Центробанк и Росфинмониторинг запускают программу информационного обмена о банках, отказывающихся от обслуживания клиентов, если у банков есть основания подозревать клиента в отмыве денежных средств. Об этом сообщил, выступая на Международном банковском форуме «Банки России — XXI век» 9 сентября 2016 года, начальник юридического управления Росфинмониторинга Герман Негляд.
По его словам, у ЦБ и Росфинмониторинга нет цели сформировать черную базу клиентов, но банки все-таки должны получать информацию о том, что другая финансовая организация уже отказала в обслуживании этому клиенту.
Коснулся Негляд и работы ведомства по упрощению деятельности финансовых структур. Банки в этом году уже получили возможность открывать счета в удаленном режиме для ряда лиц. При реализации этой возможности важно, чтобы руководитель компании — юридического лица уже был идентифицирован банком, в котором он открывает счет, как физическое лицо. Кроме того, важно, чтобы при удаленном открытии счета руководитель организации не был фигурантом трех списков: это список лиц, причастных к терроризму, «список отказников» и список лиц, в отношении которых в базу юридических лиц внесена запись о недобросовестности предоставления сведений.
Также закреплено право банка в процессе идентификации клиента использовать сведения из информационных государственных систем, заверенные электронной цифровой подписью (ЭЦП).
Повышен порог суммы валюто-обменных операций, которые банки могут проводить без идентификации клиентов. Так, теперь сумму до 40 тыс. рублей можно обменять без предъявления паспорта, а суммы от 40 тыс. до 100 тыс. рублей — уже по предъявлению паспорта.
С этого года Росфинмониторинг наделен правом участвовать в национальной оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, отметил Негляд. И сейчас ведомство разрабатывает методологию национальной оценки рисков.
До конца года Росфинмониторинг планирует упростить идентификацию клиентов банковский групп.
Обсуждаются вопросы развития удаленной идентификации, например использование видеосвязи для идентификации клиентов.
Росфинимониторинг также планирует ввести имущественную ответственность владельцев фирм-однодневок за действия учрежденных ими юридических лиц.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)