Мошенникам перекрыли имена - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

Мошенникам перекрыли имена - «Финансы»


ЦБ лишает доменов фальшивые МФО


Банк России впервые инициировал закрытие сайтов нелегальных микрофинансовых организаций (МФО). На первом этапе жесткие меры были применены всего к восьми игрокам из более 1,3 тыс. черных кредиторов. Повышение регуляторных требований к МФО может привести к существенному сокращению числа работающих в интернете легальных организаций и к росту количества теневых игроков, считают участники рынка и эксперты.


ЦБ вчера объявил о своих первых успехах в пресечении нелегальной деятельности на финансовом рынке после того, как в декабре 2016 года был наделен правом обращаться к регистраторам за прекращением делегирования доменных имен. "Регистраторы доменов на основании обращения Банка России впервые прекратили делегирование доменных имен по восьми сайтам компаний, имеющим признаки осуществления нелегальной финансовой деятельности",— сообщается в пресс-релизе регулятора с уточнением, что речь идет о компаниях, ранее исключенных из государственного реестра МФО, но незаконно продолжающих свою деятельность.

В государственном реестре на 30 марта 2017 года состояло 2,478 тыс. микрофинансовых организаций. По итогам 2016 года из реестра было исключено около 1,7 тыс. организаций. По оценкам экспертов, от 20 до 40% исключенных из реестра компаний продолжают свою деятельность в теневом сегменте.

С учетом того, что общее число нелегальных кредиторов, по оценкам ЦБ,— 1378, говорить о "масштабном использовании нового инструмента" (как это формулирует в своем сообщении ЦБ) пока не приходится. Более того, сейчас ЦБ приходится тратить на эту процедуру много времени: в сообщении регулятора говорится, что эта работа проходила в течение двух недель. "Действия ЦБ в этом направлении должны занимать всего несколько дней, быть очень быстрыми, сравнимыми по скорости с действиями нелегалов",— считает гендиректор МФО "Мани Фанни" Александр Шустов.

При этом прекращение работы данных сайтов — далеко не финал. "Единственный путь — блокировать доступ к сайту на уровне провайдеров,— считает господин Шустов.— Но и тогда останется лазейка в виде перезаливки сайта на другой домен".

Изначально ЦБ отрабатывал процедуру поиска черных кредиторов совместно с "Яндексом", чья модель позволяла в 98% случаях определять, есть ли у организации документы на работу или их наличие невозможно установить. В прошлом году специалисты ЦБ работали с базой выявленных более 2,5 тыс. компаний и, как сообщал "Яндекс", ЦБ планировал внедрять эту технологию для регулярного использования. Однако по неизвестным причинам "Яндекс" прекратил сотрудничество с ЦБ.

Между тем, вероятно, в ближайшем будущем работы у ЦБ прибавится. По данным ЦБ, сейчас только 19 компаний в статусе МФК (микрофинансовых компаний) имеют право работать в интернете. "Значит, многие организации, которые работали в интернете, уйдут в тень",— прогнозирует гендиректор МФК "Займер" Сергей Седов, добавляя, что количество нелегальных МФО может быстро приблизиться к 2,3 тыс.

По мнению участников рынка, несмотря на все усилия регулятора, быстро достичь положительных результатов будет непросто. Это осознают и в ЦБ. Ранее глава службы ЦБ по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Михаил Мамута сетовал (см. "Ъ" от 2 марта), что при попытке применить какие-то меры воздействия к нарушителям и провести комплексное расследование компетенция ЦБ заканчивается. "При этом многие нелегальные компании находятся за пределами российской доменной зоны, поэтому добраться до них сложнее",— поясняет Александр Шустов, указывая, что полностью ликвидировать этот сектор никогда не удастся. "Однако нужно сконцентрироваться на том, чтобы средний срок жизни таких компаний не превышал двух-трех недель, тогда ущерб от них гражданам и государству будет минимальный",— заключил господин Шустов. "Сейчас мы совместно с Генпрокуратурой ведем работу, чтобы изменить эту ситуацию,— подчеркнули в ЦБ.— Мы рассчитываем, что координация усилий наших ведомств позволит серьезно сократить время, которое уходит на выявление преступлений и сбор доказательной базы, повысить оперативность рассмотрения материалов и передачи их в суд". В 2016 году Банк России направил в органы прокуратуры информацию о 965 таких организациях, однако количество возбужденных дел составило чуть более 5%, сообщила пресс-служба ЦБ.

