Ломбарды укрываются от надзора - «Финансы»

Большая часть ломбардов так и не предоставили ЦБ отчетность за первое полугодие, при этом многие участники рынка скрывают свою деятельность от надзорных органов, не употребляя слова "ломбард" в названии. Если ситуация не изменится, уже в ближайшее время регулятор перейдет к радикальным мерам — будет штрафовать ломбарды на 500-700 тыс. руб. либо требовать их ликвидации. Ужесточение надзора подтолкнет участников рынка к уходу от регулирования, считают эксперты.

На днях ЦБ выразил обеспокоенность нарушениями его требований со стороны ломбардов. Согласно сообщению, распространенному ГУ ЦБ по ЦФО, на 1 сентября большая часть ломбардов округа не представила отчетность за первое полугодие по установленной форме. Сейчас в ЦФО зарегистрированы около 2,2 тыс. ломбардов. Среди них есть ломбарды, которые принципиально не указывают в названии своей организации слово "ломбард" или их деятельность не указана с соответствующим кодом в ЕГРЮЛ, отмечается в сообщении ГУ ЦБ по ЦФО. Банк России рекомендует юрлицам, осуществляющим ломбардную деятельность, привести основной вид деятельности в соответствие с законодательством РФ о ломбардах и включить в фирменное наименование слово "ломбард". В противном случае им грозят штрафы за несдачу отчетности от 500 до 700 тыс. руб., а злостным нарушителям — принудительная ликвидация.

Под надзор ЦБ ломбарды попали в сентябре прошлого года. Тогда же они должны были предоставить регулятору первую отчетность, которую в итоге смогли сдать в срок всего лишь 30% ломбардов из порядка 8 тыс., зарегистрированных в ЕГРЮЛ (см. "Ъ" от 31 октября 2014 года). Впрочем, ЦБ сделал скидку впервые столкнувшимся с его регулированием ломбардам, не наказав их штрафами за несдачу отчетности. С начала 2015 года регулятор перешел к более решительным действиям, о чем свидетельствует растущее число исков от ломбардов к ЦБ, в большинстве которых они оспаривают высокие штрафы за несвоевременную сдачу отчетности (см. "Ъ" от 24 июля).

По мнению участников рынка, рекомендации ЦБ — последнее предупреждение для недобросовестных ломбардов. По словам президента НКО "Лига ломбардов" Михаила Унксова, "в течение года с момента введения регулирования ломбардов ЦБ на нарушения с их стороны Банк России реагировал достаточно мягко и высоких штрафов не назначал. Сейчас ЦБ, судя по всему, считает, что участники рынка достаточно разобрались в новых правилах игры, и теперь готовится к ужесточению надзора".

Впрочем, эксперты предполагают, что не способных выполнить требования ЦБ игроков активизация надзора подтолкнет к уходу от регулирования. "За несвоевременную сдачу отчетности ломбарду грозит достаточно высокий штраф, тогда как за неуказание в названии слова "ломбард" фактический размер штрафа не установлен,— говорит юрист "Ломбарда 24" Андрей Иванов.— Поэтому игрокам выгоднее попросту притвориться, что они не ведут ломбардную деятельность, чем выплачивать регулятору высокие штрафы из-за отчетности". По словам Михаила Унксова, с начала введения регулирования количество ломбардов, сознательно убравших из своего названия слово "ломбард", выросло на 10%, при дальнейшем ужесточении надзора количество таких организаций будет расти. В ходе работы по привлечению ломбардов в СРО мы также обнаружили игроков, которые не обозначают в своем названии принадлежности к ломбардам, однако их было немного, указывает председатель Ассоциации развития ломбардов Сергей Соковников.

Валерия Францева, Ольга Шестопал