АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы»

АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы»

Статьи по теме
.
Сберегательные сертификаты могут застраховать на 3 млн
.
Альфа-банк прирастет за счет санации «Балтийского»


Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД РФ заявление по факту хищения руководителями Мастер-банка 657 млн руб. Деньги были выведены из банка путем выдачи кредитов физлицам, указано в отчете АСВ. Агентство считает, что итоговая сумма могла быть намного выше.



Мастер-банк лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Среди официальных причин отзыва лицензии Банк России указал предоставление банком недостоверных отчетных данных и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у банка обнаружена дыра в активах в 2 млрд руб., он был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.



Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. В конце апреля госкорпорация опубликовала отчет, в котором указала, что направила в МВД заявление по факту хищения более 650 млн руб. руководителями банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Общий кредитный портфель, выданный физлицам, по данным отчета АСВ, составлял 11 млрд руб.



Как пояснил РБК представитель АСВ, причиной заявления в правоохранительные органы послужили обращения в АСВ ряда лиц, указанных в качестве заемщиков банка. Они заверили, что не получали кредитов, оформленных на их имя. «Размер непогашенной задолженности обратившихся заемщиков составляет 657 млн руб., которые и указаны в заявлении в качестве суммы похищенных денежных средств. При этом имеются основания полагать, что размер ущерба от всех аналогичных деяний может существенно превышать указанную сумму», — сообщили в АСВ.



«Ненастоящим» заемщикам несложно доказать, что кредит они не брали, говорят эксперты. «Например, если для получения кредитов были подделаны подписи, любая почерковедческая экспертиза это покажет, — говорит старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. — А вот правоохранительным органам и АСВ доказать, что хищение было совершено руководством или людьми, аффилированными с ним, да и вообще найти крайнего, будет гораздо сложнее».



Если же подписи не поддельные и люди сами подписывали документы за какое-то вознаграждение, то есть два варианта. «Если заемщики знали, под чем они ставили подпись, это делает их соучастниками мошенничества. Но, возможно, заемщики сами не знали, под чем ставят подпись», — полагает Цепков, напоминая, что это довольно развитый бизнес, когда у людей, которые приезжают в Москву на заработки, мошенники собирают паспорта, потом говорят, где поставить подписи, и те становятся директорами фирм-однодневок или остаются с кредитами, которых не получали.



Как ранее писали СМИ, бывший глава правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны: старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство, младший живет в Великобритании.



В последнее время обращения в правоохранительные органы по поводу деятельности экс-банкиров участились. Так, в феврале ЦБ обратился в Следственный комитет России с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка (банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.). Генпрокуратура также проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка (отрицательный капитал кредитной организации, лишившейся лицензии 13 декабря 2013 года, Банк России оценивает в рекордную сумму — 45 млрд руб.).



Отзыв лицензии у Мастер-банка называют крупнейшим страховым случаем в России. Мастер-банк входил в число 100 крупнейших российских банков по размеру чистых активов и в топ-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов. Как указано в отчете АСВ, по состоянию на 16 января 2014 года (дата открытия конкурсного производства) активы Мастер-банка составляли 85,07 млрд руб. (в том числе 63,4 млрд кредитов, выданных физическим и юридическим лицам). Размер обязательств банка на ту же дату составлял 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам — 47,2 млрд руб.




