Не рискуйте SWIFT-переводами в Крым - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

Не рискуйте SWIFT-переводами в Крым - «Финансы»

Не рискуйте SWIFT-переводами в Крым - «Финансы» SWIFT перевод в Крым На Bankir.ru начался цикл публикаций, созданных по следам обсуждений на форуме
Мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым

Вот что написала шеф-редактор форума Ирина Сафронова: «К нам обратился с вопросом Виктор. Вопрос такой: «Здравствуйте, мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым. В сентябре 2014 года я получил деньги без проблем на счет банка «Финансовый стандарт», а вот уже 2 месяца деньги не доходят. Что я могу сделать, чтобы получить деньги снова, или есть ли какие-то способы обойти? По информации банка - деньги не доходят до них. А американцы говорят, что отправляют, но они возвращаются, они могут использовать для отправки WorldPay».


В ответе на этот вопрос мнения кардинально разошлись. Один человек пишет, что, несмотря на санкции, вопрос решаемый. А старожилы форума отвечают: «Представьте, что Вы - сотрудник американского банка, подразделения международных расчетов. И Вы видите, что программа бракует любые сообщения формата MT103 с любым из слов – «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.». Бракует, то есть, такие MT103/зачисления на корреспондентские счета любого российского банка (SWIFT-код содержит символы «RU»в 5 и 6 разрядах кода). Ваши конкретные действия можете описать? Именно в качестве специалиста американского банка, от которого зависит «пропустить платеж на Крым или заблокировать его. А заодно и закрыть коррсчет российского банка, которому пофигу на запрет любых финансовых транзакций, связанных с Крымом».


На это человек, считающий, что «проблема решаемая» отвечает, что в банке, в котором он работает, совсем недавно сменился банк-корреспондент, и требование касательно того, что в атрибутах платежа должны быть слова «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.», в первую очередь – требование этого банка - корреспондента.


Тут же старожилы решаются задать авантюристу, желающему открыто писать в реквизитах переводов SWIFT два вопроса: Первый: банк-корреспондент - американский или российский? И второй: касательно «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.» каково требование – «светить» или наоборот, «не светить»? Приходит ответ о том, что банк-корреспондент – российский, и он выставляет требование - ни в коем случае тот факт, что перевод идет в Крым, не светить.


Российский банк-корреспондент, открывший долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно коррсчет в американском банке, рискует его дальнейшим наличием

«Все понятно. Значит российский банк-корреспондент, открывший у себя долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно имеющий коррсчет в американском банке, сильно рискует его дальнейшим наличием. И не только конкретно в этом американском банке, а и вообще - в банках США», - пишут старожилы форума. Дело в том, что «рано или поздно тайное становится явным». И когда это произойдет, американцы инициируют расследование и «навеки закроют в США российский банк» с такой «топорной схемой расчетов в инвалюте с резидентами Крыма» (кавычки – авторов постов на форуме).


У старожила спрашивают, есть ли вариант не «топорной» схемы?


«Схемы есть, но они очень рискОвые»

«Нет такой схемы. Если кто-то думает иначе, то пусть спросит у своего акционера, готов ли он идти на риск попадания в санкционные списки», - отвечает старожил с ником Сергуня. И уточняет, что «схемы есть, но они очень рискОвые». Вплоть до потери шансов осуществлять платежи без всяких схем. «И даже вплоть до потери шансов поездки в ряд зарубежных стран», - добавляет еще один из участников форума.