Юлия Полякова, Светлана Самусева


ЦБ лишает доменов фальшивые МФО Банк России впервые инициировал закрытие сайтов нелегальных микрофинансовых организаций (МФО). На первом этапе жесткие меры были применены всего к восьми игрокам из более 1,3 тыс. черных кредиторов. Повышение регуляторных требований к МФО может привести к существенному сокращению числа работающих в интернете легальных организаций и к росту количества теневых игроков, считают участники рынка и эксперты. ЦБ вчера объявил о своих первых успехах в пресечении нелегальной деятельности на финансовом рынке после того, как в декабре 2016 года был наделен правом обращаться к регистраторам за прекращением делегирования доменных имен. "Регистраторы доменов на основании обращения Банка России впервые прекратили делегирование доменных имен по восьми сайтам компаний, имеющим признаки осуществления нелегальной финансовой деятельности",— сообщается в пресс-релизе регулятора с уточнением, что речь идет о компаниях, ранее исключенных из государственного реестра МФО, но незаконно продолжающих свою деятельность. В государственном реестре на 30 марта 2017 года состояло 2,478 тыс. микрофинансовых организаций. По итогам 2016 года из реестра было исключено около 1,7 тыс. организаций. По оценкам экспертов, от 20 до 40% исключенных из реестра компаний продолжают свою деятельность в теневом сегменте. С учетом того, что общее число нелегальных кредиторов, по оценкам ЦБ,— 1378, говорить о "масштабном использовании нового инструмента" (как это формулирует в своем сообщении ЦБ) пока не приходится. Более того, сейчас ЦБ приходится тратить на эту процедуру много времени: в сообщении регулятора говорится, что эта работа проходила в течение двух недель. "Действия ЦБ в этом направлении должны занимать всего несколько дней, быть очень быстрыми, сравнимыми по скорости с действиями нелегалов",— считает гендиректор МФО "Мани Фанни" Александр Шустов. При этом прекращение работы данных сайтов — далеко не финал. "Единственный путь — блокировать доступ к сайту на уровне провайдеров,— считает господин Шустов.— Но и тогда останется лазейка в виде перезаливки сайта на другой домен". Изначально ЦБ отрабатывал процедуру поиска черных кредиторов совместно с "Яндексом", чья модель позволяла в 98% случаях определять, есть ли у организации документы на работу или их наличие невозможно установить. В прошлом году специалисты ЦБ работали с базой выявленных более 2,5 тыс. компаний и, как сообщал "Яндекс", ЦБ планировал внедрять эту технологию для регулярного использования. Однако по неизвестным причинам "Яндекс" прекратил сотрудничество с ЦБ. Между тем, вероятно, в ближайшем будущем работы у ЦБ прибавится. По данным ЦБ, сейчас только 19 компаний в статусе МФК (микрофинансовых компаний) имеют право работать в интернете. "Значит, многие организации, которые работали в интернете, уйдут в тень",— прогнозирует гендиректор МФК "Займер" Сергей Седов, добавляя, что количество нелегальных МФО может быстро приблизиться к 2,3 тыс. По мнению участников рынка, несмотря на все усилия регулятора, быстро достичь положительных результатов будет непросто. Это осознают и в ЦБ. Ранее глава службы ЦБ по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Михаил Мамута сетовал (см. "Ъ" от 2 марта), что при попытке применить какие-то меры воздействия к нарушителям и провести комплексное расследование компетенция ЦБ заканчивается. "При этом многие нелегальные компании находятся за пределами российской доменной зоны, поэтому добраться до них сложнее",— поясняет Александр Шустов, указывая, что полностью ликвидировать этот сектор никогда не удастся. "Однако нужно сконцентрироваться на том, чтобы средний срок жизни таких компаний не превышал двух-трех недель, тогда ущерб от них гражданам и государству будет минимальный",— заключил господин Шустов. "Сейчас мы совместно с Генпрокуратурой ведем работу, чтобы изменить эту ситуацию,— подчеркнули в ЦБ.— Мы рассчитываем, что координация усилий наших ведомств позволит серьезно сократить время, которое уходит на выявление преступлений и сбор доказательной базы, повысить оперативность рассмотрения материалов и передачи их в суд". В 2016 году Банк России направил в органы прокуратуры информацию о 965 таких организациях, однако количество возбужденных дел составило чуть более 5%, сообщила пресс-служба ЦБ. Юлия Полякова, Светлана Самусева
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Как воспользоваться льготой, не учтенной в налоговом уведомлении, рассказало УФНС по Москве - «Финансы»

Управление напомнило, какие граждане имеют право на льготы на всей территории России и рассказало о льготах в Москве. Московское УФНС указало, что для начала надо проверить, учтена ли льгота в налоговом уведомлении...

