ЦБ: четверть нарушений банков приходится на обналичивание денег, в том числе гособоронзаказа - «Финансы»

Регулятор провел проверки 27 банков – контрагентов Минобороны.

ЦБ проверил 27 банков, чтобы выяснить, как они выполняют закон о государственном оборонном заказе. Как следует из годового отчета регулятора, в 2016 году при проверках выявлены операции, «не имеющие явного экономического смысла, схемные операции, направленные на обналичивание средств» по счетам, через которые проходят деньги гособоронзаказа.

Как пишут «Ведомости», число банков-нарушителей и суммы операций по обналичиванию средств гособоронзаказа ЦБ не уточнил, указав лишь, что в 2016 году  четверть всех нарушений банков приходилась на отмывание доходов. В 2015 году доля была ниже – 21,1%. В отчетах за предыдущие годы регулятор о таких проверках не упоминал, уточняет издание.

Список уполномоченных банков регулятор публикует ежемесячно, на 1 апреля с гособоронзаказом могли работать только восемь банков: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ВБРР, Новикомбанк, банк «Санкт-Петербург» и банк «Россия».

По словам менеджера одного из предприятий ОПК, фактически 95% работы с предприятиями оборонной промышленности делят между собой Сбербанк, ВТБ и отчасти Газпромбанк. Такое количество проверяемых банков (27 вместо восьми) может быть связано с тем, что в основном проверяли мелкие банки, которые работают с предприятиями в регионах уже по операциям «второго» уровня, когда из полученных авансов часть обналичивают для зарплат, мелких подрядов, платежей контрагентам. На обналичивание идет минимум 50%, а то и все 70% всех сумм гособоронзаказа, полагает источник, близкий к ЦБ и Росфинмониторингу.