Опасные сети: как не попасть в финансовую пирамиду - «Финансы» » Новости Банков
bottom-shape image

Опасные сети: как не попасть в финансовую пирамиду - «Финансы»

В Агентстве по регулированию и развитию финрынка дали свои рекомендации





Inform.kz

Жертвами криптовалютной пирамиды – инвестиционной компании, торгующей биткоинами, стали около 5 тыс. граждан из разных регионов Казахстана, размер ущерба составил почти 37 млн долларов. Как не попасть в сети пирамидостроителей Можно ли распознать финансовую пирамиду И что делать гражданам, если они попали в эти опасные сети Эти вопросы корреспондент центра деловой информации Kapital.kz адресовал директору департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финасового рынка Александру Терентьеву.

Как рассказал глава департамента, финансовые пирамиды в Казахстане создаются в форме потребительских кооперативов, фиктивных товариществ с ограниченной ответственностью (финансовые агенты, инвестиционные компании), различных коммерческих интернет-проектов. Мошенники искусно манипулируют доверчивостью и желанием людей разбогатеть быстро и легко и вводят население в заблуждение. Участники финансовой пирамиды зачастую не осознают, в какую финансовую аферу они ввязываются, отмечает собеседник.


«Финансовая (или инвестиционная) пирамида — это незаконный способ обеспечения дохода участникам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств от все новых и новых вкладчиков. Вариаций таких структур бессчетное множество. Чтобы не попасть в сети пирамидостроителей, достаточно знать простые правила», - сказал он, отметив, что Агентство по регулированию и развитию финансового рынка проводит активную информационно-разъяснительную работу среди населения по теме финансовых пирамид и финансового мошенничества.


«Привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии агентства, размещена на интернет-ресурсе агентства», – напоминает Александр Терентьев.


Итак, чтобы распознать финансовую пирамиду, нужно знать ее характерные признаки:


1. Отсутствие лицензии финансового регулятора на прием депозитов;


2. Отсутствие определения рода деятельности организации, ее устава, официальной регистрации;


3. Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований;


4. Отсутствие гарантии сохранности вложений;


5. Обязательный вступительный взнос;


6. Обязанность клиента для получения выплат привлечь несколько других новых клиентов;


7. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;


8. Получение бонусов за каждого привлеченного нового участника;


9. Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками;


10. Массированная реклама в СМИ, интернете;


11. Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании;


12. Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов и др.


«Если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, хотите ли вы стать жертвой финансового мошенничества - сказал Александр Терентьев. - В случае если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, обращайтесь в АРРФР и Комитет государственных доходов, а если деньги уже вложены, необходимо незамедлительно подать соответствующее заявление в правоохранительные органы».



Он дал некоторые рекомендации, позволяющие на ранней стадии выявить, имеются ли признаки финансовых пирамид в деятельности организации, привлекающей средства граждан.


1. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финансового регулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.


2. Изучите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить все уставные и учредительные документы компании.


3. Проверьте, обещают ли вам высокую гарантированную доходность инвестиций. Если да, то это повод насторожиться. Мошенники хорошо знают психологию и играют на элементарном желании человека быстро и без труда обогатиться. Вам обещают доходность и в 20, и в 50, и в 100% годовых Не верьте, это мошенники.


Если специфика деятельности компании неясна, стоит воздержаться от вложений. Должно насторожить и отсутствие четкого механизма возврата денег. Например, если написано, что средства вам вернут только после достижения определенной суммы. Вы должны иметь возможность управлять вложенными средствами и изъять их в случае необходимости. Такие детали обычно описываются в договоре. Прежде чем подписывать документ, нужно внимательно его изучить, а в случае непонятных пунктов проконсультироваться со специалистами.


Помните, что призывная реклама – это не повод, чтобы вложиться под высокий процент, а повод усомниться в исполнении обещаний.


4. Проверьте, предлагают ли вам вознаграждение за привлечение новых вкладчиков. Если да, то это верный признак того, что вас втягивают в финансовую пирамиду.


5. Компания приглашает поучаствовать в корпоративных мероприятиях, розыгрыше всевозможных призов, подарков, путевок Это может быть один из наиболее популярных приемов вовлечения в пирамиды новых вкладчиков. Таким образом, с одной стороны, формируется образ «успешной и прибыльной компании». А с другой – в усомнившихся участниках пирамиды укрепляется «корпоративный дух», не позволяющий спрыгнуть с движущейся к закономерному финишу – краху – пирамиды.


