АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) опубликовал годовую финансовую отчетность в соответствии с российскими положениями по бухгалтерскому учету (РПБУ) (далее – «отчетность») за 2016 год.
В 2016 году Банк продемонстрировал интенсивный рост основных статей баланса и доходов от традиционного банковского бизнеса. Этому способствовало восстановление чистой процентной маржи на фоне значительного роста работающего кредитного портфеля.
Количество корпоративных клиентов увеличилось более чем на 35% за 2016 год. Увеличение количества клиентов сопровождалось соответствующим ростом остатков на счетах клиентов и непроцентных доходов.
Ключевые финансовые показатели АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) за 2016 год:
По итогам 2016 года Банк получил положительный совокупный доход в размере 164 млн. руб., что выше на 3 961 млн. руб. по сравнению с отрицательным совокупным доходом за 2015 год в сумме 3 797 млн. руб.
В отчетном периоде Банк существенно укрепил позицию по капиталу: АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) привлек субординированный заём от единственного акционера Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в объеме 6,8 млрд. рублей, а также в рамках государственной программы по повышению капитализации кредитных организаций за счет облигаций федерального займа увеличил уставный капитал на 18,9 млрд. руб.
Как результат, капитал Банка увеличился с 20 717 млн. руб. на 31 декабря 2015 года до 36 246 млн. руб. на 31 декабря 2016 года, нормативы достаточности капитала АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) по РПБУ на отчетную дату составили: Н1.1=12,8%, Н1.2=10,1%, Н1.0=10,1%.
Активы АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) на 31 декабря 2016 года составили 326 млрд. руб. по сравнению с 286 млрд. руб. на 31 декабря 2015 года, в том числе чистая ссудная задолженность – 187 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 - 134 млрд. руб.).
Средства клиентов на 31 декабря 2016 года составили 191 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 - 193 млрд. руб.).
За 2016 год чистый процентный доход Банка увеличился более чем в 4,2 раза до 2 023 млн. руб. по сравнению с 477 млн. руб. за 2015 год.
Чистые комиссионные доходы увеличились в 2,5 раза с 607 млн. руб. за 2015 год до 1 500 млн. руб. в отчетном периоде.
Общие операционные доходы Банка за 2016 год составили 5 025 млн. руб. по сравнению с общими операционными доходами за 2015 год в размере 1 890 млн. руб.
Операционные расходы Банка за 2016 года увеличились до 7 288 млн. руб. по сравнению с 5 015 млн. руб. за 2015 год, что обусловлено проведением масштабной работы по модернизации IT-инфраструктуры Банка и увеличением численности персонала в связи с расширением функционала Банка в рамках реализации задач, определенных стратегией развития кредитной организации.
Чистый убыток до налогообложения уменьшился на 582 млн руб. до 6 725 млн руб.
Чистый убыток составил 5 291 млн. руб., увеличившись на 15,9% по сравнению с чистым убытком за 2015 год.
Основное влияние на размер убытка в 2016 году оказало создание резервов на возможные потери вследствие ухудшения макроэкономических условий и снижения доходов населения, рост операционных расходов, а также признание нерегулярных расходов от изменения стоимости имущества временно не используемого в основной деятельности и долгосрочных активов, предназначенных для продажи.
За 2016 год отношение издержек к доходам уменьшилось до 145,0%, по итогам 2015 года отношение составило 265,4%.
Обзор основных финансовых показателей.
Отчет о прибылях и убытках
Чистые процентные доходы | 2 023 | 477 | 1 546 |
Чистые комиссионные доходы | 1 500 | 607 | 893 |
Прочие доходы | 1 502 | 806 | 696 |
Общие операционные доходы | 5 025 | 1 890 | 3 135 |
Чистый расход от создания резервов на возможные потери | -3 229 | -4 182 | 953 |
Операционные расходы | -7 288 | -5 015 | -2 273 |
Изменение стоимости непрофильного имущества | -1 233 | - | -1 233 |
Прибыль до налогообложения | -6 725 | -7 307 | 582 |
Возмещение по налогу на прибыль | 1 434 | 2 744 | -1 310 |
Чистая прибыль | -5 291 | -4 563 | -728 |
Совокупный доход | 164 | -3 797 | 3 961 |
На основе эффективного управления процентным риском во 2-м полугодии 2015 года и в течение 2016 года Банк принимал необходимые решения по реструктуризации активов и пассивов, в первую очередь, снижая стоимость фондирования, что оказало положительное влияние на динамику чистых процентных доходов.
