Казахстанцев предупредили о финансовой пирамиде - «Финансы»

В Агентстве по
регулированию и развитию финансового рынка предупредили казахстанцев о новом
виде финансовой пирамиды («Котел, или Черная касса»). По WhatsАpp
активно пересылаются условия так называемой «игры», сообщили
центру деловой информации Kapital.kz пресс-службе ведомства.

В
Fingramota.kz отметили, что финансовые мошенники наживаются на доверчивых
казахстанцах всеми возможными способами и привели в пример текст рассылки:
«Все, кто в оранжевой зоне, закидывают 14 300 тенге Злате, которая в голубой
зоне, на банковскую карту по следующему номеру (указывается номер). Как только
в оранжевой зоне все ячейки заполнятся, Злата забирает 114 тыс. и выбывает из
игры. А те, кто в зеленой зоне, создают отдельные чаты и переходят в голубую
зону. И так все по очереди попадают в голубую зону. Ваша задача - это найти
хотя бы двух человек. Но чем больше вы найдете людей, тем быстрее заберете свои
114 тыс.».

«Финансовая
пирамида - самый известный и распространенный способ отъема денег у граждан.
Несмотря на активную информационно-разъяснительную работу, которую ведет
финансовый регулятор, казахстанцы периодически попадают в эту «конструкцию». Финансовая,
или, как по-другому ее называют, инвестиционная пирамида – это модель
получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от вновь
привлекаемых участников (нижестоящих) к вышестоящим – так называемой «верхушке»
пирамиды», - рассказали в ведомстве.

Самая
простая схема финансовой пирамиды: первым участникам организатор платит большой
доход из собственных средств, первые участники при этом делают небольшой взнос.
Некоторое время организатор пирамиды нарабатывает количество участников и
репутацию. Вознаграждение оплачивается из средств новых участников. Когда
набираются определенное количество участников и большая сумма, организатор
исчезает со всеми деньгами.

Существует
также многоуровневая финансовая пирамида. Она напоминает сетевой маркетинг, в
ней даже есть товары. Товары, как правило, низкого качества продаются по
завышенной цене. Каждый участник при этом еще и платит вступительный взнос в
организацию. В итоге организатор пирамиды, как и в первом случае, исчезает со
всеми деньгами.

«В случае с
финансовой «игрой», которая активно пересылается через мессенджеры, понятно, что забрать свои 114 тыс. тенге никому из
«игроков» вряд ли удастся, а потерять 14 300 тенге можно легко и быстро», - предупредили
в агентстве, добавив, что вложения в финансовую пирамиду являются рискованным.
«Никто не даст никаких гарантий возврата вложенных средств, и вступление в
финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без
правового сопровождения», - подчеркнули в агентстве.

В АРРФР напомнили, что за создание финансовой пирамиды в Казахстане предусмотрена уголовная ответственность.

Основные признаки
финансовой пирамиды:

1)
отсутствие лицензии финансового регулятора на осуществление деятельности по
привлечению денежных средств;

2)
агрессивная реклама, в которой организация публично обещает неслыханно высокий
доход, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

3) выплата
денежных средств новым участникам из вносов других вкладчиков;

4)
отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

5) нет
точного определения деятельности организации и др.

6) вас
просят сделать вступительный взнос, просят привести новых клиентов и т. п.