АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы»

АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы»

Статьи по теме
.
Сберегательные сертификаты могут застраховать на 3 млн
.
Альфа-банк прирастет за счет санации «Балтийского»


Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД РФ заявление по факту хищения руководителями Мастер-банка 657 млн руб. Деньги были выведены из банка путем выдачи кредитов физлицам, указано в отчете АСВ. Агентство считает, что итоговая сумма могла быть намного выше.



Мастер-банк лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Среди официальных причин отзыва лицензии Банк России указал предоставление банком недостоверных отчетных данных и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у банка обнаружена дыра в активах в 2 млрд руб., он был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.



Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. В конце апреля госкорпорация опубликовала отчет, в котором указала, что направила в МВД заявление по факту хищения более 650 млн руб. руководителями банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Общий кредитный портфель, выданный физлицам, по данным отчета АСВ, составлял 11 млрд руб.



Как пояснил РБК представитель АСВ, причиной заявления в правоохранительные органы послужили обращения в АСВ ряда лиц, указанных в качестве заемщиков банка. Они заверили, что не получали кредитов, оформленных на их имя. «Размер непогашенной задолженности обратившихся заемщиков составляет 657 млн руб., которые и указаны в заявлении в качестве суммы похищенных денежных средств. При этом имеются основания полагать, что размер ущерба от всех аналогичных деяний может существенно превышать указанную сумму», — сообщили в АСВ.



«Ненастоящим» заемщикам несложно доказать, что кредит они не брали, говорят эксперты. «Например, если для получения кредитов были подделаны подписи, любая почерковедческая экспертиза это покажет, — говорит старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. — А вот правоохранительным органам и АСВ доказать, что хищение было совершено руководством или людьми, аффилированными с ним, да и вообще найти крайнего, будет гораздо сложнее».



Если же подписи не поддельные и люди сами подписывали документы за какое-то вознаграждение, то есть два варианта. «Если заемщики знали, под чем они ставили подпись, это делает их соучастниками мошенничества. Но, возможно, заемщики сами не знали, под чем ставят подпись», — полагает Цепков, напоминая, что это довольно развитый бизнес, когда у людей, которые приезжают в Москву на заработки, мошенники собирают паспорта, потом говорят, где поставить подписи, и те становятся директорами фирм-однодневок или остаются с кредитами, которых не получали.



Как ранее писали СМИ, бывший глава правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны: старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство, младший живет в Великобритании.



В последнее время обращения в правоохранительные органы по поводу деятельности экс-банкиров участились. Так, в феврале ЦБ обратился в Следственный комитет России с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка (банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.). Генпрокуратура также проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка (отрицательный капитал кредитной организации, лишившейся лицензии 13 декабря 2013 года, Банк России оценивает в рекордную сумму — 45 млрд руб.).



Отзыв лицензии у Мастер-банка называют крупнейшим страховым случаем в России. Мастер-банк входил в число 100 крупнейших российских банков по размеру чистых активов и в топ-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов. Как указано в отчете АСВ, по состоянию на 16 января 2014 года (дата открытия конкурсного производства) активы Мастер-банка составляли 85,07 млрд руб. (в том числе 63,4 млрд кредитов, выданных физическим и юридическим лицам). Размер обязательств банка на ту же дату составлял 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам — 47,2 млрд руб.