Статьи по теме . Сберегательные сертификаты могут застраховать на 3 млн . Альфа-банк прирастет за счет санации «Балтийского» Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД РФ заявление по факту хищения руководителями Мастер-банка 657 млн руб. Деньги были выведены из банка путем выдачи кредитов физлицам, указано в отчете АСВ. Агентство считает, что итоговая сумма могла быть намного выше. Мастер-банк лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Среди официальных причин отзыва лицензии Банк России указал предоставление банком недостоверных отчетных данных и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у банка обнаружена дыра в активах в 2 млрд руб., он был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций. Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. В конце апреля госкорпорация опубликовала отчет, в котором указала, что направила в МВД заявление по факту хищения более 650 млн руб. руководителями банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Общий кредитный портфель, выданный физлицам, по данным отчета АСВ, составлял 11 млрд руб. Как пояснил РБК представитель АСВ, причиной заявления в правоохранительные органы послужили обращения в АСВ ряда лиц, указанных в качестве заемщиков банка. Они заверили, что не получали кредитов, оформленных на их имя. «Размер непогашенной задолженности обратившихся заемщиков составляет 657 млн руб., которые и указаны в заявлении в качестве суммы похищенных денежных средств. При этом имеются основания полагать, что размер ущерба от всех аналогичных деяний может существенно превышать указанную сумму», — сообщили в АСВ. «Ненастоящим» заемщикам несложно доказать, что кредит они не брали, говорят эксперты. «Например, если для получения кредитов были подделаны подписи, любая почерковедческая экспертиза это покажет, — говорит старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. — А вот правоохранительным органам и АСВ доказать, что хищение было совершено руководством или людьми, аффилированными с ним, да и вообще найти крайнего, будет гораздо сложнее». Если же подписи не поддельные и люди сами подписывали документы за какое-то вознаграждение, то есть два варианта. «Если заемщики знали, под чем они ставили подпись, это делает их соучастниками мошенничества. Но, возможно, заемщики сами не знали, под чем ставят подпись», — полагает Цепков, напоминая, что это довольно развитый бизнес, когда у людей, которые приезжают в Москву на заработки, мошенники собирают паспорта, потом говорят, где поставить подписи, и те становятся директорами фирм-однодневок или остаются с кредитами, которых не получали. Как ранее писали СМИ, бывший глава правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны: старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство, младший живет в Великобритании. В последнее время обращения в правоохранительные органы по поводу деятельности экс-банкиров участились. Так, в феврале ЦБ обратился в Следственный комитет России с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка (банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.). Генпрокуратура также проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка (отрицательный капитал кредитной организации, лишившейся лицензии 13 декабря 2013 года, Банк России оценивает в рекордную сумму — 45 млрд руб.). Отзыв лицензии у Мастер-банка называют крупнейшим страховым случаем в России. Мастер-банк входил в число 100 крупнейших российских банков по размеру чистых активов и в топ-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов. Как указано в отчете АСВ, по состоянию на 16 января 2014 года (дата открытия конкурсного производства) активы Мастер-банка составляли 85,07 млрд руб. (в том числе 63,4 млрд кредитов, выданных физическим и юридическим лицам). Размер обязательств банка на ту же дату составлял 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам — 47,2 млрд руб.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было сделано на совмещенной прямой линии и пресс-конференции, изменит правила "Семейной ипотеки", чтобы убрать из программы механизм...

Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024. Курс составит 103,4207 руб. Таким образом, курс доллара США повысился на 64,4 коп. по сравнению с сегодняшним курсом. Официальный...

Местные власти могут дифференцировать ставки турналога с учетом сезонности по месяцам - «Финансы»

Право на такую дифференциацию предусмотрено НК, но не установлено деталей. Так что Минфин не против различных ставок по месяцам. Минфин напомнил, что законом 176-ФЗ был введен туристический налог. Налоговые...

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров - «Финансы»

Быстрее всего в 2024 году зарплаты росли у водителей, сварщиков и промоутеров. За уходящий год предлагаемые в РФ зарплаты увеличились на четверть — с 58 тыс. в 2023 году до 71,8 тыс. рублей в текущем году,...

Банк России может ввести тестирование для ипотечных заемщиков - «Финансы»

Центральный Банк готов рассмотреть вопрос введения тестирования на предмет финансовой грамотности для тех, кто хочет взять ипотеку. Такая информация содержится в ответе регулятора на письмо замруководителя думской...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

За первое полугодие 2024 года Мангистау посетили около 250 тыс. туристов из

Подробнее
В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

Вице-министр сельского хозяйства Амангалий Бердалин посетил порт Саржа в

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 21 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 22 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...

Подробнее

Разделы

Информация


Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Подробнее

      
Курс валют сегодня