Стали известны новые правила работы обменных пунктов - «Финансы»

Обменные
пункты, в том числе автоматизированные, смогут работать с 9.00 до 20.00, кроме
тех, которые расположены внутри зданий железнодорожных вокзалов, казино,  аэровокзалов международных аэропортов, а также на территории автомобильных
пунктов пропуска через Государственную границу РК. Об этом говорится в Постановление правления
Национального банка РК от 31 декабря 2019 года № 265 «О внесении изменений и
дополнений в Постановление правления Нацбанка РК» от 4 апреля 2019 года № 49 «Об
утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан».

«Режим
работы обменных пунктов, находящихся в зданиях стационарных торговых объектов  первой категории, определяется юридическим лицом, имеющим право на осуществление
обменных операций с наличной иностранной валютой, самостоятельно в пределах
времени с 9 часов до 22 часов», - говорится в Правилах.

Уставный капитал диверсифицирован

Также в
документе оговаривается минимальный размер уставного капитала для обменных
пунктов.

Для каждого
обменного пункта, в том числе автоматизированного, находящегося в городе
Нур-Султане, городах республиканского значения, административных центрах
областей, городах областного значения, уставной капитал должен составлять 100 млн
тенге.

Для обменных
пунктов, в том числе автоматизированных, расположенных в других населенных
пунктах, - 50 млн тенге.  

Обменные пункты, находящиеся в Нур-Султане,
Алматы и Шымкенте, должны будут соответствовать требованиям по уставному капиталу в срок до 1 апреля 2020 года.

«Пункты, находящиеся в
административных центрах областей и городах областного значения, - в срок до 1
июля 2020 года, находящиеся в иных местах, - в срок до 1 января 2021 года», -
говорится в Правилах.

Все обменные операции будут фиксироваться в реестре

В Правилах
указывается, что «допускается установление различных
курсов в разных обменных пунктах одного юридического лица».

По обменным операциям, проведенным
через обменные пункты (в том числе автоматизированным), на сумму, превышающую
эквивалент 500 тыс. тенге, обменники должны будут указать в журнале реестров
следующие данные.

Во-первых, данные документа,
удостоверяющего личность клиента (фамилия, имя и отчество (при наличии) (имя,
отчество указываются полностью), вид документа, дата выдачи, номер документа,
срок действия).

Во-вторых, индивидуальный
идентификационный номер клиента (при наличии).

В-третьих, юридический адрес
клиента.

«По обменным операциям, проведенным
через обменные пункты (в том числе автоматизированным), на сумму, не
превышающую эквивалент 500  тыс. тенге по
курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются фамилия, имя
и отчество (при наличии) и индивидуальный идентификационный номер клиента (при
наличии)», - говорится в документе.

В нем указывается, что при
отказе физического лица в проведении обменной операции по причине отсутствия в
обменном пункте наличной национальной или наличной иностранной валюты, на
которую в обменном пункте были установлены курсы покупки и (или) продажи, по
требованию физического лица кассиром обменного пункта выдается справка в
произвольной форме. В этой справке указываются вид и сумма валюты,
отсутствующей в обменном пункте, дата и время выдачи справки.

«Справка подписывается кассиром
обменного пункта и регистрируется в порядке, установленном внутренними
правилами юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций
с наличной иностранной валютой (его филиала)», - говорится в Правилах.  

До
проведения обменных операций, покупки или продажи аффинированного золота в
слитках принимаются меры по надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом
 РК от 28 августа
2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».

Лимиты по наличию средств на счетах обменников

В Правилах
указывается, что обменные пункты для осуществления обменных операций с
иностранной валютой должны будут ежедневно обеспечивать наличие на своих
банковских счетах или в кассе обменного пункта денег в тенге или иностранной
валюте, а также аффинированного золота в слитках (при
наличии) в размере не менее 100 процентов от минимального размера уставного
капитала.

«Расчет эквивалента суммы денег в
иностранной валюте, находящихся на банковских счетах и (или) в кассе обменного
пункта уполномоченной организации, в тенге осуществляется с использованием
рыночного курса обмена валют», - указывается в документе.

В Правилах
также уточняется, что лицензия на обменные операции с наличной иностранной
валютой выдается территориальным филиалом Национального банка через веб-портал «электронного
правительства» на казахском и русском языках в течение 20 рабочих дней со дня
предоставления всех документов.

Отказ в
выдаче лицензии или приложения к лицензии производится территориальным филиалом
Нацбанка также через веб-портал «электронного правительства».

Также в Правилах уточняется, что постановление вводится в
действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его
официального опубликования.

Постановление было опубликовано в
электронном виде в «ИС Эталонном контрольном банке нормативно-правовых актов 10
января 2020 года». Значит, новые правила по обменным пунктам будут введены в
действие, кроме норм по уставному капиталу, с 1 февраля 2020 года.

Напомним, 2 августа 2019 года Нацбанк опубликовал на своем сайте Проект
Постановления правления Нацбанка РК «О внесении изменений и
дополнений в Постановление правления Национального банка РК от 4 апреля
2019 года № 49 «Об утверждении Правил организации обменных операций с
наличной иностранной валютой в РК». Аналитики высказали свое мнение по этому проекту. Позже в Нацбанке прокомментировали, почему планируется изменить правила игры на рынке обменных пунктов. Также в интервью корреспонденту Kapital.kz глава Ассоциации обменных пунктов РК рассказал о том, как стоит подкорректировать ранее предложенные правила игры на рынке обменных операций.