В Агентстве по регулированию и развитию финрынка дали свои рекомендации Inform.kz Жертвами криптовалютной пирамиды – инвестиционной компании, торгующей биткоинами, стали около 5 тыс. граждан из разных регионов Казахстана, размер ущерба составил почти 37 млн долларов. Как не попасть в сети пирамидостроителей Можно ли распознать финансовую пирамиду И что делать гражданам, если они попали в эти опасные сети Эти вопросы корреспондент центра деловой информации Kapital.kz адресовал директору департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финасового рынка Александру Терентьеву. Как рассказал глава департамента, финансовые пирамиды в Казахстане создаются в форме потребительских кооперативов, фиктивных товариществ с ограниченной ответственностью (финансовые агенты, инвестиционные компании), различных коммерческих интернет-проектов. Мошенники искусно манипулируют доверчивостью и желанием людей разбогатеть быстро и легко и вводят население в заблуждение. Участники финансовой пирамиды зачастую не осознают, в какую финансовую аферу они ввязываются, отмечает собеседник. «Финансовая (или инвестиционная) пирамида — это незаконный способ обеспечения дохода участникам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств от все новых и новых вкладчиков. Вариаций таких структур бессчетное множество. Чтобы не попасть в сети пирамидостроителей, достаточно знать простые правила», - сказал он, отметив, что Агентство по регулированию и развитию финансового рынка проводит активную информационно-разъяснительную работу среди населения по теме финансовых пирамид и финансового мошенничества. «Привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии агентства, размещена на интернет-ресурсе агентства», – напоминает Александр Терентьев. Итак, чтобы распознать финансовую пирамиду, нужно знать ее характерные признаки: 1. Отсутствие лицензии финансового регулятора на прием депозитов; 2. Отсутствие определения рода деятельности организации, ее устава, официальной регистрации; 3. Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований; 4. Отсутствие гарантии сохранности вложений; 5. Обязательный вступительный взнос; 6. Обязанность клиента для получения выплат привлечь несколько других новых клиентов; 7. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации; 8. Получение бонусов за каждого привлеченного нового участника; 9. Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками; 10. Массированная реклама в СМИ, интернете; 11. Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании; 12. Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов и др. «Если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, хотите ли вы стать жертвой финансового мошенничества - сказал Александр Терентьев. - В случае если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, обращайтесь в АРРФР и Комитет государственных доходов, а если деньги уже вложены, необходимо незамедлительно подать соответствующее заявление в правоохранительные органы». Он дал некоторые рекомендации, позволяющие на ранней стадии выявить, имеются ли признаки финансовых пирамид в деятельности организации, привлекающей средства граждан. 1. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финансового регулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. 2. Изучите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить все уставные и учредительные документы компании. 3. Проверьте, обещают ли вам высокую гарантированную доходность инвестиций. Если да, то это повод насторожиться. Мошенники хорошо знают психологию и играют на элементарном желании человека быстро и без труда обогатиться. Вам обещают доходность и в 20, и в 50, и в 100% годовых Не верьте, это мошенники. Если специфика деятельности компании неясна, стоит воздержаться от вложений. Должно насторожить и отсутствие четкого механизма возврата денег. Например, если написано, что средства вам вернут только после достижения определенной суммы. Вы должны иметь возможность управлять вложенными средствами и изъять их в случае необходимости. Такие детали обычно описываются в договоре. Прежде чем подписывать документ, нужно внимательно его изучить, а в случае непонятных пунктов проконсультироваться со специалистами. Помните, что призывная реклама – это не повод, чтобы вложиться под высокий процент, а повод усомниться в исполнении обещаний. 4. Проверьте, предлагают ли вам вознаграждение за привлечение новых вкладчиков. Если да, то это верный признак того, что вас втягивают в финансовую пирамиду. 5. Компания приглашает поучаствовать в корпоративных мероприятиях, розыгрыше всевозможных призов, подарков, путевок Это может быть один из наиболее популярных приемов вовлечения в пирамиды новых вкладчиков. Таким образом, с одной стороны, формируется образ «успешной и прибыльной компании». А с другой – в усомнившихся участниках пирамиды укрепляется «корпоративный дух», не позволяющий спрыгнуть с движущейся к закономерному финишу – краху – пирамиды.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

Казахстан с 1 января 2025 года получит статус страны-партнера БРИКС - «Экономика»

Казахстан с 1 января получит статус страны-партнера БРИКС. Информацию об этом подтвердили в пресс-службе министерства иностранных дел, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz. Ранее советник – пресс-секретарь...

