О финансовых показателях ГПБ (ОАО) за I полугодие 2012 года согласно консолидированной МСФО-отчетности - «Газпромбанк»

ГПБ (ОАО) выпустил промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 полугодие 2012 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже. 30.06.2012 31.12.2011 Изменение за I полугодие 2012 года Активы 2 664,4 2 477,7 7,5% Собственные средства (капитал) 316,8 242,9 30,4% Кредиты корпоративным клиентам 1 580,9 1 311,6 20,5% Розничные кредиты 168,8 142,7 18,3% Ценные бумаги 316,0 296,5 6,6% Средства корпоративных клиентов 1 371,1 1 272,9 7,7% Средства физических лиц 287,9 266,5 8,0% Заимствования на рынках капитала* 256,4 211,1 21,5% Субординированные депозиты 58,4 133,6 -56,3% I полугодие 2012 I полугодие 2011 Изменение 2012 / 2011 Чистая прибыль 10,6 38,1 -72,2% Совокупный доход 9,2 26,8 -65,6% 30.06.2012 / I полугодие 2012 31.12.2011 / 12 месяцев 2011 Изменение Достаточность капитала** 13,2% 14,6% -1,4% Достаточность капитала 1 уровня** 11,0% 9,6% 1,4% Отношение необслуживаемой задолженности (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,1% 1,4% -0,3% Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля 3,4% 4,0% -0,6% Отношение кредитов клиентам (до вычета резервов на возможные потери) к средствам клиентов 105,5% 94,5% 11,0% Чистая процентная маржа 2,8% 3,6% -0,8% * выпущенные облигации и синдицированные межбанковские кредиты ** согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) Показатели прибыли Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группа) за 1 полугодие 2012 года составила 10,6 млрд руб. по сравнению с 38,1 млрд руб. за 1 полугодие 2011 года. Более высокие показатели прибыли в 1 полугодии 2011 года были связаны с крупными доходами Группы от продажи инвестиционного портфеля долевых бумаг в рамках политики по снижению рыночного риска, а также от разовых комиссионных операций. Суммарное влияние указанных операций на чистую прибыль Группы в 2011 году составило 24,5 млрд руб. Уровень чистой процентной маржи во 2 квартале 2012 г. увеличился на 0,6 п.п. по сравнению с 1 кварталом 2012 г. и составил 3,1%. Рост процентной маржи связан с увеличением доходности кредитного портфеля, а также с ростом доли кредитного портфеля в процентных активах Группы при сохранении стоимости ресурсной базы на прежнем уровне. В результате размер процентных и комиссионных доходов, представляющих основной банковский бизнес, сохранился на уровне 1 полугодия 2011 г., составив 32,6 млрд руб., а их доля в операционной прибыли Группы выросла с 55% в 1 полугодии 2011 года до 71% за 1 полугодие 2012 года. Повышение капитализации В июне 2012 года была завершена дополнительная эмиссия акций ГПБ (ОАО), участие в которой приняли Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД» и ОАО «Газпром». Дополнительная эмиссия акций, а также капитализация прибыли привели к увеличению собственных средств (капитала) Группы по сравнению с концом 2011 года на 30,4% до 316,8 млрд руб. Кроме этого, в апреле 2012 г. Группа успешно разместила субординированные облигации на сумму 500 млн долл. США, что позволило дополнительно укрепить капитал 2-го уровня. Усиление капитальной базы позволило Группе значительно нарастить объем кредитных операций во 2 квартале 2012 г., сохранив при этом показатели достаточности капитала на высоком уровне. Так, кредитный портфель Группы по состоянию на 30.06.2012 достиг 1 749,6 млрд руб. (до вычета резервов на возможные потери), увеличившись по сравнению с концом 2011 года на 20,3%. Показатель достаточности капитала 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 30.06.2012 составил 11,0% по сравнению с 9,6% на 31.12.2011. Общая достаточность капитала на конец 1 полугодия 2012 года составила 13,2% и существенно превышает минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением. Рост объемов бизнеса Доля кредитов клиентам (после вычета резерва на возможные потери) в активах Группы выросла с 56,4% на конец 2011 года до 63,4% на конец 1 полугодия 2012 года. При этом объем корпоративных кредитов вырос на 20,5% по сравнению с концом 2011 года и составил 1 580,9 млрд руб. в основном за счет роста текущего коммерческого кредитования. Объем розничного кредитования вырос с 142,7 млрд руб. на конец 2011 года до 168,8 млрд руб. на 30.06.2012, увеличившись на 18,3%. Основными факторами роста явилось наращивание портфеля ипотечных кредитов и рост потребительского кредитования. В 1 полугодии 2012 года Группа увеличила портфель долговых ценных бумаг на 14,4% до 240,5 млрд руб. за счет увеличения вложений в государственные долговые бумаги, а также ликвидные корпоративные долговые бумаги российских эмитентов. При этом портфель корпоративных долевых ценных бумаг сократился. В целом вложения в ценные бумаги выросли на 6,6% по сравнению с концом 2011 года, достигнув 316,0 млрд. руб., доля портфеля ценных бумаг в активах Группы составила 11,9%. По состоянию на 30.06.2012 средства корпоративных клиентов составили 1 371,1 млрд руб., увеличившись на 7,7% по сравнению с концом 2011 года. Средства физических лиц увеличились на 8,0%, составив на конец 1 полугодия 2012 года 287,9 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах по состоянию на 30.06.2012 составляла 70,7%. Показатели качества активов Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне. На конец 1 полугодия 2012 года отношение необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) к кредитному портфелю составляет 1,1%, снизившись за 6 месяцев 2012 года на 0,3 п.п. Доля реструктурированных кредитов также сократилась, составив на 30.06.2012 1,8%. Отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю составило 3,4% по сравнению с 4,0% по состоянию на 31.12.2011. При этом коэффициент покрытия необслуживаемой задолженности созданными резервами на возможные потери по ссудам увеличился до 3,1 раза с 2,8 раза на конец 2011 года. «Мы позитивно оцениваем результаты работы, проведенной банком в 1 полугодии 2012 года. Укрепление капитальной базы банка дает дополнительные возможности для дальнейшего развития бизнеса. Наращивание кредитного портфеля в 1 полугодии 2012 года позволит в дальнейшем увеличить доходы от традиционного банковского бизнеса. При этом кредитование осуществляется в тех отраслях и клиентских сегментах, на которых банк традиционно специализируется, что позволяет демонстрировать одни из лучших показателей кредитного качества в российском банковском секторе. А повышение кредитного рейтинга банка агентством Standard and Poor’s до инвестиционного уровня в августе 2012 года поможет банку в проведении работы по оптимизации стоимости ресурсной базы», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь. Полный текст отчета на английском языке