SWIFT перевод в Крым На Bankir.ru начался цикл публикаций, созданных по следам обсуждений на форуме Мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым Вот что написала шеф-редактор форума Ирина Сафронова: «К нам обратился с вопросом Виктор. Вопрос такой: «Здравствуйте, мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым. В сентябре 2014 года я получил деньги без проблем на счет банка «Финансовый стандарт», а вот уже 2 месяца деньги не доходят. Что я могу сделать, чтобы получить деньги снова, или есть ли какие-то способы обойти? По информации банка - деньги не доходят до них. А американцы говорят, что отправляют, но они возвращаются, они могут использовать для отправки WorldPay». В ответе на этот вопрос мнения кардинально разошлись. Один человек пишет, что, несмотря на санкции, вопрос решаемый. А старожилы форума отвечают: «Представьте, что Вы - сотрудник американского банка, подразделения международных расчетов. И Вы видите, что программа бракует любые сообщения формата MT103 с любым из слов – «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.». Бракует, то есть, такие MT103/зачисления на корреспондентские счета любого российского банка (SWIFT-код содержит символы «RU»в 5 и 6 разрядах кода). Ваши конкретные действия можете описать? Именно в качестве специалиста американского банка, от которого зависит «пропустить платеж на Крым или заблокировать его. А заодно и закрыть коррсчет российского банка, которому пофигу на запрет любых финансовых транзакций, связанных с Крымом». На это человек, считающий, что «проблема решаемая» отвечает, что в банке, в котором он работает, совсем недавно сменился банк-корреспондент, и требование касательно того, что в атрибутах платежа должны быть слова «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.», в первую очередь – требование этого банка - корреспондента. Тут же старожилы решаются задать авантюристу, желающему открыто писать в реквизитах переводов SWIFT два вопроса: Первый: банк-корреспондент - американский или российский? И второй: касательно «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.» каково требование – «светить» или наоборот, «не светить»? Приходит ответ о том, что банк-корреспондент – российский, и он выставляет требование - ни в коем случае тот факт, что перевод идет в Крым, не светить. Российский банк-корреспондент, открывший долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно коррсчет в американском банке, рискует его дальнейшим наличием «Все понятно. Значит российский банк-корреспондент, открывший у себя долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно имеющий коррсчет в американском банке, сильно рискует его дальнейшим наличием. И не только конкретно в этом американском банке, а и вообще - в банках США», - пишут старожилы форума. Дело в том, что «рано или поздно тайное становится явным». И когда это произойдет, американцы инициируют расследование и «навеки закроют в США российский банк» с такой «топорной схемой расчетов в инвалюте с резидентами Крыма» (кавычки – авторов постов на форуме). У старожила спрашивают, есть ли вариант не «топорной» схемы? «Схемы есть, но они очень рискОвые» «Нет такой схемы. Если кто-то думает иначе, то пусть спросит у своего акционера, готов ли он идти на риск попадания в санкционные списки», - отвечает старожил с ником Сергуня. И уточняет, что «схемы есть, но они очень рискОвые». Вплоть до потери шансов осуществлять платежи без всяких схем. «И даже вплоть до потери шансов поездки в ряд зарубежных стран», - добавляет еще один из участников форума.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было сделано на совмещенной прямой линии и пресс-конференции, изменит правила "Семейной ипотеки", чтобы убрать из программы механизм...

Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024. Курс составит 103,4207 руб. Таким образом, курс доллара США повысился на 64,4 коп. по сравнению с сегодняшним курсом. Официальный...

Местные власти могут дифференцировать ставки турналога с учетом сезонности по месяцам - «Финансы»

Право на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так что Минфин не против различных ставок по месяцам. Минфин напомнил, что законом 176-ФЗ был введен туристический налог. Налоговые...

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров - «Финансы»

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров. За уходящий год предлагаемые в РФ зарплаты увеличились на четверть — с 58 тыс. в 2023 году до 71,8 тыс. рублей в текущем году,...

Банк России может ввести тестирование для ипотечных заемщиков - «Финансы»

Центральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет финансовой грамотности для тех, кто хочет взять ипотеку. Такая информация содержится в ответе регулятора на письмо замруководителя думской...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

За первое полугодие 2024 года Мангистау посетили около 250 тыс. туристов из

Подробнее
В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

Вице-министр сельского хозяйства Амангалий Бердалин посетил порт Саржа в

Подробнее
Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном

Подробнее
Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было

Подробнее
Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024.

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...

Подробнее
Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

Аналитики значительно повысили прогноз по ключевой ставке и инфляции - «Тема дня»

​ Аналитики повысили прогноз по средней ключевой ставке Банка России на 2024 год с 17,3% до 17,5%, показал макроэкономический опрос ЦБ...

Подробнее
Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

Новое пике рубля: что происходит и чего ждать дальше - «Тема дня»

​ На торгах 11 декабря доллар, евро и юань стремительно взлетели к рублю. Китайская валюта по итогам сессии прибавила около 4,5%, превысив отметку 14,7 рубля. На внебиржевых торгах доллар укрепился более чем на 4 рубля, поднявшись почти до 107 рублей. Евро вырос на сопоставимую величину, пробив

Подробнее
Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

Новый обвал рубля. Курсы доллара и евро на 12 декабря - «Тема дня»

​ Центробанк установил официальные курсы доллара и евро на 12 декабря. Рубль ускорил падение к американской и европейской валютам.

Подробнее

Разделы

Информация


Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Подробнее

      
Курс валют сегодня