Банк России методично очищает финансовый рынок от недобросовестных депозитариев. Об этом вчера на заседании Госдумы заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Только в 2015 году по итогам перекрестных проверок лицензий лишились 12 компаний. Регулятор пытается искоренить практику предоставления недостоверных выписок со счетов депо и недостоверной отчетности о ценных бумагах на хранении.
Как сообщила во вторник госпожа Набиуллина, с политикой недобросовестных депозитариев, дававших фиктивные выписки о наличии ценных бумаг, практически покончено. Операция под названием "Чистый реестр" проводится регулятором в течение последних двух лет, и в настоящий момент работа практически завершена, рассказали в пресс-службе ЦБ. Цель операции — пресечение практики недобросовестного поведения и удаление с рынка злостных нарушителей.
Основанием для тотальной зачистки рынка стали "сомнения в отношении наличия ценных бумаг в портфелях страховых организаций, подтверждаемых выписками ряда депозитариев", говорят в ЦБ. Так, подобная схема была реализована в Промсбербанке, лишенном лицензии в апреле 2015 года. Тогда через дочернюю страховую компанию "Оранта" было выведено 1,3 млрд руб. в обмен на несуществующие ценные бумаги (см. "Ъ" от 6 июня 2015 года). Ранее мошеннические схемы с использованием фиктивных выписок из депозитариев использовал Матвей Урин в рамках принадлежащей ему группы банков. Эти схемы работали в результате несовершенств в регулировании, говорят участники рынка. "Депозитарии могли "гонять" одни и те же бумаги по счетам разных клиентов в течение одного дня. Обязанность предоставлять выписку по счетам депо в ЦБ только на конец операционного дня была закреплена законодательно совсем недавно. До этого же она содержалась только во внутренних регламентах депозитариев",— говорит представитель депозитария одного из крупных профучастников.
Кроме того, контролю за совершением подобных операций мешало отсутствие практики кросс-секторальных проверок, в которых были бы задействованы все стороны процесса, независимо от их принадлежности к тому или иному сектору рынка (банки, страховые компании, брокерские компании с депозитарными лицензиями). "До 2014 года проверки со стороны ЦБ были эпизодическими. В течение двух последних лет они носят регулярный характер. Запрашивают документы у всех контрагентов",— говорит один из представителей депозитарного сообщества. В ЦБ такую практику называют "перекрестными проверками". Во время их проведения осуществляется сверка данных депозитарного учета об остатках ценных бумаг и операциях по счетам депо в депозитарии, в котором открыт счет депо организации (например, кредитной или страховой), а также сверка с данными о ценных бумагах и операциях с ними из учетных регистров "вышестоящего" депозитария или регистратора, в котором проверяемому депозитарию открыт счет депо (лицевой счет) номинального держателя.
По результатам перекрестных проверок в 2015 году лишились лицензий 12 депозитариев. "В отношении нескольких организаций по факту фальсификации отчетности депозитария сведения были направлены в правоохранительные органы",— сообщили в ЦБ. Проверка депозитариев — это только часть проекта "Чистый реестр". Одновременно ЦБ занимается оценкой недобросовестных практик профучастников по всем направлениям их деятельности.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Там пояснили, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с Росфинмониторингом, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы. При этом большая часть запросов сейчас направляется...
В 2023 году пресечена деятельность 14 финансовых пирамид. С использованием материалов Росфинмониторинга правоохранительные органы возбудили более 380 уголовных дел. Арестовано имущество на сумму порядка...
По данным аудиторов, одна из основных проблем связана с земельными участками, которые числятся в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН) на праве собственности за организациями, прекратившими...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-3584a2c0-3b3f-41b4-acc7-8b5d698e9cf8/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-3584a2c0-3b3f-41b4-acc7-8b5d698e9cf8/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-d3687680-4303-45da-9e2c-703579a25248/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-05-07/file-d3687680-4303-45da-9e2c-703579a25248/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
По ее словам, сейчас банки предлагают вклады только с возможностью пополнения или с возможностью пополнения и снятия денег до неснижаемого остатка, а также вклады с капитализацией, когда проценты начисляются...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
В глубине Петербурга скрылся уникальный магазин, который переворачивает взгляды
ПодробнееТам пояснили, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с
ПодробнееВ 2023 году пресечена деятельность 14 финансовых пирамид. С использованием
ПодробнееПо данным аудиторов, одна из основных проблем связана с земельными участками,
Подробнее Только четверть россиян — 24% — не копят деньги и не собираются это делать. В
Подробнее Россияне пожилого возраста, которые отправляются в заграничные путешествия,
ПодробнееЭкономика сегодня
Только четверть россиян — 24% — не копят деньги и не собираются это делать. В то же время 44% формируют финансовые накопления, а еще 32% рассматривают такую возможность. Об этом свидетельствуют результаты...
Подробнее Россияне пожилого возраста, которые отправляются в заграничные путешествия, могут столкнуться с неприятностями не только из-за травм, но и обострения хронических заболеваний. О некоторых типичных случаях...
Подробнее 🔷 В Сбере предсказали, как вырастет курс доллара . В мае рубль будет...
Подробнее 🔷 Аналитики ФГ «Финам» объяснили, почему россияне в марте кинулись покупать доллары: граждане использовали фазу стабильности курса рубля...
Подробнее Правительство России зашло в тупик с законопроектом, определяющим статус апартаментов, но ...
Подробнее 🔸 В Сбербанке рассказали, как будут работать в майские праздники
Подробнее
Комментарии (0)