Проводятся проверки ломбардов, онлайн-компаний и МФО - «Финансы»

Агентство
РК по регулированию и развитию финансового
рынка проводит проверку
деятельности
ломбардов, чтобы выявить соответствует ли их работы требованиям законодательства, а также для выявления признаков финансовой пирамиды. Также проверяется работа
онлайн-компаний и микрофинансовых
организаций. Мониторинг осуществляются совместно с Генеральной
прокуратурой РК, Министерством финансов
РК и Министерством внутренних дел РК. Об этом сообщает центр деловой информации Kapital.kz. 

На
1 июня 2020 года проведены
проверки 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний,
предоставляющих займы населению и 1
микрофинансовой организации в 17 городах
Казахстана.

«Агентством
проверяются вопросы исполнения поручения
Президента Республики Казахстан о
приостановлении выплат сумм основного
долга и вознаграждения по займам
населения, малого и среднего
предпринимательства, пострадавших в
результате введения чрезвычайного
положения. Кроме этого, в круг вопросов
проверки Агентством входят правильность
начисления вознаграждения, соблюдение
предельного размера годовой эффективной
ставки вознаграждения (ГЭСВ) по
микрокредитам, начисление штрафов и
пеней, организация и ведение бухгалтерского
учета, соблюдение требований
законодательства о противодействии
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и
финансированию терроризма (ПОД/ФТ)», - говорится в сообщении Агентства. 

Совместно с
органами прокуратуры Агентством
проверяются признаки финансовой пирамиды
и незаконной банковской деятельности.
Органами государственных доходов
проверяются вопросы организации и
ведения налогового учета, включая
камеральный контроль. Органами внутренних
дел осуществляется проверка требований
к обеспечению безопасности помещения,
проверка не востребованного залогового
имущества на предмет выявления имущества,
похищенного или добытого незаконным
путем.

«По предварительным
результатам проверок
установлены такие систематические
нарушения, как организация и ведение
бухгалтерского учета в части отсутствия
учетной политики организации, проведение
операций без соответствующего отражения
их результатов в бухгалтерском учете,
отсутствие составленной финансовой
отчетности; не соответствие Правилам
кредитования, а также в части несоответствия
договора займа;
превышение ГЭСВ 100% и
не указание ГЭСВ в договорах займа; в
части предоставления займов на срок
более одного года; в части права требования
остатка задолженности с заемщика после
реализации заложенного имущества;
несоответствие видов деятельности
отраженных в Уставе организаций и другие
нарушения», - говорится в сообщении. 

По выявленным
нарушениям осуществляется их квалификация
в целях определения и применения
соответствующих мер ответственности.