ЦБ предупредил о новом виде мошенничества с кредитными картами - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

ЦБ предупредил о новом виде мошенничества с кредитными картами - «Финансы»

ЦБ предупредил о новом виде мошенничества с кредитными картами - «Финансы»

Статьи по теме
.
Валюту никто не продает: курс рубля ослаб из-за отсутствия предложения валюты на рынке
.
Банкам не хватает средств на кредитование компаний и частных лиц
.
ЦБ ищет замену SWIFT


Банк России вспомнил о мошенничестве с использованием чужих пластиковых карт. Клиенты банков должны нести ответственность за передачу своих карт третьим лицам, предупредил ЦБ. Схема мошенничества с использованием так называемых «дропов» существует не первый год, но никто с ней реально не борется



Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ.



Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. «Один из способов — мошенник использует «дропа». Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс. руб., оформляет на себя обычную дебетовую карту, затем передает ее мошеннику. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес. По словам другого банкира, из топ-20, мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете. «Обычно карта используются для вывода средств, украденных в интернет-банке, из электронных кошельков, карточных переводов p2p», — поясняет директор по мониторингу электронного бизнеса Альфа-банка Алексей Голенищев.



Представитель розничного банка из топ-100 рассказывает, что первый раз банк обнаружил «дропов» среди своих клиентов два года назад. «За последнее время их количество действительно выросло. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов», — рассказывает банкир. Представители ЮниКредит Банка, Хоум Кредит Банка, ТКС-банка и банка «Траст» говорят, что подобных случаев среди их клиентов зафиксировано не было. Сбербанк, Промсвязьбанк, «Ренессанс-Кредит» отказались отвечать на запрос РБК.



С появлением этого вида мошенничества банки стали более тщательно проверять людей, которые обращаются за карточками. Например, сотрудники банка задают им наводящие вопросы и, если видят, что потенциальный клиент не понимает, зачем ему нужна карта, то отказывают ему.



Опрошенные РБК представители банков сетуют, что раскрываемость таких преступлений низкая, а «дропам», как правило, удается избежать ответственности. «Правоохранительным органам неинтересно возиться с мелкими мошенниками», — говорит банкир. ЦБ в своем сообщении предупредил, что «держатель карты, не сообщивший банку о приостановлении или прекращении ее использования, берет на себя все обязательства, вытекающие из ее использования третьими лицами». «Платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий. В результате держатель такой карты несет риск быть привлеченным к ответственности как со­участник», — сообщает ЦБ. Пресс-служба ЦБ сообщила, что Банк России не располагает статистическими данными о количестве случаев передачи карт третьим лицам в целях их неправомерного использования.



Представитель ТКС Банка напоминает, что в договоре с клиентом четко прописан пункт о том, что карту и все данные, которые к ней относятся, нельзя передавать третьим лицам, поскольку ответственность за все операции по карте несет ее владелец. «Если же клиент банка не сообщил о приостановлении или прекращении пользования картой, то он все равно несет ответственность за все операции, совершенные по карте, даже если они были осуществлены третьими лицами», — заключает сотрудник.



Но возбудить уголовное дело против номинального держателя карты можно не всегда, рассуждает управляющий партнер "Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры" Андрей Корельский: нужно еще доказать, что тот сознательно передавал карту третьему лицу, а не потерял ее, либо она не была украдена. Даже если удастся доказать вину этого человека, то взыскать с него, как правило, нечего, заключает юрист.



Самый популярный способ мошенничества с банковскими картами — это скимминг, при котором происходит считывание секретной информации с карты с ее последующей передачей мошенникам. В этом случае злоумышленники устанавливают специальные устройства на банкоматы, которые считывают информацию с карт, а потом по этой информации мошенники изготавливают собственные — так называемый белый пластик. При фишинге цель мошенника в том, чтобы заполучить информацию о PIN-коде и номере карты непосредственно от ее владельца. Клиенту может быть направлено электронное письмо якобы от сотрудника банка с просьбой предоставить эти данные. Иногда мошенники могут в каком-нибудь малолюдном месте установить целый банкомат, который примет все ваши данные к сведению, но вот только когда речь зайдет о выдаче денег — вместо них выдаст информацию о технических неполадках.


