Нацбанк: Более 500 нарушений совершили обменники в 2019 году - «Финансы»

Национальный банк РК
обнародовал основные результаты проверок обменных пунктов. По итогам 2019 года
возбуждено 564 дела об административных нарушениях и применено 77 мер надзорного
реагирования в отношении руководителей обменных пунктов. Об этом центру деловой
информации Kapital.kz сообщили в пресс-службе Национального банка.

По результатам проверок в части контроля за деятельностью
небанковских обменных пунктов Национальным банком только за второе полугодие
2019 года в 178 обменных пунктах выявлено свыше 140 нарушений.

По
итогам проведенных проверок составлен 141 протокол об административных
правонарушениях: по ч. 1 и 2 статьи 214 КоАП, ч. 1 статьи 464 КоАП, ч. 1 статьи
462 КоАП (воспрепятствование проверке). Также вынесено два предупреждения по ч.
7 статьи 218 КоАП и применено 34 мер надзорного реагирования (25 –
рекомендательного характера и 9 - письменных предписаний).

Основная доля выявленных нарушений приходится на следующее:

1.               
 нарушение законодательства о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее – ПОДФТ) (115
протоколов об административных правонарушениях, или 81,6%) в части:

1)               
 непринятия мер по надлежащей проверке клиентов
посредством истребования данных для фиксации сведений о физических лицах,
непредставления и (или) несвоевременного представления в Комитет финансового
мониторинга Министерства финансов сведений по обменным операциям, подлежащим
финансовому мониторингу (ч. 1 статьи 214 КоАП);

            2)
невыполнения требований Правил внутреннего контроля, разработанных в
соответствии с Законом РК о ПОДФТ (непроведение ответственным работником УО
должного контроля за фиксацией кассиром данных клиентов) (ч. 2 статьи 214 КоАП).

Указанные нарушения УО выявлены в г. Алматы, Шымкенте,
Восточно-Казахстанской, Атырауской, Карагандинской, Павлодарской и
Западно-Казахстанской областях.

При этом отмечаем, что во втором полугодии 2019 года
по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года количество возбужденных
административных дел увеличилось в 2,4 раза.

2.               
нарушение
валютного законодательства РК (24
протокола об административных правонарушениях или 17%) в части:

1)               
несоответствия
УО квалификационным требованиям - отсутствие вооруженного поста охраны,
необеспечение записи и хранения информации системой видеонаблюдения в течение
30 календарных дней и проведение операций неуполномоченным лицом (сотрудником
охраны) (ч. 1 статьи 464 КоАП);

2)               
отсутствия
в доступном для обозрения месте необходимой информации для клиентов обменного
пункта, в помещении обменного пункта необходимых копий документов, не отражения
обменных операций в журнале реестров купленной/проданной наличной валюты, представления
недостоверной отчетности, а также иных нарушений.

Помимо вышеуказанного, в отношении одного
обменного пункта применена санкция в виде приостановления действия лицензии в
принудительном порядке сроком на 1 (один) месяц.

Также, по результатам проверок установлено, что
отдельные организации использовали уставный капитал не для целей лицензируемой
деятельности, а именно деньги выдавались в подотчет на длительные сроки либо в
виде беспроцентного займа своим родственникам либо сотрудникам.

Таким образом, около 15% (17/114) УО использовали уставный
капитал для иных целей. Тем самым, принятые поправки в Правила осуществления
обменных операций (далее – Правила) в части повышения требований к УО по
капитализации и ограничению использования уставного капитала для иных целей (поэтапное
увеличение уставного капитала и ежедневное обеспечение наличия денег на
банковских счетах и (или) в кассе обменных пунктов) позволят обменным пунктам использовать
уставный капитала только для целей лицензируемого вида деятельности.