С 1 октября 2017 года все российские финансовые компании должны хранить в неизмененном виде (то есть без редактирования) все ордера сделок на финансовом рынке – и на рынке производных инструментов, которые российские трейдеры совершают с компаниями в иностранной юрисдикции. Информация должна храниться минимум пять лет, и очень многие параметры сделок также должны быть сохранены – вплоть до даты рождения трейдера, совершавшего сделку. Эти требования вводит инструкция ЦБ 977-п. Об этом на XXII Санкт-Петербургской международной банковской конференции заявил директор департамента консультирования по управлению рисками КПМГ Фаррух Абдуллаханов. Он отметил, что эти требования вводятся согласно директиве Европейского союза MIFID II.
MIFID – это разработанная Европейским союзом директива, целью внедрения которой является создание единого рынка финансовых инструментов Европы по единым стандартам. Директива создавалась также при участии биржевого органа Великобритании, Задача директивы – дать защиту сделкам, которые заключаются на европейском биржевом рынке.
Новый вариант этой директивы MIFID II посвящен также регулированию фьючерсам на сырьевые и товарные активы. Требования директивы затрагивают энергетические компании, поскольку они тоже имеют право продавать свои услуги через заключение срочных сделок на бирже. И высокочастотная торговля тоже попадает под требования директивы, отметил Фаррух Абдуллаханов.
Для реализации директивы все Страны ЕС разрабатывают каждая свое локальное законодательство, и у каждой страны будет свой комплайнс финансовых и нефинансовых институтов. И также важно, что европейские регуляторы вправе задавать вопросы о сделках с европейскими компаниями - компаниям не из еврозоны. Новая директива еще не вступила в силу, но уже ясно, что регуляторы будут общаться между собой, предупредил Абдуллаханов. Поэтому у Банка России и есть свои платы по внедрению директивы, оформленной в инструкции 977-п. Банк и инвестиционная компания должны также хранить информацию о том, что сделке предшествовало, как она была реализована, и какие имела последствия.
Возникает вопрос – какую информацию надо хранить, если сделка проводилась «с голоса». Но в инвестподразделениях все телефонные звонки записываются. Сейчас банки ведут пилотные проекты по идентификации голоса клиента, и эти технологии должны облегчить жизнь банкам с точки зрения комплайенс-контроля.
Более того, налоговые органы России и стран еврозоны будут обмениваться информацией не только о сделках своих резидентов, но и информацией об остатках денежных средств на их счетах. Информация об остатках на счетах и операциях нерезидентов России в российских банках будет передаваться в налоговые органы РФ - а они уже будут обмениваться этой информацией с налоговыми службами других стран. Осенью 2018 года Россия присоединится к системе этого обмена, и наши налоговые органы будут знать, кто из резидентов России хранит деньги в зарубежных банках. «Наступает полная финансовая прозрачность», - считает Фаррух Абдуллаханов.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)