Как не стать жертвой мошенников на рынке Forex - «Финансы»

В мире и в частности в
Казахстане участились случаи интернет-мошенничества с использованием псевдодоступа
к торговле иностранной валютой и иными финансовыми инструментами на зарубежных
рынках. В том числе на внебиржевом валютном рынке Forex. Подробней об этой
схеме мошенничества, которое активно рекламируется в интернете, как источник высокого
дохода для тех, кто хочет как самостоятельно, так и с помощью брокеров заработать
на мировых торговых площадках в интервью корреспонденту центра деловой
информации Kapital.kz рассказал
директор департамента рынка ценных бумаг Агентства РК по регулированию и
развитию финансового рынкаЕдил
Медеу.

-
Едил,  расскажите, как работают эти
мошенники

- Торговые платформы
такого рода брокеров, как правило, не предоставляют клиенту доступа к реальным
торгам иностранной валютой на внебиржевом рынке Forex. Деньги, перечисленные
клиентами на счета данных компаний, фактически не используются для заключения
сделок с иностранной валютой, а ценовые котировки самостоятельно воспроизводятсятакими организациями в мошеннических
целях.

Данные услуги, как
правило, оказывают организации, не зарегистрированные на территории Казахстана.
Они предоставляют клиенту, якобы, дистанционный «доступ» к совершению операций
с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами через различные
интернет-сервисы и торговые платформы. Зачастую, такого рода организации
зарегистрированы в оффшорных зонах и на территории Казахстана работают удаленно,
либо через представительства, филиалы либо представителей по доверенности,
которые предлагают клиентам консультации и проводят обучение по инвестированию
средств через свои сервисы.

Кроме того, на рынке
Казахстана работают отдельные компании, которые привлекают денежные средства от
третьих лиц путем предоставления услуг доверительного управления. Эти компании
в последующем инвестируют средства в финансовые инструменты и прочие
имущественные объекты. При этом, они могут не иметь соответствующей лицензии.

Данные организации
агрессивно рекламируют свои услуги среди населения, пользуясь доверчивостью и
желанием граждан получить доход, вводят их в заблуждение, обещая стабильно
высокую прибыльность, в разы превышающую текущие ставки вознаграждения по
банковским вкладам. В то же время, ими не раскрывается информация о возможных
рисках. Зачастую, при попытке клиента изъять «заработанный» доход, данные
компании уклоняются от возврата клиенту его денег, либо по каким-то причинам необоснованно
«обнуляют»счета клиентов, что также
несет в себе признаки мошеннических действий со стороны таких компаний».

- Одна из главных задач АРРФР – предостеречь казахстанцев от участия в различных схемах финансового мошенничества и защитить права потребителей финансовых услуг. Много ли жалоб на этих аферистов поступает в Агентство

- В Агентство регулярно
поступают жалобы и обращения от физических лиц на деятельность организаций,
имеющих признаки массового привлечения денег от населения с гарантией получения
дохода, в том числе за счет торговли на рынке Forex. Так, начиная с 2018 года в
адрес Национального банка РК и далее с января 2020 года в Агентство поступило около
30 жалоб и обращений по вопросам деятельности Forex-брокеров и прочих
нелицензированных посредников, привлекающих деньги клиентов для инвестиционных
целей. Агентство тщательно разбирается в каждом случае. Из обращений
пострадавших, можно выделить определенные механизмы и рычаги психологического
давления.

Мошенническая группа
под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности на рынке Forex, выманивает
деньги у пользователей интернет ресурса. Группа взаимодействует с пользователем
сайта посредством электронной почты, звонит с поддельных городских номеров,
создавая образ успешной и перспективной компании. В некоторых случаях для
ослабления внимания и подтверждения своей деятельности, группа направляет поддельные
бизнес планы с предложениями по вложению денежных средств.

После того как
пользователь добровольно направляет определенную сумму, группа сообщает, что
деньги по разным причинам «застряли в банке» и для их вывода необходимо доплатить
определенный процент. Тем самым, применяя разные подходы психологического
давления мошенники выманивают у пользователя сайта дополнительные средства.