Статьи по теме . Валюту никто не продает: курс рубля ослаб из-за отсутствия предложения валюты на рынке . Банкам не хватает средств на кредитование компаний и частных лиц . ЦБ ищет замену SWIFT Банк России вспомнил о мошенничестве с использованием чужих пластиковых карт. Клиенты банков должны нести ответственность за передачу своих карт третьим лицам, предупредил ЦБ. Схема мошенничества с использованием так называемых «дропов» существует не первый год, но никто с ней реально не борется Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ. Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. «Один из способов — мошенник использует «дропа». Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс. руб., оформляет на себя обычную дебетовую карту, затем передает ее мошеннику. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес. По словам другого банкира, из топ-20, мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете. «Обычно карта используются для вывода средств, украденных в интернет-банке, из электронных кошельков, карточных переводов p2p», — поясняет директор по мониторингу электронного бизнеса Альфа-банка Алексей Голенищев. Представитель розничного банка из топ-100 рассказывает, что первый раз банк обнаружил «дропов» среди своих клиентов два года назад. «За последнее время их количество действительно выросло. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов», — рассказывает банкир. Представители ЮниКредит Банка, Хоум Кредит Банка, ТКС-банка и банка «Траст» говорят, что подобных случаев среди их клиентов зафиксировано не было. Сбербанк, Промсвязьбанк, «Ренессанс-Кредит» отказались отвечать на запрос РБК. С появлением этого вида мошенничества банки стали более тщательно проверять людей, которые обращаются за карточками. Например, сотрудники банка задают им наводящие вопросы и, если видят, что потенциальный клиент не понимает, зачем ему нужна карта, то отказывают ему. Опрошенные РБК представители банков сетуют, что раскрываемость таких преступлений низкая, а «дропам», как правило, удается избежать ответственности. «Правоохранительным органам неинтересно возиться с мелкими мошенниками», — говорит банкир. ЦБ в своем сообщении предупредил, что «держатель карты, не сообщивший банку о приостановлении или прекращении ее использования, берет на себя все обязательства, вытекающие из ее использования третьими лицами». «Платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий. В результате держатель такой карты несет риск быть привлеченным к ответственности как со­участник», — сообщает ЦБ. Пресс-служба ЦБ сообщила, что Банк России не располагает статистическими данными о количестве случаев передачи карт третьим лицам в целях их неправомерного использования. Представитель ТКС Банка напоминает, что в договоре с клиентом четко прописан пункт о том, что карту и все данные, которые к ней относятся, нельзя передавать третьим лицам, поскольку ответственность за все операции по карте несет ее владелец. «Если же клиент банка не сообщил о приостановлении или прекращении пользования картой, то он все равно несет ответственность за все операции, совершенные по карте, даже если они были осуществлены третьими лицами», — заключает сотрудник. Но возбудить уголовное дело против номинального держателя карты можно не всегда, рассуждает управляющий партнер "Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры" Андрей Корельский: нужно еще доказать, что тот сознательно передавал карту третьему лицу, а не потерял ее, либо она не была украдена. Даже если удастся доказать вину этого человека, то взыскать с него, как правило, нечего, заключает юрист. Самый популярный способ мошенничества с банковскими картами — это скимминг, при котором происходит считывание секретной информации с карты с ее последующей передачей мошенникам. В этом случае злоумышленники устанавливают специальные устройства на банкоматы, которые считывают информацию с карт, а потом по этой информации мошенники изготавливают собственные — так называемый белый пластик. При фишинге цель мошенника в том, чтобы заполучить информацию о PIN-коде и номере карты непосредственно от ее владельца. Клиенту может быть направлено электронное письмо якобы от сотрудника банка с просьбой предоставить эти данные. Иногда мошенники могут в каком-нибудь малолюдном месте установить целый банкомат, который примет все ваши данные к сведению, но вот только когда речь зайдет о выдаче денег — вместо них выдаст информацию о технических неполадках.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Подводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о возвращении роста российской экономики к потребительской модели. Об этом пишет «Коммерсантъ». «В отношении внутригодовой динамики...

"Работа.ру": в 2025 году россияне хотят зарабатывать в среднем 139 тыс. рублей - «Финансы»

Россияне в среднем хотели бы зарабатывать в 2025 году 139 тыс. рублей, при этом наиболее высокие ожидания у жителей Москвы. Об этом говорится в результатах исследования сервиса "Работа.ру", которые имеются...

Пенсии за январь будут выплачены досрочно, хотя и не всем, сообщил соцфонд - «Финансы»

С 1 января 2025 года страховые пенсии увеличиваются на 7,3%, в том числе - работающим пенсионерам, также напомнил фонд. Некоторые пенсионеры в России досрочно получат пенсию за январь 2025 года в декабре 2024...

Путин отметил, что в новых регионах России наблюдается рост собираемости налогов - «Финансы»

Президент России Владимир Путин во время "Итогов года" рассказал о значительном росте налогов в новых регионах России. Это связано, прежде всего, с увеличением налогооблагаемой базы и восстановлением предприятий...

Минфин изменит правила получения "Семейной ипотеки", чтобы исключить лимиты - «Финансы»

Минфин России в рамках поручения президента РФ Владимира Путина, которое было сделано на совмещенной прямой линии и пресс-конференции, изменит правила "Семейной ипотеки", чтобы убрать из программы механизм...

Курс доллара США и Евро на завтра, 20.12.2024 г. - «Финансы»

Центробанк России объявил официальный курс доллара США на завтра, 20.12.2024. Курс составит 103,4207 руб. Таким образом, курс доллара США повысился на 64,4 коп. по сравнению с сегодняшним курсом. Официальный...


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Казахстан с 1 января 2025 года получит статус страны-партнера БРИКС - «Экономика»

Казахстан с 1 января 2025 года получит статус страны-партнера БРИКС - «Экономика»

Казахстан с 1 января получит статус страны-партнера БРИКС. Информацию об этом

Подробнее
Казахстан начал экспортировать мясо в Армению - «Экономика»

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению - «Экономика»

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению, передает центр деловой

Подробнее
Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Подводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара,

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 21 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 22 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль больше не растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 18 декабря. Рубль прекратил рост к американской валюте, однако продолжил укрепляться к евро. Курс доллара вырос на 0,0854 рубля, составив 102,9979 рубля (102,9125...

Подробнее
По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

По аналогии с вкладами. Полисы страхования жизни будут защищены гарантиями - «Тема дня»

​ Система гарантирования вводится в сегменте страхования жизни. Механизм защиты будет аналогичен действующим системам страхования вкладов в банках и накоплений в негосударственных пенсионных фондах и начнет действовать...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 18 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 18 декабря 2024 года, составляет 102,9979 рубля (прежнее значение ...

Подробнее

Разделы

Информация


Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Подводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о возвращении роста российской экономики к потребительской модели. Об этом пишет «Коммерсантъ». «В отношении внутригодовой динамики...

Подробнее

      
Курс валют сегодня