Американский регулятор доволен результатами «программы доносительства» - «Финансы»

пишет, Питер Дж. Хеннинг в The New Times, регулятор получил 14 тысяч доносов. Только в 2015 году поступили 4 тысяч. Не удивительно, что «программа доносительства» (whistle-blowing program), как ее без всякой тени иронии или осуждения называют в США, стала предметом гордости финансовых властей.

В подтверждение The New York Times приводит высказывание председателя SEC Мэри Джо Уайт, заявившей, что программа изменила правила игры.

В сентябре 2014 года было выплачено самое большое вознаграждение – $30 млн

А по словам Эндрю Дж. Цересни, главы департамента правоприменения из того же федерального агентства, она оказала «преобразующее воздействие» на всю финансовую отрасль.

За пять лет существования программы установлены рекорды премиальных выплат информаторам. В сентябре 2014 года было выплачено самое большое вознаграждение – $30 млн. Буквально на прошлой неделе был объявлен второй по значимости приз. $22 млн достанутся за сведения о нарушениях в бухгалтерской отчетности, которые способны повлиять на акции мирового лидера в сфере биотехнологии растений компании Monsanto. В одном из наиболее заметных дел недавнего времени Deutsche Bank был вынужден заплатить $55 млн штрафов, а банкиру, сообщившему о нарушениях, SEC обязалась выплатить $8,5 млн.

Пятилетний опыт убедил чиновников агентства, пишет The New York Times, что наиболее ценными доносчиками становятся осведомленные работники компаний. Только они могут снабдить SEC достоверной информацией, где конкретно следует искать следы хитроумных нарушений.

Так бухгалтерские уловки Monsanto на сумму $100 млн едва ли удалось бы обнаружить на фоне 10-миллиардного объема продаж, если бы не точные подсказки составителя доноса. «Без мужества, проявленного информатором, без его данных и помощи было бы крайне сложно раскрыть факт мошенничества с ценными бумагами», – цитирует газета главу офиса по проверке сообщений от информаторов (whistle-blower office) Джейн A. Норберг, объявившую о 22-миллионном призе за проявленную бдительность.

Чиновникам из SEC известно также из многолетней практики, что искажения в финансовой отчетности начинаются, как правило, с невинных мелочей. Потом в попытках скрыть бухгалтерскую уловку на них наслаивают другие нарушения. В результате мошенническая схема, если не обнаружить ее вовремя, разрастается, как снежный ком, и ведет самостоятельную жизнь, независимо от воли собственных создателей.

Сигнал, который поступил из недр хедж-фондаVisium, привел в итоге к возбуждению громких уголовных дел

Пять лет назад, когда принималась программа, она подверглась резкой критике со стороны корпоративного сектора. Капитаны американского бизнеса настаивали на том, что прежде чем жаловаться на нарушения в SEC, сотрудники обязаны поставить в известность собственное руководство. Однако в своем отчете для Конгресса США, комиссия указала, что 80% информаторов, получивших награды, именно так и поступили. И топ-менеджменту компаний было заранее известно и о нарушениях, и об обращениях служащих в федеральные органы контроля.

Склонность сотрудников к доносительству или, если угодно, приверженность активной жизненной позиции, способна обернуться расследованием не только комиссии по ценным бумагам, но и министерства юстиции. Сигнал, который поступил из недр хедж-фондаVisium, привел в итоге к возбуждению громких уголовных дел. Один из управляющих активами фонда и его непосредственный начальник были обвинены в сознательном искажении оценки инвестиций и их возможной ликвидности.

Главным условием для выплаты приза за бдительность становится получение властями достаточно крупной суммы в виде штрафов

Главной уликой обвинения стали аудиозаписи, сделанные одним из младших трейдеров. На них было записано больше 125 разговоров сотрудников компании общей продолжительностью около 200 часов. В документах следствия информатор фигурировал под кодовым именем СС-1. Лишь позже Bloomberg раскрыл его подлинное имя. Наряду с уголовным делом SEC открыла собственное расследование, и осведомитель может рассчитывать на крупную награду.

Главным условием для выплаты приза за бдительность становится получение властями достаточно крупной суммы в виде штрафов и компенсаций за выявленные нарушения. В настоящий момент минимальная планка установлена на отметке $1 млн. Награда может быть увеличена до 10 – 30% от размера денежных санкций, если нарушения относятся к прямой компетенции SEC. В эту категорию попадают умышленные отступления от правил регулирования или общеотраслевой практики. Спорные дела нередко тянутся годами, а иногда и вовсе заканчиваются ничем. Шансы доносчиков на получение награды The New York Times сравнивает с вероятностью выигрыша по лотерейному билету.

В связи с делом Visium Asset Management, отмечает газета, возник один интересный вопрос. Вправе ли претендовать на награду информатор, который сам был соучастником преступления, а за свою помощь следствию уже получил иммунитет от уголовного преследования? Ответ, как оказалось, будет положительный. Однако вознаграждение может быть урезано или даже сведено к нулю.

В нашумевшем деле американской дочки Deutsche Bank бывший риск-менеджер по идейным соображениям отказался от положенных ему восьми с половиной миллионов

Все зависит от степени вовлеченности претендента на награду в противоправные действия. SEC учитывает в таких случаях, получил ли сам информатор денежную выгоду от раскрытых нарушений.

Материальная заинтересованность, безусловно, служит мощным стимулом для проявления гражданской активности. Однако не все осведомители руководствуются меркантильными соображениями. В нашумевшем деле американской дочки Deutsche Bank бывший риск-менеджер Эрик Бен-Арци по идейным соображениям отказался от положенных ему восьми с половиной миллионов. Дело собственно потому и получило широкую огласку, что уж слишком нетипичным стал поступок бывшего банкира.

Как объяснил герой неординарной истории в статье, написанной им для The Financial Times, отказаться от награды его заставили итоги разбирательства. SEC наложила штрафные санкции на банк, а виновные топ-менеджеры избежали наказания. В результате, как считает принципиальный информатор, пострадали акционеры и рядовые служащие.

Стоит добавить, что бывшему банкиру отвергнутые деньги пришлись бы очень кстати. К тому моменту, когда в расследовании была поставлена точка, Бен-Арци успел давно потерять работу и заслужить клеймо предателя в банковских кругах. Он был вынужден сменить профессию и место жительства, а потом и вовсе эмигрировать из США.

Конечно, подобное бескорыстие и щепетильность встречаются раз на миллион. Или, говоря точнее, лишь раз на 14 тыс. доносов.