О финансовых показателях ГПБ (ОАО) за I полугодие 2014 года согласно консолидированной МСФО-отчетности - «Газпромбанк»

Москва, 29 августа 2014 г. - ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 полугодие 2014 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.

млрд руб.

	30.06.2014	31.12.2013	Изменение
Активы	3 811,3	3 647,0	+4,5%
Собственные средства (капитал)	398,9	403,1	-1,0%
Кредиты корпоративным клиентам1	2 210,0	2 147,0	+2,9%
Розничные кредиты1	305,3	287,6	+6,2%
Ценные бумаги2	388,6	419,8	-7,4%
Денежные средства и их эквиваленты	594,2	521,9	+13,9%
Средства корпоративных клиентов	1 903,0	1 867,5	+1,9%
Средства физических лиц	387,3	393,3	-1,5%
Заимствования на рынках капитала3	453,4	396,5	+14,4%
Субординированные депозиты	111,8	97,1	+15,1%
	1 п. 2014	1 п. 2013	Изменение
Чистая прибыль	2,6	12,4	-79,0%
Совокупная прибыль	3,3	11,5	-71,3%
	30.06.2014/ 1 п. 2014	31.12.2013 / 12 мес. 2013	Изменение
Достаточность капитала4	12,5%	13,2%	-0,7 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня4	9,0%	9,9%	-0,9 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности5 (NPL) к размеру кредитного портфеля	1,2%	1,0%	+0,2 п.п.
Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля	3,6%	3,2%	+0,4 п.п.
Отношение кредитов клиентам1 к средствам клиентов	109,8%	107,7%	+2,1 п.п.
Чистая процентная маржа6	3,2%	3,2%	+0,0 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам7	43,4%	47,1%	-3,7 п.п.

^[/sup]

[sup]1

до вычета резерва под обесценение
² вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
³ вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
⁴ согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель II, упрощенный стандартизированный подход)
⁵ кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта заемщика
⁶ отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
⁷ операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.

Сдержанный рост объемов бизнеса

Согласно консолидированной МСФО-отчетности активы Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группы) увеличились за 1 полугодие 2014 г. на 4,5%, достигнув 3 811,3 млрд руб. Рост активов в основном связан с увеличением кредитного портфеля на 3,3% до 2 515,3 млрд руб. на конец 1 полугодия 2014 г., а также наращиванием объема денежных средств и их эквивалентов с 521,9 млрд руб. на конец 2013 года до 594,2 млрд руб. по состоянию на 30.06.2014. Рост объемов бизнеса Группы обеспечивался за счет привлечения средств корпоративных клиентов, заимствований на рынках капитала и операций рефинансирования с Банком России.

По состоянию на 30.06.2014 доля кредитного портфеля в активах Группы составила 63,6%. Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос за 1 полугодие 2014 г. на 2,9% и составил 2 210,0 млрд руб. В 1 полугодии 2014 г. объем розничного кредитования вырос на 6,2% с 287,6 млрд руб. на конец 2013 года до 305,3 млрд руб. на 30.06.2014, увеличившись. Умеренные темпы роста корпоративного и розничного кредитных портфелей в целом соответствуют планам развития бизнеса Группы на 2014 год.

Доля портфеля ценных бумаг Группы на 30.06.2014 составляет 10,2% от активов Группы. Основную часть портфеля (75,7%) составляют инструменты с фиксированной доходностью. В 1 полугодии 2014 г. вложения в ценные бумаги сократились на 7,4% с 419,8 млрд руб. до 388,6 млрд руб. Основным фактором является реализация Группой части инвестиционной позиции в долевых и долговых инструментах.

В условиях нестабильной экономической ситуации в 1 полугодии 2014 г. Группа увеличила долю высоколиквидных активов. Доля денежных средств и их эквивалентов выросла с 14,3% в начале 2014 года до 15,6% по состоянию на 30.06.2014.

Стабильность ресурсной базы

Средства клиентов являются основой ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах Группы по состоянию на 30.06.2014 составляла 67,1%. По состоянию на конец 1 полугодия 2014 г. средства корпоративных и частных клиентов составили 2 290,3 млрд руб., увеличившись на 1,3% по сравнению с концом 2013 года. Средства корпоративных клиентов увеличились на 1,9%, достигнув 1 903,0 млрд руб. Во 2 квартале 2014 г. средства физических лиц выросли на 3,7%, частично компенсировав сокращение вкладов населения в 1 квартале. Таким образом, по итогам 1 полугодия 2014 г. объем средств розничных клиентов сократился на 1,5%, составив 387,3 млрд руб.
Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, в течение 1 полугодия 2014 г. увеличились на 14,4%, составив 453,4 млрд руб. Прирост связан с размещением выпусков еврооблигаций, номинированных в долларах США и юанях, а также выпусков локальных облигаций в рублях. Заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 30.06.2014 она составила 13,3% от совокупных обязательств Группы.

