Мошенники, ведущие незаконную банковскую деятельность через интернет, используют все более изощренные схемы. ЦБ выявил проработавший около десяти месяцев сайт несуществующего американского банка, предлагавший услуги российским клиентам. Привлечь к ответственности создателей «сервиса» будет сложно.
Во вторник ЦБ сообщил о выявленном сайте www.mngb.ru якобы американского Metro Neal Guardian Bank, предлагающего услуги в России. В отношении этой «организации» регулятором «не принималось решения о государственной регистрации, выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и аккредитации представительства на территории Российской Федерации». Как указано на сайте организации, «центральный офис Metro Neal Guardian Bancorp, Inc. расположен по адресу 1712 16th St NW, Washington, DC 20009, США», «представительство в России: г. Москва, Волоколамское ш., 90, строение 3», «генеральная лицензия на осуществление банковских операций №1366, выдана Центральным банком РФ 14.01.2015, бессрочная». На сайте ФРС США, на сайте ЦБ РФ указанных сведений «Новости Банков» не обнаружил. «Информация о сайте, имеющая признаки уголовно наказуемых деяний лиц, причастных к его функционированию,— сообщает регулятор,— направлена Банком России в Генеральную прокуратуру».
Это уже не первый выявляемый ЦБ лжебанк, заманивающий клиентов через интернет. Однако впервые подобная организация просуществовала так долго — первое упоминание о ней, которое удалось обнаружить, датировано сентябрем прошлого года. Также впервые мошенники решили использовать якобы западный банк, предлагая своим клиентам в том числе переводы за рубеж. До сих пор подобные лжебанки выбирали себе русские названия — Балткомбанк, Тон-банк, Объединенный банк развития, НТКБ-банк, предлагали одни и те же услуги — выдачу кредитных карт физлицам, зарабатывали на комиссиях и жили не долее двух месяцев. Metro Neal Guardian Bank расширил спектр услуг. В числе партнеров лжебанк перечислил крупных игроков на рынке платежных систем (Qiwi, Webmoney, PayPal), а также Райффайзенбанк. В Райффайзенбанке сообщили, что не имеют к этому проекту никакого отношения. В Webmoney и Qiwi дали такой же комментарий и сообщили, что уже предупредили своих клиентов.
Схема мошенничества классическая, но слегка модифицированная. Новинка — использование имени якобы существующего западного банка — могла использовать ситуацию санкций, замедляющих переводы в валюте за рубеж через российских игроков. «Подобные мошенники зарабатывают всегда одинаково — на комиссиях за выдачу кредитных карт или на комиссиях за переводы,— отмечает член совета директоров АГК “Финэкспертиза” Агван Микаелян.— При минимальных вложениях в $200 в создание и раскрутку сайта можно на тех же комиссиях за переводы заработать порядка 500 тыс. руб. в месяц. При этом если деньги будут доходить до получателя, то претензий со стороны клиента банка, возможно, и не будет». Впрочем, деньги могут и не дойти. «Достаточно привлечь клиента со средствами порядка 1 млн руб. для перевода, и бизнес тут же окупится, после чего его можно закрывать»,— отмечает директор московского офиса Tax Consulting U.K. Эдуард Савуляк.
Привлечь крупного клиента несложно, отмечают эксперты. «Подобные лжебанки, открывая сайт, дают массированную рекламу в интернете,— отмечает предправления Союза по защите потребителей финансовых услуг Виктор Майданюк.— Поэтому уже через неделю недостатка в клиентах не испытывают». Metro Neal Guardian Bank привлекал клиентов через рекламу в интернете, кредитных брокеров, рассылку писем с предложением кредитных карт с лимитом до 6 млн руб., комиссии за их получение составляли до 14 тыс. руб.
Привлечь мошенников к ответственности будет непросто, указывают эксперты. Как сообщил «Новости Банков» источник в Роспотребнадзоре, жалоб туда на банк не поступало. ЦБ регулирует деятельность действующих банков. В правоохранительных органах интересуются подобными структурами лишь при наличии жалоб потерпевших. Именно отсутствие интереса официальных структур к подобным лжебанкам позволило Metro Neal Guardian Bank просуществовать так долго. «Лжебанкирам может грозить ответственность за незаконную банковскую деятельность,— отмечает председатель московской коллегии адвокатов “Международное партнерство” Татьяна Проценко.— И то при условии, что будет доказан факт получения прибыли. Если нет, это будет всего лишь попытка незаконной банковской деятельности. Ответственностью за нее может быть штраф 100 тыс. руб., хотя может быть реальный срок. Если лжебанкиров удастся найти».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Комитет Госдумы по экономической политике рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект о распространении действующего в Донбассе и Новороссии режима свободной экономической...
Самым популярным способом незаконного получения денежных средств с помощью поддельных документов через банки является получение кредита через подставное лицо, говорится в исследовании отечественного AI-разработчика...
Стереотип о том, что мужчинам якобы платят больше, чем женщинам, разбивается о новую реальность — эпоху самозанятых-фрилансеров. По данным экспертов одного из сервисов документооборота, в 2023 году общий годовой...
"Наблюдаемое укрепление рубля вероятно связано с активизацией продаж экспортерами валютной выручки на фоне приближения даты налоговых платежей. При этом рубль может укрепиться до уровня 91,5 за доллар,...
"Банк приносит искренние соболезнования родным и близким", - говорится в публикации. Причины смерти не называются. Скубаков, согласно данным из открытых источников, владел долей в УБРиР в размере 15,86 процента.Поделиться
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) США выпустило генеральную лицензию, которая позволяет до 1 ноября 2024 года проводить с попавшими под санкции российскими банками связанные с энергетикой...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Комитет Госдумы по экономической политике рекомендовал нижней палате парламента
ПодробнееСамым популярным способом незаконного получения денежных средств с помощью
ПодробнееСтереотип о том, что мужчинам якобы платят больше, чем женщинам, разбивается о
Подробнее"Наблюдаемое укрепление рубля вероятно связано с активизацией продаж
Подробнее"Банк приносит искренние соболезнования родным и близким", - говорится в
ПодробнееУправление по контролю за иностранными активами (OFAC) США выпустило
ПодробнееЭкономика сегодня
🔷 Курс рубля будет снижаться к концу 2024 года — при этом в худшем сценарии возможен подъем доллара до 110 рублей , считают аналитики...
Подробнее Почта Банк с 26 апреля отменил комиссию и лимит на бесплатные переводы по Системе быстрых платежей (СБП) между собственными счетами в разных банках. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации...
Подробнее В 2024 году максимальная выплата женщинам в период беременности и после родов с учетом стажа и размера зарплаты может составить до 565 тысяч рублей, рассказал депутат Госдумы Алексей Говырин («Единая...
Подробнее 📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее
Комментарии (0)