Старейший банк в мире пытается остаться на плаву - «Финансы»

говорится в публикации Бена Мартина в газете The Telegraph.

Банк рассчитывает уже в 2019 году выйти на чистую прибыль в размере как минимум ?1,1 млрд

Новое руководство банка планирует сократить 2,6 тыс. сотрудников и закрыть около 500 офисов, то есть примерно четверть всей офисной сети. По состоянию на июнь нынешнего года персонал Monte dei Paschi di Siena насчитывал 25,7 тыс. человек. В результате программы экономии и оздоровления баланса банк рассчитывает уже в 2019 году выйти на чистую прибыль в размере как минимум ?1,1 млрд. Одновременно топ-менеджмент обещает сократить убытки нынешнего года до ?4,8 млрд.

Положение у старейшины мирового банковского сектора просто отчаянное. В нынешнем году он оказался единственным из крупнейших кредитных учреждений, провалившим стресс-тесты европейских регуляторов. С начала года Monte dei Paschi di Siena растерял две трети своей рыночной капитализации. В течение последних четырех лет его ежегодные потери превышали ?6 млрд. По результатам третьего квартала нынешнего года банк отчитался об убытках в объеме ?1,15 млрд. Трудно представить более мрачную картину.

Banca Monte dei Paschi di Siena был учрежден магистратом Сиены в 1472 году и с тех пор не прерывал своей деятельности. Вскоре после объединения Италии во второй половине XIX века Monte dei Paschi di Siena первым предложил абсолютно новый для местного рынка вид банковских услуг — ипотечные займы. С июня 1999 года акции банка торгуются на Borsa Italiana, итальянской фондовой бирже. По последним данным, у старейшего кредитного учреждения Италии 4,5 млн клиентов. Помимо разветвленной офисной сети в собственной стране он располагает десятками зарубежных отделений.

На застарелые финансовые проблемы наслоились новые трудности, которые в той или иной мере испытывают все европейские банки

В день, когда стало известно о предстоящих сокращениях, акции Monte dei Paschi di Siena подскочили на 26,5% на миланской бирже. Однако почти сразу же они вновь упали на 23,3%, пишет The Telegraph. После этого котировки остаются без движения из-за сомнений участников торгов, что банку удастся нарастить капитал.

Как напомнило в статье на эту же тему агентство Bloomberg, проблемы у Monte dei Paschi di Siena начались десятилетие назад, то есть еще до последнего финансового кризиса. Нерасчетливые поглощения истощили собственный капитал и привели финансы в зыбкое состояние. В 2013 году разгорелся мощный скандал, когда стало известно, что банк попытался скрыть многомиллионные убытки, прибегнув к запутанным операциям с деривативами двух финансовых гигантов: немецкого Deutsche Bank и японского Nomura.

На застарелые финансовые проблемы наслоились новые трудности, которые в той или иной мере испытывают все европейские банки. Имеются в виду предельно низкие процентные ставки и слабый экономический рост. Последнее особенно сильно бьет по Италии, экономика которой находится в состоянии длительной стагнации со всеми вытекающими отсюда негативными последствиями и для населения, и для бизнеса. Но самой главной проблемой Monte dei Paschi di Siena стал гигантский объем плохих долгов.

Выводить компанию из кризиса предстоит обновленной управленческой команде. Инициатор нынешнего плана спасения новый главный исполнительный директор банка Марко Морелли вступил в должность меньше двух месяцев назад. До прихода в Monte dei Paschi di Siena он занимал командные позиции в Bank of America Merrill Lynch. Одновременно с его предшественником Monte dei Paschi di Siena покинул и прежний председатель совета директоров. На днях было объявлено о назначении нового главного финансового директора Франческо Меле. Он приступит к своим обязанностям в самом конце ноября.

В инвестициях могут быть заинтересованы суверенные фонды Катара, Абу-Даби, Кувейта, а также People’s Bank of China

Положение Monte dei Paschi di Siena сильно осложняет новое европейское регулирование, которое не дает возможности проблемным банкам рассчитывать на финансовую поддержку государства. Помощь может прийти только от нынешних акционеров и от новых инвесторов. Исходя из этих ограничений, руководство Monte dei Paschi di Siena собирается привлечь дополнительный капитал несколькими траншами. Как пишет Bloomberg, планируется, в частности, использовать обмен долговых обязательств на акции (debt-for-equity swap) и продажу резервного пакета ценных бумаг потенциальным новым инвесторам.

Со ссылкой на итальянские СМИ Bloomberg сообщает, что в инвестициях могут быть заинтересованы суверенные фонды Катара, Абу-Даби, Кувейта, а также People’s Bank of China. По оценке некоторых экспертов, наиболее интересной деталью плана стоит считать намерение включить в его реализацию мелких держателей акций. Частью программы финансового оздоровления станет также попытка продать плохие долги и некоторые другие активы. Подробности всей операции должны быть еще уточнены. Затем потребуется одобрение акционеров, которые соберутся 24 ноября.

Радужные надежды руководства банка может омрачить назначенный на 4 декабря референдум по конституционной реформе. Премьер-министр Маттео Ренци сделал стабилизацию банковской системы своим основным приоритетом. Предлагаемые им конституционные изменения предусматривают другой порядок комплектования верхней палаты парламента — сената. Они ограничат полномочия сенаторов и местных органов власти. Это позволит кабинету министров легче проводить законы, необходимые для оживления экономики и повышения конкурентоспособности страны.

Премьер-министр уже заявил, что если итальянцы отвергнут реформу, то он немедленно уйдет в отставку. Аналитики предупреждают, что нежелательный для Ренци исход референдума способен принести политическую неопределенность и сильную волатильность на рынках. Именно по этой причине топ-менеджмент Monte dei Paschi di Siena форсирует принятие плана по привлечению дополнительного капитала, чтобы успеть заручиться одобрением инвесторов еще до дня голосования.