О финансовых показателях ГПБ (ОАО) за первое полугодие 2011 года согласно консолидированной МСФО-отчетности - «Газпромбанк»

ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за первое полугодие 2011 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены в следующей таблице. млрд руб. 30.06.2011 31.12.2010 Изменение Активы 1 985,8 1 951,6 1,8% Капитал 243,6 221,9 9,8% Кредиты корпоративным клиентам до вычета резервов 962,0 988,2 -2,7% Розничные кредиты до вычета резервов 113,8 95,8 18,8% Ценные бумаги 272,3 233,6 16,6% Средства корпоративных клиентов 983,7 947,0 3,9% Средства физических лиц 259,9 238,4 9,0% Выпущенные ценные бумаги 149,9 145,3 3,2% Субординированные депозиты 133,7 143,4 -6,8% Достаточность капитала (Базель I) 17,3% 16,8% 0,5% п.п. Достаточность капитала 1 уровня (Базель I) 11,4% 10,6% 0,8% п.п. Отношение необслуживаемой задолженности к размеру кредитного портфеля 1,9% 2,1% -0,2% п.п. Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля 4,9% 4,7% 0,2% п.п. I полугодие 2011 I полугодие 2010 Изменение Чистая прибыль Группы 38,1 32,7 16,7% Рентабельность капитала* 32,3% 30,4% Рентабельность активов* 3,8% 3,7% Чистая процентная маржа* 3,6% 1,9% Отношение операционных расходов к операционным доходам* 27,1% 31,8% * за шесть месяцев в годовом исчислении Показатели прибыли и достаточности капитала Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) за первое полугодие 2011 года составила 38,1 млрд руб. против 32,7 млрд руб. годом ранее. Рентабельность капитала за шесть месяцев 2011 года составила 32,3%, рентабельность активов – 3,8%. Капитал Группы увеличился по сравнению с концом 2010 года на 9,8% до 244 млрд руб. за счет полученной Группой прибыли. Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 30.06.2011 составил 17,3% по сравнению с 16,8% на конец 2010 года, достаточность капитала 1 уровня составила 11,4% по сравнению с 10,6% за 2010 год. Качество активов Газпромбанка В течение 1 полугодия 2011 года уровень необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней до создания резервов) продолжил снижение как в абсолютном выражении, так и в отношении к размеру кредитного портфеля – 1,9% по сравнению с 2,1% на конец 2010 года. По состоянию на 30.06.2011 созданные Газпромбанком резервы на возможные потери по ссудам составили 4,9% от размера кредитного портфеля по сравнению с 4,7% по состоянию на 01.01.2011. На 30.06.2011 резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность более чем в 2,5 раза. Расходы по созданию резервов по ссудам в 1 полугодии 2011 года в сумме 2,9 млрд руб. связаны с ростом объема кредитования физических лиц, а также незначительным изменением структуры корпоративного кредитного портфеля в части ссуд, предоставленных клиентам на финансирование приобретений. Развитие основного банковского бизнеса Группы Рост активов Газпромбанка за 6 месяцев 2011 г. составил 1,8%. В то же время общий объем операций кредитования клиентов сохранился на уровне конца 2010 г., и на 30.06.2011 кредитный портфель до вычета резервов на возможные потери составил 1 076 млрд руб. Портфель корпоративных кредитов продолжает представлять собой кредиты крупнейшим предприятиям стратегических отраслей национальной экономики и не претерпел значительных структурных изменений с конца 2010 г. Значительный рост показали кредиты, предоставленные физическим лицам, – с 96 млрд руб. на конец 2010 г. до 114 млрд руб. на 30.06.2011 (рост на 18,8%). Большую часть розничного кредитования продолжают занимать ипотечные кредиты – 69,2% на конец 1 полугодия 2011 г. В течение 1 полугодия 2011 г. объем портфеля ценных бумаг вырос по сравнению с 2010 годом на 16,6%, составив 272 млрд. руб. В структуре портфеля ценных бумаг большую часть продолжают занимать вложения в долговые инструменты (77%). В 1 полугодии 2011 г. доля средств клиентов в структуре обязательств выросла с 68,5% по состоянию на конец 2010 г. до 71,4% на 30.06.2011. По состоянию на эту дату средства на счетах корпоративных клиентов составили 984 млрд. руб., увеличившись на 3,9% по сравнению с концом 2010 г., депозиты физических лиц – 260 млрд. руб., что представляет собой рост на 9,0%. Это является следствием развития Газпромбанком коммерческого бизнеса и последовательного наращивания ресурсной базы. Отношение кредитов до вычета резервов к средствам клиентов на 30.06.2011 составило 86,5% по сравнению с 91,4% на конец 2010 года. Несмотря на продолжавшуюся в 1 полугодии 2011 года общую тенденцию снижения процентных ставок, начавшуюся в 2010 году, нормализованные стабильные банковские доходы от кредитования и комиссионного бизнеса Газпромбанка в первом полугодии 2011 года выросли по сравнению с аналогичным периодом 2010 года более чем в два раза и составили 32,5 млрд. руб. В целом за 6 месяцев 2011 года уровень чистой процентной маржи составил 3,6% по сравнению с 1,9% годом ранее. Улучшение маржинальных показателей бизнеса Газпромбанка связано как с опережающим снижением стоимости ресурсной базы, так и с изменением структуры процентных активов банка. Таким образом, результаты деятельности Газпромбанка за 1 полугодие 2011 г. свидетельствуют об успешной реализации стратегии, направленной на последовательное увеличение доли стабильных банковских доходов в совокупном бизнесе банка.