Средства клиентов банков и пенсионных фондов финансовой группы Анатолия Мотылева инвестировались в бизнесы, связанные с акционерами, — шахту, птицеводческие фабрики и стройку.
Бумаги в интересах собственника
Частично схема вложений в группе Мотылева стала понятна во вторник, 4 августа, когда рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» понизило кредитные рейтинги трем выпускам облигаций компаний, входящих в одну группу с банком «Российский кредит». Помимо облигаций был понижен рейтинг ипотечных сертификатов участия «Инвестиции в будущее», в которые были вложены, по словам двух источников РБК, пенсионные деньги группы.
Облигации на общую сумму 15 млрд руб., которым во вторник понижен рейтинг, были выпущены в ноябре прошлого года компаниями «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп». Эти компании выступали в роли эмитентов бумаг и действовали исключительно в интересах «Российского кредита», указывается в сообщении «Рус-Рейтинга».
Информацию о том, что некоторые из пенсионных фондов Мотылева имели в портфеле эти бумаги, подтвердил источник, близкий к финансовой группе «Российского кредита». Он сообщил, что, в частности, накопления «Сберфонда Солнечный берег» вкладывались в облигации «Стройтемпа» и «Трансгазсервиса».
Шахты и птицеводство
Впоследствии пенсионные деньги, как указывалось в проспекте облигаций, инвестировались в различные проекты группы. Так, компания «Стройтемп» занималась развитием «ОЭУ Блок №2 шахта «Анжерская-Южная» в Кемеровской области. До прихода на шахту группы Мотылева она испытывала трудности, бывшие собственники накопили долги по зарплате, а губернатор области Аман Тулеев призывал завести на них уголовное дело. Сейчас шахта работает.
«Анжерская-Южная» работает, добывает в среднем 80 тыс. т угля в месяц [самый крупный производитель, СУЭК, добывает в 100 раз больше], — рассказал РБК попросивший об анонимности чиновник правительства Кемеровской области. — Со сбытом и выплатой зарплаты на шахте проблем давно нет. Но они могут возникнуть: счета шахта держала в «Российском кредите», это грозит остановкой ее работы».
Компания «Промнефтесервис» занималась девелоперским проектом — строительством квартала малоэтажной жилой застройки комфорт-класса «Большой Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня Московской области. По плану общая площадь строений должна составить 100 тыс. кв. м недвижимости. Застройщиком проекта выступила «Инвестиционно-строительная компания БРК», имеющая тесные деловые связи с финансово-промышленной группой, говорится в пресс-релизе «Рус-Рейтинга».
Последняя новость об этапах реализации проекта, которая опубликована на сайте компании, относится к 23 апреля 2015 года. В ней указывается, что завершена подготовка технического задания застройки.
Риелторам также о проекте «Большой Рогачевский квартал» мало что известно. «Продажи в этом проекте точно еще не начинались, — утверждает заместитель генерального директора компании Est-a-Tet (специализируется на инвестиционно-риелторской деятельности) Владислав Луцков. — С учетом того, что закон позволяет открывать продажи квартир и привлекать частных соинвесторов в проект сразу после получения разрешения на строительство, можно предполагать, что этого не произошло».«Трансгазсервис» декларировал, что собирается вложить 5 млрд руб. в сельскохозяйственный кластер в Тульской области, а именно в развитие птицефабрик «Ефремовская» и «Суворовская», строительство новой птицефабрики, тепличного хозяйства и свинофермы. «Не могу ничего сказать об этих хозяйствах, кроме того что таких мертвых птицефабрик в России множество и они не представляют производственного интереса. Как правило, их трудно реанимировать», — говорит Альберт Давлеев, президент Agrifood Strategies.
Директор Росптицесоюза Галина Бобылева также не знает о достижениях «Ефремовской» и «Суворовской». В открытых источниках тоже немного информации об этих хозяйствах. Местные СМИ писали в 2013 году, что из-за отсутствия кормов, которые не на что купить, может погибнуть 180 тыс. кур. «Ефремовская» упоминается в 2014 году в связи с претензией надзорных органов о том, что загрязняет водоемы.
Берега мечты
Ипотечные сертификаты участия «Инвестиции в будущее» были выпущены управляющей компанией «ФорТрейд», которая, как пояснил источник РБК, знакомый со структурой группы, связана с группой Мотылева через пенсионные фонды. Эта связь подтверждается данными из системы СПАРК.
Обеспечением по сертификатам «Инвестиции в будущее» выступали 100 тыс. кв. м земли в элитной деревне Жуковка на сумму 11,34 млрд руб. Помимо этих сертификатов «Фортрейд» сделала еще пять выпусков сертификатов — «Берег луны», «Берег солнца», «Берег мечты», «Берег моря» и «Базис».
Два собеседника РБК в группе Мотылева говорят, что в ипотечные сертификаты были вложены средства как минимум двух фондов — «Солнечный берег» и «Солнечное время». По его словам, фонд «Солнечный берег» инвестировал пенсионные накопления в бумаги «Берег луны» и «Берег мечты». Также «Солнечный берег» инвестировал в сертификаты «Инвестиции в будущее» 39% портфеля, или 6,2 млрд руб. Залогом по этим бумагам выступала земля, на которой был построен дачный поселок в районе Рублевки.
