Банк России объяснил управляющим компаниям (УК), как отслеживать подозрительных клиентов. Изучив правила внутреннего контроля УК, регулятор рекомендовал «внести конкретику в формулировки». Компании, работающие на рынке объемом 3,5 трлн руб., как и банки, должны проверять бенефициаров своих клиентов, напомнил ЦБ.
ЦБ направил письмо управляющим компаниям, в котором рекомендовал определить конкретные процедуры проверки клиента: выяснять, кто является его бенефициаром, есть ли в его действиях признаки отмывания доходов, полученных преступным путем.
В письме ЦБ указано, что для идентификации бенефициарных владельцев организации должны анкетировать и опрашивать клиентов, а также использовать все законные источники информации (например, СМИ и Internet). В случае отказа клиента от предоставления данных о своем бенефициарном владельце организация имеет право отказать ему в предоставлении услуг.
«Регулятора интересует не формальный подход к исполнению требований закона, а конкретный механизм и процедура реализации мер», — рассказала гендиректор УК «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева (ее компания одна из тех, кто получил письмо ЦБ).
Осенью 2013 года служба Банка России по финансовым рынкам (СБРФР) сообщила, что намерена до конца января 2014 года проверить, как небанковские организации, попавшие под ее контроль, исполняют требования антиотмывочного законодательства. Как рассказали РБК daily участники рынка, регулятор потребовал от них предоставить правила внутреннего контроля. После проверки ЦБ усмотрел в этих правилах «общие места» и «размытые формулировки» и рекомендовал привести документы в соответствие с полученным письмом.
«Появление письма ЦБ не означает, что существует провал в части соблюдения участниками этого рынка антиотмывочного законодательства — напротив, кредитные организации чаще привлекаются к административной ответственности за нарушение закона. Просто ЦБ начинает приближать нормативы, действующие для небанковских организаций, к тем, которые действуют для банков», — пояснил заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный, добавив, что для этого одного письма мало (оно имеет лишь рекомендательный характер) — нужны изменения в 115-ФЗ.
Подобные разъяснения ЦБ — это шаг в сторону сближения надзора над банковскими и некредитными организациями, согласны участники рынка. Однако, по словам замгендиректора Allianz Investments Сергея Лукина (также получил письмо ЦБ), не стоит забывать о различиях: «Наша работа отличается от банковской деятельности. Например, по закону клиентов необходимо отслеживать по признакам совершаемой сделки, но управляющий занимается сделками самостоятельно. Могу предположить, что именно из-за особенностей в работе УК Центробанком и выпущены специальные разъяснения».
Все представители управляющих компаний, опрошенные РБК daily, заверили, что внутренние правила будут приведены в соответствие с письмом ЦБ. «К регулятору принято прислушиваться и выполнять даже его рекомендации», — сказал один из участников рынка коллективных инвестиций. Дополнительные требования не скажутся на работе УК или качестве услуг клиенту, полагают участники рынка. «Все, что нужно, мы и так делаем», — говорят они. Однако усиление надзора за своим рынком приветствуют. По итогам девяти месяцев 2013 года объем рынка доверительного управления и коллективных инвестиций достиг 3,5 трлн руб.
Все компании, осуществляющие операции с денежными средствами, должны отслеживать конечных бенефициаров своих клиентов (и юридических, и физических лиц) и сообщать в надзорные органы о подозрительных сделках. Такая норма прописана в законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Управление напомнило, какие граждане имеют право на льготы на всей территории России и рассказало о льготах в Москве. Московское УФНС указало, что для начала надо проверить, учтена ли льгота в налоговом уведомлении...
Депутаты Госдумы рассмотрят предложение о снижении срока владения недвижимостью для продажи без уплаты НДФЛ с дохода от ее продажи. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на законопроект. Отмечается, что...
Центробанк установил курс доллара к рублю, который вступит в силу с 20 ноября, на уровне 100,0348 рубля. Таким образом, рубль обесценился на 0,09% за сутки. На внебиржевом рынке при этом доллар давно перешел...
Фото: pexels Количество иностранных и совместных юридических лиц в Казахстане стремительно увеличивается. Если еще три года назад – в ноябре 2022 года – таких предприятий насчитывалось всего 45 827, то сегодня их...
Фото: Zakon.kz Представлены данные о средневзвешенных курсах покупки и продажи валют: доллара, евро и рубля в обменных пунктах Астаны, Алматы и Шымкента, а также о курсах Нацбанка РК на 19 ноября 2024 года (на 11:05...
Фото: pexels Премьер-министр Олжас Бектенов на заседании правительства 19 ноября 2024 года озвучил решение по всеобщему декларированию казахстанцев, сообщает Zakon.kz. Министр финансов Мади Такиев доложил, что...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
В России существует два вида медицинского страхования — обязательное (ОМС) и
Подробнее Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный
Подробнее Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный
ПодробнееУправление напомнило, какие граждане имеют право на льготы на всей территории
ПодробнееДепутаты Госдумы рассмотрят предложение о снижении срока владения недвижимостью
ПодробнееЦентробанк установил курс доллара к рублю, который вступит в силу с 20 ноября,
ПодробнееЭкономика сегодня
В России существует два вида медицинского страхования — обязательное (ОМС) и добровольное (ДМС). В публикации Банки эксперты рассказали об особенностях каждого из полисов. «Полис ОМС может получить каждый...
Подробнее Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 ноября 2024 года, составляет 102,5761 рубля (прежнее значение — 100,6798 рубля), официальный курс евро — 107,4252...
Подробнее Российская валюта резко подешевела. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 24 ноября 2024 года, составляет 102,5761 рубля (прежнее значение — 100,6798 рубля), официальный курс евро — 107,4252...
Подробнее Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность подключить специальные условия обслуживания и выводить выручку без комиссии и лимитов. Теперь в этом списке значатся Wildberries, Ozon,...
Подробнее Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...
Подробнее Российский рубль опустился к доллару США и укрепился к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 8 ноября 2024 года, составляет 98,0726 рубля (прежнее значение — 98,2236 рубля), официальный...
Подробнее
Комментарии (0)