Основные показатели отчета о финансовом положении
Высоколиквидные активы | 15,643 | 10,419 | 5,224 |
Чистая ссудная задолженность | 186,710 | 133,976 | 52,734 |
Чистые вложения в ценные бумаги | 90,452 | 120,213 | -29,761 |
Основные средства и долгосрочные активы для продажи | 12,782 | 5,724 | 7,058 |
Налоговые активы | 6,909 | 7,622 | -713 |
Прочие активы | 13,002 | 7,874 | 5,128 |
Всего активов | 325,498 | 285,828 | 39,670 |
Средства кредитных организаций и Банка России | 74,815 | 57,606 | 17,209 |
Средства клиентов, некредитных организаций | 58,665 | 52,345 | 6,320 |
Средства физических лиц и ИП | 132,411 | 140,169 | -7,758 |
Выпущенные долговые и финансовые обязательства | 10,682 | 7,254 | 3,428 |
Налоговые обязательства | 1,045 | 3,398 | -2,353 |
Прочие обязательства и резервы по условным обязательствам | 6,821 | 3,103 | 3,718 |
Всего обязательства | 284,439 | 263,875 | 20,564 |
Собственные средства | 41,059 | 21,953 | 19,106 |
Кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение увеличился на 39,4% до 187 млрд. руб. по состоянию на 31 декабря 2016 года относительно конца 2015 года. Доля чистой ссудной задолженности в структуре активов увеличилась с 46,9% до 57,4%. Основным фактором увеличения корпоративного портфеля на 67,6% до 133 млрд. руб. стало увеличение объемов кредитования ключевых отраслей экономики. Приоритетными направлениями развития розничного бизнеса является развитие ипотечного (увеличение на 91,8% до 6,6 млрд руб.) и потребительского кредитования (увеличение на 38,1% до 10,8 млрд руб.).
В октябре 2016 года на основании решения Правления Банка была проведена переклассификация всего объема ценных бумаг отраженном в категории «Долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения» в категорию «Долговые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи» в целях получение прибыли путем реализации части портфеля. В результате, чистые вложения в ценные бумаги сократились на 24,8% до 90 452 млн. руб.
С учетом осуществленной в 2015 - 2016 годах докапитализации, формирование долгосрочной стратегии, нацеленной на внедрение современных кредитных продуктов с низким уровнем риска, снижение стоимости фондирования и осуществление контроля текущих операционных затрат, позволят Банку качественно улучшить основные показатели деятельности, характеризующие его финансовую устойчивость.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...
Рубль третий торговый день подряд дешевеет по отношению к доллару США и юаню, второй день — по отношению к евро. Примечательно, что фундаментальные факторы и прежде всего вновь подорожавшая нефть теоретически должны работать в пользу укрепления рубля, а не ослабления, отмечает ведущий аналитик
Сэкономить 520 000 рублей на выплате автокредита в случае одновременного оформления полиса страхования жизни и здоровья оказалось вполне реально. Об этом свидетельствует опыт Владимира К. из Москвы, о котором говорится в публикации Банки. Решив купить новый автомобиль за 3 100 000 рублей,
ЦБ установил официальные курсы валют на 31 июля. Рубль начал дорожать к американской и европейской валютам. Курс доллара снизился на 0,2254 рубля, составив 86,3300 рубля (86,5554 рубля на 30 июля).
Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 31 июля 2024 года, составляет 86,3300 рубля, официальный курс евро — 93,2947 рубля. Банк России с 13 июня 2024 года устанавливает официальные курсы...
Банк России установил официальные курсы валют на 25 июля. Укрепление российской валюты становится все более смелым.
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Проект освоения водных ресурсов профинансирует Исламский банк развития. Такое
ПодробнееАнализ результатов Комплексного плана приватизации на 2016-2020 годы провели в
ПодробнееНа Wildberries во время акции Всемирного дня шопинга с 28 октября по 11 ноября
ПодробнееКС принял решение, согласно которому обязанность использовать участки пока что
ПодробнееСреди русскоязычных игроков прекрасно известен один из самых ярких игровых
Подробнее Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность
ПодробнееЭкономика сегодня
Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность подключить специальные условия обслуживания и выводить выручку без комиссии и лимитов. Теперь в этом списке значатся Wildberries, Ozon,...
Подробнее Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...
Подробнее Российский рубль опустился к доллару США и укрепился к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 8 ноября 2024 года, составляет 98,0726 рубля (прежнее значение — 98,2236 рубля), официальный...
Подробнее Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 29 октября 2024 года, составляет 97,2300 рубля (прежнее значение — 96,6657 рубля), официальный курс евро — 105,2229 рубля (предыдущий показатель — 104,8094 рубля). Прекращение торгов валютами
Подробнее ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября. Рубль продолжает дешеветь к американской и европейской валютам. Курс доллара вырос на 0,0961 рубля, составив 97,3261 рубля (97,2300 рубля на 29 октября). Курс...
Подробнее Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 30 октября 2024 года, составляет 97,3261 рубля (прежнее значение — 97,2300 рубля), официальный курс евро — 105,4375 рубля (предыдущий показатель — 105,2229 рубля). Прекращение торгов валютами
Подробнее
Комментарии (0)