В РФ предложили снизить срок владения недвижимостью для продажи без НДФЛ - «Финансы»

Депутаты Госдумы рассмотрят предложение о снижении срока владения недвижимостью для продажи без уплаты НДФЛ с дохода от ее продажи. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на законопроект. Отмечается, что...

Доллар по 100 рублей: курс Банка России превысил психологически значимую отметку - «Финансы»

Центробанк установил курс доллара к рублю, который вступит в силу с 20 ноября, на уровне 100,0348 рубля. Таким образом, рубль обесценился на 0,09% за сутки. На внебиржевом рынке при этом доллар давно перешел...

Россия, Китай, Узбекистан: в Казахстане усиливается присутствие иностранных компаний - «Финансы»

Фото: pexels Количество иностранных и совместных юридических лиц в Казахстане стремительно увеличивается. Если еще три года назад – в ноябре 2022 года – таких предприятий насчитывалось всего 45 827, то сегодня их...

Курсы валют в обменниках Алматы и Астаны на 19 ноября - «Финансы»

Фото: Zakon.kz Представлены данные о средневзвешенных курсах покупки и продажи валют: доллара, евро и рубля в обменных пунктах Астаны, Алматы и Шымкента, а также о курсах Нацбанка РК на 19 ноября 2024 года (на 11:05...

8 миллионов казахстанцев освободили от обязательного представления деклараций - «Финансы»

Фото: pexels Премьер-министр Олжас Бектенов на заседании правительства 19 ноября 2024 года озвучил решение по всеобщему декларированию казахстанцев, сообщает Zakon.kz. Министр финансов Мади Такиев доложил, что...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Эксперты пояснили отличия между ОМС и ДМС - «Тема дня»

Эксперты пояснили отличия между ОМС и ДМС - «Тема дня»

​ В России существует два вида медицинского страхования — обязательное (ОМС) и

Подробнее
Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 23 ноября - «Тема дня»

Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 23 ноября - «Тема дня»

​ Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный

Подробнее
Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 24 ноября - «Тема дня»

Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 24 ноября - «Тема дня»

​ Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный

Подробнее
В РФ предложили снизить срок владения недвижимостью для продажи без НДФЛ - «Финансы»

В РФ предложили снизить срок владения недвижимостью для продажи без НДФЛ - «Финансы»

Депутаты Госдумы рассмотрят предложение о снижении срока владения недвижимостью

Подробнее
Доллар по 100 рублей: курс Банка России превысил психологически значимую отметку - «Финансы»

Доллар по 100 рублей: курс Банка России превысил психологически значимую отметку - «Финансы»

Центробанк установил курс доллара к рублю, который вступит в силу с 20 ноября,

Подробнее
Экономика сегодня

Эксперты пояснили отличия между ОМС и ДМС - «Тема дня»

Эксперты пояснили отличия между ОМС и ДМС - «Тема дня»

​ В России существует два вида медицинского страхования — обязательное (ОМС) и добровольное (ДМС). В публикации Банки эксперты рассказали об особенностях каждого из полисов. «Полис ОМС может получить каждый...

Подробнее
Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 23 ноября - «Тема дня»

Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 23 ноября - «Тема дня»

​ Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 ноября 2024 года, составляет 102,5761 рубля (прежнее значение — 100,6798 рубля), официальный курс евро — 107,4252...

Подробнее
Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 24 ноября - «Тема дня»

Рубль резко подешевел. Курсы доллара и евро на 24 ноября - «Тема дня»

​ Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 24 ноября 2024 года, составляет 102,5761 рубля (прежнее значение — 100,6798 рубля), официальный курс евро — 107,4252...

Подробнее
Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

​ Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность подключить специальные условия обслуживания и выводить выручку без комиссии и лимитов. Теперь в этом списке значатся Wildberries, Ozon,...

Подробнее
«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

​ Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...

Подробнее
Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

​ Российский рубль опустился к доллару США и укрепился к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 8 ноября 2024 года, составляет 98,0726 рубля (прежнее значение — 98,2236 рубля), официальный...

Подробнее

Разделы

Информация


Как воспользоваться льготой, не учтенной в налоговом уведомлении, рассказало УФНС по Москве - «Финансы»

Как воспользоваться льготой, не учтенной в налоговом уведомлении, рассказало УФНС по Москве - «Финансы»

Управление напомнило, какие граждане имеют право на льготы на всей территории России и рассказало о льготах в Москве. Московское УФНС указало, что для начала надо проверить, учтена ли льгота в налоговом уведомлении...

Подробнее

      
Курс валют сегодня