Статьи по теме . Сберегательные сертификаты могут застраховать на 3 млн . Альфа-банк прирастет за счет санации «Балтийского» Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД РФ заявление по факту хищения руководителями Мастер-банка 657 млн руб. Деньги были выведены из банка путем выдачи кредитов физлицам, указано в отчете АСВ. Агентство считает, что итоговая сумма могла быть намного выше. Мастер-банк лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Среди официальных причин отзыва лицензии Банк России указал предоставление банком недостоверных отчетных данных и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у банка обнаружена дыра в активах в 2 млрд руб., он был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций. Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. В конце апреля госкорпорация опубликовала отчет, в котором указала, что направила в МВД заявление по факту хищения более 650 млн руб. руководителями банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Общий кредитный портфель, выданный физлицам, по данным отчета АСВ, составлял 11 млрд руб. Как пояснил РБК представитель АСВ, причиной заявления в правоохранительные органы послужили обращения в АСВ ряда лиц, указанных в качестве заемщиков банка. Они заверили, что не получали кредитов, оформленных на их имя. «Размер непогашенной задолженности обратившихся заемщиков составляет 657 млн руб., которые и указаны в заявлении в качестве суммы похищенных денежных средств. При этом имеются основания полагать, что размер ущерба от всех аналогичных деяний может существенно превышать указанную сумму», — сообщили в АСВ. «Ненастоящим» заемщикам несложно доказать, что кредит они не брали, говорят эксперты. «Например, если для получения кредитов были подделаны подписи, любая почерковедческая экспертиза это покажет, — говорит старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. — А вот правоохранительным органам и АСВ доказать, что хищение было совершено руководством или людьми, аффилированными с ним, да и вообще найти крайнего, будет гораздо сложнее». Если же подписи не поддельные и люди сами подписывали документы за какое-то вознаграждение, то есть два варианта. «Если заемщики знали, под чем они ставили подпись, это делает их соучастниками мошенничества. Но, возможно, заемщики сами не знали, под чем ставят подпись», — полагает Цепков, напоминая, что это довольно развитый бизнес, когда у людей, которые приезжают в Москву на заработки, мошенники собирают паспорта, потом говорят, где поставить подписи, и те становятся директорами фирм-однодневок или остаются с кредитами, которых не получали. Как ранее писали СМИ, бывший глава правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны: старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство, младший живет в Великобритании. В последнее время обращения в правоохранительные органы по поводу деятельности экс-банкиров участились. Так, в феврале ЦБ обратился в Следственный комитет России с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка (банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.). Генпрокуратура также проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка (отрицательный капитал кредитной организации, лишившейся лицензии 13 декабря 2013 года, Банк России оценивает в рекордную сумму — 45 млрд руб.). Отзыв лицензии у Мастер-банка называют крупнейшим страховым случаем в России. Мастер-банк входил в число 100 крупнейших российских банков по размеру чистых активов и в топ-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов. Как указано в отчете АСВ, по состоянию на 16 января 2014 года (дата открытия конкурсного производства) активы Мастер-банка составляли 85,07 млрд руб. (в том числе 63,4 млрд кредитов, выданных физическим и юридическим лицам). Размер обязательств банка на ту же дату составлял 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам — 47,2 млрд руб.

Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Курс доллара США и Евро на завтра, 16.11.2024 г. - «Финансы»

На завтра, 16.11.2024 г., курс доллара США, официально устанавливаемый Центральным банком РФ, составит 99,9971 руб. Это на 97,9 коп. выше, чем курс, действующий сегодня. Официальный курс Евро на завтра...

Комитет Госдумы разработал законопроект о квоте на российское вино для кафе и магазинов - «Финансы»

В комитете Госдумы по промышленности и торговле разработан законопроект о квоте на российское вино для кафе и магазинов, которая должна составлять не менее 20%. Об этом сообщил в Telegram-канале глава комитета Владимир Гутенев. По его словам, внедрение государственного регулирования, включая

Наиболее важные новости недели 11 - 15 ноября 2024 года - «Финансы»

НАЛОГИ, БУХУЧЕТ Вводится уголовное наказание за организацию сдачи и сбыта подложных счетов-фактур и деклараций Закон принят Госдумой в третьем чтении > Имущество продано на ОСН, а сделка признана...[/h]

Граждан временно освободили от штрафов за неиспользование участков под ИЖС по назначению - «Финансы»

КС принял решение, согласно которому обязанность использовать участки пока что законом не установлена. В этих целях не следует "притягивать за уши" некоторые нормы, которые вообще про другое (как поступили земконтроль...

В России число индивидуальных предпринимателей выросло до 4,2 млн - «Финансы»

Количество индивидуальных предпринимателей в России увеличилось с начала года на 4,7% и составляет по итогам девяти месяцев 4,2 млн. Об этом 7 ноября сообщил «Известиям» генеральный директор Корпорации МСП Александр...