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению - «Экономика»

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу министерства сельского...

РК будет проводить расчеты по таможенным пошлинам с Россией и Беларусью в рублях - «Экономика»

Казахстан планирует проводить таможенные расчеты по таможенным пошлинам с Россией и Беларусью в российских рублях. Норму об этом представил на рассмотрение мажилиса глава Нацбанка Тимур Сулейменов, передает центр деловой информации Kapital.kz. По словам председателя монетарного регулятора,

Казахстанскую продукцию планируют продвигать в торговой сети Grandiose в ОАЭ - «Экономика»

Казахстанскую продукцию планируют продвигать в торговой сети Grandiose в Объединенных Арабских Эмиратах, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу...

Для курортной зоны Кендерли начали строить инженерную инфраструктуру - «Экономика»

За первое полугодие 2024 года Мангистау посетили около 250 тыс. туристов из регионов Казахстана и зарубежных стран. Это на 30% больше в сравнении с прошлым годом. Объем оказанных услуг в сфере туризма...

В Казахстане планируют добывать ежегодно 10 тыс. тонн каспийской кильки - «Экономика»

Вице-министр сельского хозяйства Амангалий Бердалин посетил порт Саржа в поселке Курык, где состоялась церемония отплытия кораблей на промысловый лов кильки. Об этом сообщает пресс-служба министерства сельского хозяйства. Спустя три десятилетия Мангистауская область возрождает традиции промыслового


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

Рубль уверенно растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря - «Тема дня»

Рубль уверенно растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря. Рубль продолжает расти к

Подробнее
Аналитик сообщил, как долго доллар продержится ниже уровня 100 рублей - «Тема дня»

Аналитик сообщил, как долго доллар продержится ниже уровня 100 рублей - «Тема дня»

​ В 2025 году пара доллар/рубль будет двигаться к диапазону 110–112 рублей,

Подробнее
Рубль продолжает дорожать. Курсы доллара и евро на 26 декабря - «Тема дня»

Рубль продолжает дорожать. Курсы доллара и евро на 26 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта продолжила укрепляться к доллару и евро. Официальный курс

Подробнее
Казахстан с 1 января 2025 года получит статус страны-партнера БРИКС - «Экономика»

Казахстан с 1 января 2025 года получит статус страны-партнера БРИКС - «Экономика»

Казахстан с 1 января получит статус страны-партнера БРИКС. Информацию об этом

Подробнее
Казахстан начал экспортировать мясо в Армению - «Экономика»

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению - «Экономика»

Казахстан начал экспортировать мясо в Армению, передает центр деловой

Подробнее
Экономика сегодня

Рубль уверенно растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря - «Тема дня»

Рубль уверенно растет. ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 26 декабря. Рубль продолжает расти к американской и европейской валютам. Курс доллара снизился на 0,2604 рубля, составив 99,6125 рубля (99,8729 рубля на 25 декабря). Евро...

Подробнее
Аналитик сообщил, как долго доллар продержится ниже уровня 100 рублей - «Тема дня»

Аналитик сообщил, как долго доллар продержится ниже уровня 100 рублей - «Тема дня»

​ В 2025 году пара доллар/рубль будет двигаться к диапазону 110–112 рублей, который является комфортным для Минфина с точки зрения устранения дефицита бюджета. Такой прогноз дал аналитик Freedom Finance Global Владимир...

Подробнее
Рубль продолжает дорожать. Курсы доллара и евро на 26 декабря - «Тема дня»

Рубль продолжает дорожать. Курсы доллара и евро на 26 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта продолжила укрепляться к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 26 декабря 2024 года, составляет 99,6125 рубля (прежнее значение — 99,8729 рубля), официальный...

Подробнее
Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

Рубль укрепился. Курсы доллара и евро на 21 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 21 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

Рубль опять укрепился. Курсы доллара и евро на 22 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 22 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее
Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

Рубль снова укрепился. Курсы доллара и евро на 23 декабря - «Тема дня»

​ Российская валюта укрепилась к доллару и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 23 декабря 2024 года, составляет 102,3438 рубля (прежнее значение — 103,4207 рубля), официальный курс евро...

Подробнее

Разделы

Информация


Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Модель роста российской экономики описали одним словом - «Финансы»

Подводящие макроэкономические итоги 2024 года аналитики сходятся в тезисе о возвращении роста российской экономики к потребительской модели. Об этом пишет «Коммерсантъ». «В отношении внутригодовой динамики...

Подробнее

      
Курс валют сегодня