Пенсионные деньги в эти бумаги можно было вложить хотя бы потому, что облигации «Стройтемпа», «Трансгазсервиса» и «Промнефтесервиса», а также сертификаты «Берег моря», «Берег луны» и «Берег мечты» были включены в высший котировальный список до 3 августа, когда биржа перевела их в список третьего уровня в связи со снижением рейтинга.
«До 2015 года пенсионные накопления можно было инвестировать в облигации, которые были включены в высшие котировальные списки биржи. Биржа предъявляла определенные требования к эмитентам, но их явно было недостаточно, чтобы защитить интересы инвесторов: в высшие котировальные списки попадали эмитенты двух-трех эшелонов», — поясняет начальник департамента по управлению активами с фиксированным доходом УК «КапиталЪ» Ринат Малин.
По его словам, это была лазейка в законе, которой пользовались компании, явно не соответствующие требованиям кредитного качества. «В 2008–2009 годах это привело к тому, что многие НПФ, покупавшие бумаги таких «технических компаний», получили убытки», — рассказывает Малин.
Московская биржа сообщила РБК, что в высший котировальный список, в который включаются бумаги самых качественных эмитентов, бумаги попали потому, что «на момент листинга соответствовали всем предъявляемым требованиям». Также в пресс-службе отметили, что листинг бумаг «Инвестиции в будущее» не был одобрен соответствующим комитетом, а «Берег солнца» и «Базис» не проходили его.
РБК ожидает комментария Банка России. Начальник управления по связям с общественностью «Российского кредита» Наталья Кильченко сказала, что пресс-служба в банке сокращена.
В группу Мотылева входило четыре банка: «Российский кредит», АМБ, М Банк и «Тульский промышленник», у которых были отозваны лицензии в конце июля. Кроме того, Мотылев контролировал семь НПФ. В понедельник ЦБ отозвал за различные нарушения лицензию у пяти — НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время» и «Защита будущего». Еще в двух фондах, которые, как считается, контролируются Мотылевым, — НПФ «Сберфонд Солнечный берег» (бывший «Сберфонд РЕСО») и «Сберегательный» — ЦБ ввел запрет на любые операции, кроме выплаты накопительной пенсии. По предварительной оценке ЦБ, объем неликвидных активов фонда составляет 21,5 млрд руб.
При участии Алексея Пастушина, Анатолия Темкина
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Единое пособие на новорожденного ребенка будет назначаться без проведения комплексной оценки нуждаемости, если семья уже получает аналогичные выплаты на старших детей. С 1 января 2025 года правила назначения...
Мировая рецессия и дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики являются главными рисками для российской экономики в 2025 году, заявил РИА Новости главный экономист рейтингового агентства "Эксперт РА" Антон...
Китайский юань укрепляется на Московской бирже утром в четверг, рубль слабеет на фоне стабильной нефти. По итогам первой минуты торгов курс юаня составил 13,606 руб. (+9,6 коп. к уровню предыдущего закрытия)...
Новое указание ЦБ об определении курсов с использованием биржевой информации (но без упоминания ММВБ) уже вступило в силу. ЦБ выпустил новое указание о порядке установления и опубликования официальных курсов...
Реальные доходы россиян вырастут на 108-109% в среднем по итогам 2024 года. Такой прогноз «Газете.Ru» дал кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при правительстве РФ Игорь Балынин. Он...
НАЛОГИ, БУХУЧЕТ Стихийные проверки ККТ и другие изменения в госконтроле – Путин подписал закон Меняется подход к определению уровней риска, к профилактическим визитам > Два набора ОКВЭДов в ЕГРЮЛ, ЕГРИП под контролем органов статистики – закон подписан Сами страхователи подтверждать свой вид
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Досрочное погашение кредитов не всегда выгодно, рассказала руководитель
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 10 января. Рубль продолжает снижаться
Подробнее Российская валюта уступает доллару и евро. Официальный курс доллара,
ПодробнееЕдиное пособие на новорожденного ребенка будет назначаться без проведения
ПодробнееМировая рецессия и дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики являются
ПодробнееКитайский юань укрепляется на Московской бирже утром в четверг, рубль слабеет
ПодробнееЭкономика сегодня
Досрочное погашение кредитов не всегда выгодно, рассказала руководитель направления экспертной аналитики Банки Инна Солдатенкова. Перед тем как погасить кредит досрочно, она рекомендовала ознакомиться с условиями...
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 10 января. Рубль продолжает снижаться к американской валюте, однако укрепился к евро. Курс доллара вырос на 0,6114 рубля, составив 102,2911 рубля (101,6797 рубля на 9 января). Евро подешевел на 1,0135 рубля и составил 105,0893 рубля (предыдущее значение —
Подробнее Российская валюта уступает доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 10 января 2025 года, составляет 102,2911 рубля (прежнее значение — 101,6797 рубля), официальный курс евро — 105,0893...
Подробнее Курс доллара стабилизировался на уровне 100 рублей надолго — если курс и опустится ниже этого значения в 2025 году, то лишь краткосрочно, считают опрошенные ...
Подробнее Во второй декаде января доллар будет торговаться в диапазоне 109–111 рублей, прогнозирует аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.
Подробнее Российская валюта уступает доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 4 января 2025 года, составляет 101,6797 рубля (прежнее значение — 100,5281 рубля), официальный курс евро — 106,1028...
Подробнее
Комментарии (0)