По состоянию на 30.06.2014 средства, привлеченные Группой от Банка России под залог ценных бумаг и ссуд клиентам, составили 247,2 млрд руб., увеличившись на 18,3% по сравнению с концом 2013 года. Доля указанных средств в совокупных обязательствах Группы составила 7,2% по состоянию на 30.06.2014.

Сохранение высокого качества активов

Группа продолжает демонстрировать высокие показатели качества активов. Доля необслуживаемой задолженности в кредитном портфеле Группы остается низкой. Отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю по состоянию на 30.06.2014 составило 1,2% по сравнению с 1,0% на конец 2013 года.

В то же время в результате изменения макроэкономической ситуации, а также вследствие внешнеполитических факторов, Группа приняла решение о более консервативной оценке кредитного риска Группы. Отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю выросло по сравнению с концом 2013 года на 0,4 п.п. и достигло 3,6%. По состоянию на 30.06.2014 созданные Группой резервы на возможные потери по ссудам превышают необслуживаемую задолженность в 3,2 раза.

Рост стабильной части доходов

В 1 полугодии 2014 года Группа отразила чистую прибыль в размере 2,6 млрд руб. (в 1 полугодии 2013 чистая прибыль составила 12,4 млрд руб.). Совокупный доход за 1 полугодие 2014 года, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и прочие операции, отражаемые напрямую в капитале, составил 3,3 млрд руб. против 11,5 млрд руб. годом ранее.

Доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные и чистые комиссионные доходы (до вычета расходов по созданию резервов на возможные потери по ссудам), увеличились на 28,2% по сравнению с 1 полугодием 2013 года, достигнув 52,3 млрд руб. против 40,8 млрд руб. годом ранее. При этом их доля в операционном доходе выросла до 84,7% по итогам 1 полугодия 2014 года (в 1 полугодии 2013 г. – 80,6%). Показатель чистой процентной маржи Группы в 1 полугодии 2014 года составил 3,2%, сохранившись на уровне 2013 года.

Расходы по созданию резервов на возможные потери по ссудам составили 21,5 млрд руб. по сравнению с 6,7 млрд руб. за аналогичный период 2013 г. В результате консервативной оценки кредитных рисков Группы показатель стоимости риска за 1 полугодие 2014 г. составил 1,5% по сравнению с 0,5% за аналогичный период 2013 г.
Доходы от операций с ценными бумагами и иностранной валютой за 1 полугодие 2014 составили 3,6 млрд руб. по сравнению с 0,1 млрд руб. годом ранее.

Политика оптимизации операционных расходов Группы привела к снижению показателя отношения операционных расходов к операционным доходам, который составил 43,4% по состоянию на 30.06.2014 по сравнению с 47,1% на конец 2013 года.

Поддержание адекватного уровня достаточности капитала

По итогам 1 полугодия 2014 г. совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), увеличился по сравнению с концом 2013 года на 1,8%, составив 479,4 млрд руб. Фактором роста совокупного капитала явилось привлечение субординированных еврооблигаций второго уровня на сумму 350 млн швейцарских франков. В то же время капитал 1 уровня составил 344,6 млрд руб., снизившись по сравнению с концом 2013 года на 2,0%.

По состоянию на 30.06.2014 показатель достаточности капитала 1 уровня, рассчитанный в соответствии с Базеля II, составил 9,0% по сравнению с 9,9% на 31.12.2013. Показатель достаточности совокупного капитала составил 12,5% по сравнению с 13,2% на конец 2013 года.

ГПБ (ОАО) имеет комфортный запас по достаточности регулятивного капитала. Показатель достаточности базового капитала (Н1.1), рассчитанный на неконсолидированной основе в соответствии с Базелем III, составил 7,34% на 30.06.2014, показатель достаточности совокупного капитала (Н1.0) – 11,50%.

«В условиях нестабильного рынка в 1 полугодии 2014 года Банк уделял приоритетное внимание мерам по повышению устойчивости финансового положения Банка. Такие меры включали ограничение аппетита к кредитному риску, оптимизацию вложений в ценные бумаги, реализацию комплекса мер по обеспечению комфортного уровня ликвидности Банка и консервативную политику по управлению операционными расходами. Финансовой устойчивости Банка также способствует успешная реализация в течение последних нескольких лет стратегии по приоритетному развитию процентного банковского бизнеса», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) Александр Соболь.