Свыше тысячи ломбардов проверят в Казахстане - «Финансы»

Агентство
РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) начинает проверку микрофинансовых
организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов. Для этого сформированы 39 групп из работников агентства, МВД и Комитета государственных доходов. Они проверят финорганизации на соответствие требованиям законодательства, выявления
признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, сообщает
корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

Проверки будут
проходить с марта по июнь 2020 года в Нур-Султане, Алматы, Шымкенте, где сконцентировано
наибольшее количество микрофинансовых организаций, и охватят  1100 ломбардов (что составляет более 50% от общего количества по
республике), в том числе в апреле – 424, в мае – 323, в июне – 353. Также будут
проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 микрофинансовых
организаций.
«В первую очередь группы будут проводить проверку на предмет исполнения
поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм
основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего
бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Проверке
подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части  противодействия отмыванию доходов и
финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к
коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки
вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам,
правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности
погашения задолженности по микрокредиту», - указывается в сообщении АРРФР.

Когда ужесточат требования к ломбардам

Как будут регулировать их деятельность и какие услуги они могут оказывать

При выявлении нарушений требований законодательства, признаков финансовой
пирамиды и незаконной банковской деятельности, к организациям будут применены
меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до
прекращения деятельности.

Агентство
уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к
минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов
для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам
и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов.
Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в
городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в
других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года.