В России программа в тестовом режиме выявила 116 тыс. нарушений земельного права - «Финансы»

Нейросетевой "земельный инспектор", разработанный учеными Самарского университета имени Королева, в ходе пробного сканирования выявил более 116 тыс. нарушений землепользования, за которые можно взыскать...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Курс доллара США и Евро на завтра, 16.11.2024 г. - «Финансы»

Курс доллара США и Евро на завтра, 16.11.2024 г. - «Финансы»

На завтра, 16.11.2024 г., курс доллара США, официально устанавливаемый

Подробнее
Комитет Госдумы разработал законопроект о квоте на российское вино для кафе и магазинов - «Финансы»

Комитет Госдумы разработал законопроект о квоте на российское вино для кафе и магазинов - «Финансы»

В комитете Госдумы по промышленности и торговле разработан законопроект о квоте

Подробнее
Наиболее важные новости недели 11 - 15 ноября 2024 года - «Финансы»

Наиболее важные новости недели 11 - 15 ноября 2024 года - «Финансы»

НАЛОГИ, БУХУЧЕТ Вводится уголовное наказание за организацию сдачи и сбыта

Подробнее
Следите за новыми промоакциями от Pari

Следите за новыми промоакциями от Pari

Промокоды обладают рядом характеристик, таких как ограниченный срок действия и

Подробнее
Проект освоения водных ресурсов профинансирует Исламский банк развития - «Экономика»

Проект освоения водных ресурсов профинансирует Исламский банк развития - «Экономика»

Проект освоения водных ресурсов профинансирует Исламский банк развития. Такое

Подробнее
От приватизации в госбюджет поступило 578,8 млрд тенге - «Экономика»

От приватизации в госбюджет поступило 578,8 млрд тенге - «Экономика»

Анализ результатов Комплексного плана приватизации на 2016-2020 годы провели в

Подробнее
Экономика сегодня

Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

​ Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность подключить специальные условия обслуживания и выводить выручку без комиссии и лимитов. Теперь в этом списке значатся Wildberries, Ozon,...

Подробнее
«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

​ Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...

Подробнее
Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

​ Российский рубль опустился к доллару США и укрепился к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 8 ноября 2024 года, составляет 98,0726 рубля (прежнее значение — 98,2236 рубля), официальный...

Подробнее
Рубль уступает основным валютам. Курсы доллара и евро на 29 октября - «Тема дня»

Рубль уступает основным валютам. Курсы доллара и евро на 29 октября - «Тема дня»

​ Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 29 октября 2024 года, составляет 97,2300 рубля (прежнее значение — 96,6657 рубля), официальный курс евро — 105,2229 рубля (предыдущий показатель — 104,8094 рубля). Прекращение торгов валютами

Подробнее
Рубль продолжает дешеветь. ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября - «Тема дня»

Рубль продолжает дешеветь. ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября. Рубль продолжает дешеветь к американской и европейской валютам. Курс доллара вырос на 0,0961 рубля, составив 97,3261 рубля (97,2300 рубля на 29 октября). Курс...

Подробнее
Рубль снова подешевел. Курсы доллара и евро на 30 октября - «Тема дня»

Рубль снова подешевел. Курсы доллара и евро на 30 октября - «Тема дня»

​ Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 30 октября 2024 года, составляет 97,3261 рубля (прежнее значение — 97,2300 рубля), официальный курс евро — 105,4375 рубля (предыдущий показатель — 105,2229 рубля). Прекращение торгов валютами

Подробнее

Разделы

Информация


Курс доллара США и Евро на завтра, 16.11.2024 г. - «Финансы»

Курс доллара США и Евро на завтра, 16.11.2024 г. - «Финансы»

На завтра, 16.11.2024 г., курс доллара США, официально устанавливаемый Центральным банком РФ, составит 99,9971 руб. Это на 97,9 коп. выше, чем курс, действующий сегодня. Официальный курс Евро на завтра...

Подробнее

      
Курс валют сегодня