АСВ: Мастер-банк выводил активы через заемщиков-физлиц - «Финансы»

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД РФ заявление по факту хищения руководителями Мастер-банка 657 млн руб. Деньги были выведены из банка путем выдачи кредитов физлицам, указано в отчете АСВ. Агентство считает, что итоговая сумма могла быть намного выше.

Мастер-банк лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Среди официальных причин отзыва лицензии Банк России указал предоставление банком недостоверных отчетных данных и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у банка обнаружена дыра в активах в 2 млрд руб., он был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. В конце апреля госкорпорация опубликовала отчет, в котором указала, что направила в МВД заявление по факту хищения более 650 млн руб. руководителями банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Общий кредитный портфель, выданный физлицам, по данным отчета АСВ, составлял 11 млрд руб.

Как пояснил РБК представитель АСВ, причиной заявления в правоохранительные органы послужили обращения в АСВ ряда лиц, указанных в качестве заемщиков банка. Они заверили, что не получали кредитов, оформленных на их имя. «Размер непогашенной задолженности обратившихся заемщиков составляет 657 млн руб., которые и указаны в заявлении в качестве суммы похищенных денежных средств. При этом имеются основания полагать, что размер ущерба от всех аналогичных деяний может существенно превышать указанную сумму», — сообщили в АСВ.

«Ненастоящим» заемщикам несложно доказать, что кредит они не брали, говорят эксперты. «Например, если для получения кредитов были подделаны подписи, любая почерковедческая экспертиза это покажет, — говорит старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. — А вот правоохранительным органам и АСВ доказать, что хищение было совершено руководством или людьми, аффилированными с ним, да и вообще найти крайнего, будет гораздо сложнее».

Если же подписи не поддельные и люди сами подписывали документы за какое-то вознаграждение, то есть два варианта. «Если заемщики знали, под чем они ставили подпись, это делает их соучастниками мошенничества. Но, возможно, заемщики сами не знали, под чем ставят подпись», — полагает Цепков, напоминая, что это довольно развитый бизнес, когда у людей, которые приезжают в Москву на заработки, мошенники собирают паспорта, потом говорят, где поставить подписи, и те становятся директорами фирм-однодневок или остаются с кредитами, которых не получали.

Как ранее писали СМИ, бывший глава правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны: старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство, младший живет в Великобритании.

В последнее время обращения в правоохранительные органы по поводу деятельности экс-банкиров участились. Так, в феврале ЦБ обратился в Следственный комитет России с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка (банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.). Генпрокуратура также проверяет бывших собственников и руководство Инвестбанка (отрицательный капитал кредитной организации, лишившейся лицензии 13 декабря 2013 года, Банк России оценивает в рекордную сумму — 45 млрд руб.).

Отзыв лицензии у Мастер-банка называют крупнейшим страховым случаем в России. Мастер-банк входил в число 100 крупнейших российских банков по размеру чистых активов и в топ-10 российских банков с самой большой сетью банкоматов. Как указано в отчете АСВ, по состоянию на 16 января 2014 года (дата открытия конкурсного производства) активы Мастер-банка составляли 85,07 млрд руб. (в том числе 63,4 млрд кредитов, выданных физическим и юридическим лицам). Размер обязательств банка на ту же дату составлял 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам — 47,2 млрд руб.