициям непросто, отметил он, однако золото за последние 20 лет показало хорошую динамику. Если же говорить о доходе по инвестиционным монетам, то он зависит от конкретного актива. По словам эксперта, одна из самых популярных инвестиционных монет "Георгий Победоносец"

ЦБ отозвал лицензию у банка "Стрела" - «Финансы»

Это третий банк, который лишился лицензии с начала года. В ЦБ пояснили, что причиной стало нарушение "Стрелой" законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро,

Подробнее
Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

​ Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники

Подробнее
Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

​ автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант

Подробнее
Экономика сегодня

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...

Подробнее
Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники - «Тема дня»

​ Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах: злоумышленники под видом представителей банков предлагают пассажирам оформить кредитную карту с выгодными условиями, а для этого — скачать или обновить...

Подробнее
Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас - «Тема дня»

​ автокредитов в российских банках увеличиваются, пишет «Коммерсант

Подробнее
Раскрыты риски для инвесторов от объединения Тинькофф Банка и Росбанка - «Тема дня»

Раскрыты риски для инвесторов от объединения Тинькофф Банка и Росбанка - «Тема дня»

​ Накануне стало известно, что Тинькофф Банк и Росбанк объединяются в группу. Владимир Потанин, под чьим контролем находятся оба банка, говорит о создании «универсальной банковской группы» и называет сделку интеграцией...

Подробнее
Что будет с Тинькофф Банком, россиян потянуло на депозиты. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Что будет с Тинькофф Банком, россиян потянуло на депозиты. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 На банковском рынке появится крупный универсальный игрок – Росбанк может объединиться с «Тинькофф», напоминают «Ведомости» . Хотя...

Подробнее
Экономия и заработок: на рынке жилья появился новый тренд - «Тема дня»

Экономия и заработок: на рынке жилья появился новый тренд - «Тема дня»

​ Российские риелторы зафиксировали рост интереса к покупке жилья в складчину, пишет «Лента.ру» . Складчина подразумевает, что несколько...

Подробнее

Разделы

Информация


Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

Каким будет порог беспошлинного ввоза и снизятся ли цены на жилье. Обзор Банки.ру - «Тема дня»

​ 📰 С 1 апреля порог беспошлинного ввоза товаров вернется к уровню 200 евро, обращают внимание «Ведомости» . Через несколько дней истекает...

Подробнее

      
Курс валют сегодня

Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика