Если выявляются непрозрачные операции, то проверяется вся цепочка транзакции. «Если, допустим, мы получили информацию из пенсионного фонда о том, что все деньги куда-то ушли через банк, мы просим участников нашей банковской группы посмотреть транзакцию дальше — чем она закончилась. По результату мы даем возможность оценить риск не только каждого субъекта проверки, но и консолидированный риск всей группы,— уточнила она.— Такие операции при проверке на „соло-основе” не видны, их трудно идентифицировать. По операции, если смотреть ее в финансовом потоке одну, сложно определить, что этот поток имеет незаконную цель».
Для того чтобы оперативно реагировать на возникновение тех или иных рисков, в ЦБ сейчас меняется архитектура надзора — свыше 70 разнородных программных комплексов объединяются в общую IT-систему. «Это будет единое хранилище данных, которые будут доступны как нам, так и всему надзорному блоку,— сказала Надежда Костюк.— В этом хранилище будет собрана вся информация по объектам инспектирования: регистрационные данные, собственники, связанные организации, личный кабинет, риск-профиль, меры воздействия».
По ее словам, уже в этой базе будет возможно оценивать риск с помощью создаваемой сейчас в ЦБ службы анализа рисков (САР). На каждый сомнительный кредит будут ставиться специальные маркеры — что в нем не так, почему нельзя считать его качественным. «И как только наберется какое-то критическое значение маркеров, нас пошлют на проверку,— объяснила замглавы главной инспекции ЦБ.— И не нужно будет перед тем, как брать объект в проверку, вести длительную переписку, достаточно просто будет снять эти маркеры. И в ходе проверки мы уже будем понимать, что и в каком активе надо смотреть».
По ее словам, формирование базы сведений о кредитных организациях уже началось на Дальнем Востоке.
«Каждый новый кредит, который вы будете выдавать, будет сразу же оцениваться,—- подчеркнула Надежда Костюк.— Практически каждая ваша операция будет прозрачна и видима. И тогда, я думаю, сократится само количество проверок — все и так будет ясно».
Надежда Костюк считает, что в дальнейшем все проверки банков ЦБ будет вести на основе консолидированного анализа. «Проверка на „соло-основе” теряет свою значимость, она многое не показывает,— заявила она.— А нынешний принцип позволяет определять рост уровня риска даже при незавершенной проверке».
«Когда у нас будет единая IT-система, общение с нами будет проще, быстрее, веселее,— заявила банкирам замглавы главной инспекции ЦБ.— Мы будем видеть вас в режиме онлайн и, наверное, не будем вам докучать какими-то мелкими вопросами. Будем бить прямо в точку!»
При этом она дала понять, что вопрос компетентности проверяющих сотрудников инспекции для ЦБ является болезненным. «Без издержек не бывает, и готовых специалистов сейчас, к сожалению, тоже не бывает,— посетовала Надежда Костюк.— Даже из самых престижных вузов приходят, к сожалению, не очень компетентные люди, им нужно адаптироваться к этой среде».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Там пояснили, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с Росфинмониторингом, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы. При этом большая часть запросов сейчас направляется...
В 2023 году пресечена деятельность 14 финансовых пирамид. С использованием материалов Росфинмониторинга правоохранительные органы возбудили более 380 уголовных дел. Арестовано имущество на сумму порядка...
По данным аудиторов, одна из основных проблем связана с земельными участками, которые числятся в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН) на праве собственности за организациями, прекратившими...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-3584a2c0-3b3f-41b4-acc7-8b5d698e9cf8/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-3584a2c0-3b3f-41b4-acc7-8b5d698e9cf8/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-d3687680-4303-45da-9e2c-703579a25248/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-d3687680-4303-45da-9e2c-703579a25248/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
По ее словам, сейчас банки предлагают вклады только с возможностью пополнения или с возможностью пополнения и снятия денег до неснижаемого остатка, а также вклады с капитализацией, когда проценты начисляются...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Вице-министр финансов Даурен Темирбеков озвучил размер государственного долга
ПодробнееВ 2023 году на реализацию трех нацпроектов «Комфортная школа», «Модернизация
ПодробнееВ Алматы прошла ХI Международная научно-практическая конференция «Развитие
ПодробнееВ глубине Петербурга скрылся уникальный магазин, который переворачивает взгляды
ПодробнееТам пояснили, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с
ПодробнееВ 2023 году пресечена деятельность 14 финансовых пирамид. С использованием
ПодробнееЭкономика сегодня
Только четверть россиян — 24% — не копят деньги и не собираются это делать. В то же время 44% формируют финансовые накопления, а еще 32% рассматривают такую возможность. Об этом свидетельствуют результаты...
Подробнее Россияне пожилого возраста, которые отправляются в заграничные путешествия, могут столкнуться с неприятностями не только из-за травм, но и обострения хронических заболеваний. О некоторых типичных случаях...
Подробнее 🔷 В Сбере предсказали, как вырастет курс доллара . В мае рубль будет...
Подробнее 🔷 Аналитики ФГ «Финам» объяснили, почему россияне в марте кинулись покупать доллары: граждане использовали фазу стабильности курса рубля...
Подробнее Правительство России зашло в тупик с законопроектом, определяющим статус апартаментов, но ...
Подробнее 🔸 В Сбербанке рассказали, как будут работать в майские праздники
Подробнее
Комментарии (0)