Три жертвы Америки: США распространили санкции на банки «друзей Владимира Путина» - «Финансы»

США объявили о введении новых санкций в отношении России. Черный список американского Минфина пополнился 24 пунктами: это семь российских чиновников и руководителей госкомпаний плюс 17 юридических лиц, подконтрольных друзьям Владимира Путина. РБК удалось найти среди них всего три компании, которые действительно могут пострадать.

За Украину

«В Женевской декларации от 17 апреля Россия согласилась предпринять конкретные шаги по деэскалации ситуации на Украине, но пока напрочь отказывается выполнять обещанное», — объяснил расширение санкций заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки Дэвид Коэн. Министр финансов Джек Лью указал, что «сегодняшние адресные действия, в тесной координации с Евросоюзом, усилят воздействие на российскую экономику». Евросоюз скажет свое слово сегодня: правительства 28 стран ЕС пришли к предварительному соглашению о введении адресных санкций против 15 российских граждан, сообщило вчера агентство Reuters.

Пока что в европейском списке 33 человека, а в американском после вчерашнего дополнения — 43 человека и 19 компаний. Людям запрещен въезд в Америку и Евросоюз, людям и компаниям — сотрудничество с американскими и европейскими компаниями, их активы, подпадающие под юрисдикцию США или Евросоюза, будут заморожены. Несмотря на жесткость действий Америки, первый раунд ее санкций нанес ущерб только банку «Россия» (основной владелец — Юрий Ковальчук), а второй — может нанести ущерб еще трем банкам.

Кто ответит

В новый санкционный список США попали три банка «друзей Путина»: СМП-банк братьев Аркадия и Бориса Ротенбергов, «дочка» СПМ — Инвесткапиталбанк и «дочка» «России» — Собинбанк. Введение санкций в отношении этих банков означает заморозку средств на их корсчетах в американских банках, возможна блокировка операций по картам этих банков в американских платежных системах Visa и MasterCard.

Все эти три банка вошли в зону риска еще месяц назад. 20 марта под санкции США подпали основные акционеры СМП — братья Ротенберг, а также банк «Россия». Через день после этого международные платежные системы Visa и MasterCard заблокировали проведение операций по картам четырех банков: «Россия» (160 тыс. карт), СМП (170 тыс.) и их «дочек» — Собинбанка (60 тыс.) и Инвесткапиталбанка. В отношении СМП и Инвесткапиталбанка платежные системы через два дня отменили блокировку. Братья Ротенберг владеют пакетами акций по 38,05%, а по американскому законодательству подобные меры могут применяться только к тем финансовым организациям, владелец которых, подпавший под основные санкции, имеет в собственности контрольный пакет. За два дня блокировки карт клиенты СМП — физлица и юрлица — сняли со счетов около 9 млрд руб. Только физлица забрали 4 млрд руб. (5% от общего объема средств физлиц в банке).

Представитель СМП говорит, что банк изначально расценивал вероятность введения санкций как высокую: «В связи с этим мы приняли ряд мер для того, чтобы минимизировать возможные убытки от такого решения США. В частности, мы поддерживали остатки на наших корреспондентских счетах на минимальном уровне. В настоящее время у нас существуют договоренности с рядом российских банков о создании межхостовых соединений для обеспечения работы наших карт».

По российской отчетности СМП видно, что за месяц он сократил объем средств на счетах банков-нерезидентов — с 5 млрд руб. на 1 марта до 382 млн руб. на 1 апреля. В ежеквартальном отчете эмитента СМП за четвертый квартал 2013 года указано, что в США у СМП-банка открыт счет в JP Morgan Chase Bank.

Собинбанк также сокращал остатки на зарубежных счетах: на 1 марта у него было 10 млрд руб., на 1 апреля — 6 млрд руб. У Инвесткапиталбанка нулевые остатки на счетах банков-нерезидентов. Пресс-служба Собинбанка говорит, что банк фактически уже месяц находится под санкциями США после того, как «Россия» вошла в этот список. «Повторное попадание под санкции уже в качестве самостоятельного юридического лица никак не отразится на дальнейшей деятельности банка», — говорится в релизе Собинбанка.

Правда, эксперты этот оптимизм не вполне разделяют: возможен отток клиентов. «Государство может оказать поддержку этим банкам, но вряд ли успокоит клиентуру банка, не связанную с его акционерами», — полагает замгендиректора Интерфакс-ЦЭА Алексей Буздалин. В банке «Россия» за март отток средств юрлиц составил 10%, граждан — 5%.

Также под угрозой бизнес СМП по возврату средств по чекам tax free. Банк является крупнейшим оператором на этом рынке (12 точек, принимает чеки Global Blue, Premier Tax Free и других компаний, в 2013 году банк принял 110 тыс. чеков). Если банк, как и «Россия», приостановит операции с валютой, то переводы для возврата средств по чекам будут невозможны.

Visa не комментирует возможную блокировку карт, эмитированных банками из нового санкционного списка США. Пресс-служба MasterCard предупредила, что обслуживание карт СМП-банка и Инвесткапиталбанка будет приостановлено в ближайшее время.

Могло быть и хуже

Главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова считает, что рынок был настроен на более серьезные санкции (ранее Bloomberg сообщало о возможных санкциях в отношении ВЭБа и Газпромбанка). «С точки зрения инвесторов, новый санкционный список стал положительным сюрпризом, хотя не факт, что им все закончится», — говорит Орлова.

Как бы то ни было, рубль вчера упал незначительно — на 16 коп. к доллару и на 22 коп. к евро, а российские фондовые индексы даже выросли: ММВБ — на 1,49%, РТС — на 1,78%. «Все гораздо мягче, чем ожидалось, риторика была о том, что могут быть отраслевые санкции, а на самом деле ничего существенного не было, санкции коснулись только нескольких непубличных компаний. Можно сказать, что рынки испытали облегчение», — говорит директор в глобальном управлении по работе на рынке акций «Ренессанс Капитала» Максим Орловский. Рынок опасался гораздо более серьезных мер, согласен директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики «Альфа-Капитала» Владимир Брагин. «Те санкции, которые были объявлены, принципиально ничего не меняют, компании, которые они затрагивают, далеки от фондового рынка. Рынок опасался гораздо более серьезных мер, которые бы задели, например, всю экономику, банковскую систему или отдельных экспортеров», — говорит он.

Начальник отдела анализа рынков БК «Открытие» Константин Бушуев объясняет, что инвесторы продавали российские бумаги с конца марта, ожидая снижения рейтинга, повышения ключевой ставки и объявления новых санкций. Сейчас, по его словам, все эти события случились — в пятницу. 25 апреля рейтинговое агентство Standard & Poor’s снизило суверенный рейтинг РФ до уровня BBB-, в этот же день ЦБ поднял ключевую ставку до 7,5%, а в понедельник, 28 апреля, были объявлены новые санкции. «На рынке говорят: продавай на слухах, покупай на фактах. Именно это сейчас и происходит».