Финансовые регуляторы ЕАЭС будут вместе бороться с мошенниками

Регуляторы пяти стран--участниц Евразийского экономического союза (ЕАЭС) рассматривают возможность совместной борьбы с финансовыми пирамидами. Инициатором стал российский ЦБ. Хотя официальная статистика государств-партнеров фиксирует единичные случаи выявления пирамид, в Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) считают тему актуальной в рамках формирования общего финансового рынка.

На днях консультативный комитет по финансовым рынкам ЕЭК одобрил структуру Концепции формирования общего финансового рынка ЕАЭС (документ, согласно которому будут реализовываться все интеграционные мероприятия). По словам директора департамента финансовой политики ЕЭК Тиграна Давтяна, комиссия рассматривает возможность включить в концепцию противодействие деятельности финансовых пирамид в государствах--членах ЕАЭС (России, Белоруссии, Казахстане, Армении и Киргизии). "Эта тема может войти в подраздел, посвященный защите прав и интересов инвесторов и потребителей финансовых услуг",— сказал он.

Инициатором объединения усилий по борьбе с пирамидами на евразийском пространстве стал Банк России. "Мы развиваем деятельность по недопущению недобросовестных трансграничных операций, готовы обмениваться данными по типологиям пирамид, обобщать практику правоприменения",— сообщили в пресс-службе ЦБ. Там отметили, что Банку России приходится иметь дело с жалобами, поступающими в том числе и от граждан государств--членов ЕАЭС, причем чаще всего они касаются мошеннических организаций, действующих в интернете.

По данным ЦБ, в 2016 году в России было выявлено 180 пирамид и возбуждено не менее 150 уголовных дел. Преобладают небольшие региональные пирамиды, но появляются и новые виды, например использующие криптовалюты. В целом, по данным ЦБ, ущерб от пирамид сократился с 5,5 млрд руб. в 2015 году до 1,5 млрд руб. в 2016-м. "Это связано с превентивными мерами, которые совместно проводят ЦБ, правоохранительные органы и органы исполнительной власти в регионах",— подчеркнули в Банке России.

180 финансовых пирамид было выявлено в РФ в 2016 году по данным ЦБ, совокупный ущерб от них составил 1,5 млрд руб.

Хотя в России проблема остается острой, в ЕЭК "Ъ" сообщили, что активная деятельность финансовых пирамид в Армении, Белоруссии, Казахстане и Киргизии регуляторами не фиксируется, случаи единичны. Однако, по словам эксперта, знакомого с ситуацией в странах ЕАЭС, речь может идти скорее о латентном характере данного вида правонарушений. "Соотношение между реально существующими и выявленными преступлениями показывает эффективность работы правоохранительной системы",— констатировал он.

Впрочем, громкие истории пирамид есть почти во всех странах ЕАЭС. Так, в апреле казахстанский суд приговорил к восьми годам колонии нескольких граждан России, организовавших на территории Казахстана финансовую пирамиду. Преступники предлагали заемщикам банков полностью погасить их кредиты при условии передачи им части заемных средств. В пирамиду было вовлечено 700 человек, которые передали преступникам около 500 млн тенге (более 911 млн руб.). Нацбанк Казахстана официально предупреждал население об опасности участия в таких схемах. В марте 2017 года генпрокуратура страны предложила ужесточить наказание за подобные правонарушения. В Киргизии крупнейшая финансовая пирамида (ущерб порядка 187 млн сомов, то есть около 160 млн руб.) действовала в начале 2000-х годов. В 2008 году был на десять лет осужден ее организатор Эдуард Пак. Его компания Renton Group, выпускавшая минеральную воду, также занималась продажей ценных бумаг, по которым обещались ежемесячные выплаты дивидендов.

Иначе обстоят дела в Белоруссии. "Мне неизвестно о масштабных финансовых пирамидах в Белоруссии в последние годы",— отмечает эксперт по белорусскому финансовому рынку, директор финансового департамента "Рейтинги финансовых институтов" агентства S&P Global Ratings Виктор Никольский. По его словам, сочетание трех факторов — исторически высоких ставок по депозитам, жесткого контроля финансовой системы со стороны государства и достаточно высокого уровня финансовой грамотности населения — делают организацию пирамид в этой стране не слишком интересной.

Несмотря на различия в практике, организация финансовой пирамиды признается преступлением во всех государствах--участниках ЕАЭС. При этом определение термина "финансовая пирамида" закреплено только в законодательстве Армении и Казахстана. В Белоруссии и Киргизии это деяние подпадает под ряд других статей УК, например "Мошенничество", "Незаконная банковская деятельность", "Лжепредпринимательство". В России во второй половине 2016 года вступил в силу закон, дополняющий УК РФ статьей "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества". Хотя ситуация в странах ЕАЭС сегодня различная, отметил господин Давтян, вопрос изучается и ищутся способы его совместного решения.

Мария Сарычева