Данный механизм
прокручивается до тех пор, пока пользователь не начинает сомневаться в законной
деятельности компании и проверять их легитимность. Но и в этом случае
мошенники, представляясь сотрудниками разных служб безопасности, усиливают
психологическое давление на пользователя и просят оплачивать дополнительные
взносы. Учитывая желание пользователя вернуть свои вложения, данная схема может
быть реализована множество раз.

Механизм и отработка
данной схемы основывается на доверии пользователя и оказания на него мощного
психологического давления: постоянно поступают звонки с незарегистрированных номеров,
присылаются электронные письма и поддельные бизнес планы по инвестированию.
Зачастую подобные письма составляются от имени международных банковских брендов
и ориентированы на усиление психологического давления на пользователя».

-
Бывают ли случаи, когда действия мошенников из этой категории выходят за рамки
компетенции Агентства

-
Да.
Очень часто мошенники дают «право» клиенту торговать иностранной валютой на
валютном рынке Forex что называется через
кредитное плечо(в долг - Ред.).
Такие операции несут в себе значительные риски инвестиционных потерь в связи с высокой волатильностью валютных пар.
При этом, клиенту предоставляется договор, составленный по иностранному законодательству,
что в последующем затрудняет разрешение споров и конфликтов, а также
восстановление нарушенных прав инвестора. Деятельность указанных субъектов выходит
за надзорный периметр Агентства. Кроме того, компании, привлекающие от граждан деньги с гарантией получения высокого
дохода за счет инвестиций в различные рода финансовые инструменты и прочие
имущественные объекты, имеют признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды.Как вы знаете,такие действия прямо запрещены законодательством Республики
Казахстан и преследуются в соответствии с Уголовным кодексом».[/b]

[b]-
На что нужно обратить внимание человеку, чтобы не попасть в ряды пострадавших
от подобных мошенников 

- Текущая экономическая
ситуация, обусловленная пандемией COVID-19, снижением доходов населения, имеет
предпосылки к увеличению количества пострадавших граждан от действий нелицензированных
посредников, привлекающих финансовые ресурсы под обещания высокой прибыли в
мошеннических целях. В этой связи, Агентство обращает внимание граждан
Республики Казахстан на необходимость объективной оценки всех возможных рисков при
взаимодействии с указанными компаниями.

Перед заключением
договора с подобного рода посредниками и переводом денег на их счета, инвестор
должен в первую очередь проверить в общедоступных источниках наличие у данной
компании соответствующей лицензии на осуществление профессиональной деятельности
на финансовом рынке. Инвестор также должен изучить регистрационные документы и
финансовое состояние компании, информацию на официальном сайте уполномоченного
органа о наличии регистрации данной компании.

Инвестору важно помнить,
что торговля иностранной валютой и иными финансовыми инструментами сопряжена с
различными рыночными, кредитными, валютными рисками и т.д., следовательно,
любая инвестиция требует основательного анализа рынка, финансового состояния
эмитентов, параметров ценной бумаги и принятия взвешенного решения в отношении
нее. В случае если вы или ваши знакомые столкнулись с ситуацией похожей на
описанную в данном материале, рекомендую обратиться с заявлением в правоохранительные
органы и Агентство для проведения разбирательства по факту мошенничества».

-
И в заключение, хотелось бы узнать, какие меры планирует предпринять Агентство,
чтобы искоренить такого рода мошеннические схемы

- В этой связи хочу
через ваше издание проинформировать население Казахстана, что в настоящее время
Агентством инициированы поправки и изменения в существующие законы. Они
предусматривают, что только брокеры и (или) дилеры, обладающие лицензией
Агентства, могутпредоставлять на
территории Казахстана услуги по заключению сделок на неорганизованных
(внебиржевых) зарубежных валютных и фондовых рынках, а также консультационные и
информационные услуги по вопросам, связанным с совершением таких сделок. Необходимо отметить, что эти позиции не
окончательные. Законопроект должен пройти все соответствующие согласования на
различных уровнях. Чуть позже мы могли бы вернуться к этой теме и подробней
обсудить все за и против.