ЦБ уточнил требования к идентификации - «Финансы»

Новое указание регулятора изменит работу НФО.

Банк России уточнил требования к идентификации клиентов для некредитных финансовых организаций. Документ сближает требования по соблюдению антиотмывочного закона с аналогичными требованиями для банков. 

Новые нормы,  сформулированные в указании «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)» начнут действовать уже в октябре 2016 года. 

Как отмечает «Коммерсант», ссылаясь на мнение экспертов, на практике ранее действовавшие правила идентификации вызывали у профучастников серьезные затруднения, кроме того, они отставали от норм действующего федерального законодательства. Результатом было большое количество предписаний и штрафов со стороны проверяющих органов.

Так, например, компании были обязаны устанавливать выгодоприобретателей для юрлиц-нерезидентов, желающих открыть у них счета. Теперь же, если счет открывает банк-нерезидент из стран FATF, имеющий определенную рейтинговую оценку, выявлять бенефициаров не надо.

Уточнены и способы сбора идентификационных данных. Так, некоторые сведения (например, номер мобильного телефона или адрес электронной почты) теперь можно принимать от клиента в устном виде.