ЦБ заставит банкиров жить скромнее - «Финансы»

С 1 октября Банк России будет контролировать размер бонусов банкиров. Переменная часть дохода топ-менеджеров кредитных организаций составит не менее 30—50%, а ее выплата должна быть растянута во времени. Крупные банки эти параметры соблюдают, но в то же время опасаются нарушения трудовых договоров с конкретными управленцами из-за права ЦБ сокращать или вовсе отменять уже выплаченные бонусы. Впрочем, подобные ограничения легко обойти, что уже успешно практикуют западные банкиры, которых местный регулятор также заставляет жить скромнее.

О том, что ЦБ с 1 октября 2014 года введет нормативы по вознаграждению банкиров, сообщил вчера директор департамента банковского регулирования Василий Поздышев. «Бонус банкира, зависящий от рисков, которые банкир принимает на банк, должен быть существенным», — передал его слова Интерфакс.

По словам г-на Поздышева, переменная часть должна составлять не менее 30—50% от годового фиксированного вознаграждения, а ее выплата — растянута во времени.

Право оценивать систему оплаты труда в банках ЦБ получил после вступления в силу поправок в закон «О Центральном банке РФ» с 1 января 2014 года. В первую очередь регулятор будет следить за окладами и премиями членов правления банков, совета директоров, главных бухгалтеров и аудиторов, руководителей служб управления рисками и иных лиц, принимающих решения о сделках в интересах вкладчиков и кредиторов. Изменениями в закон ЦБ наделен правом отменять или сокращать выплаты в случае негативного финансового результата банка в целом или по отдельному направлению его бизнеса. Как пояснил РБК daily г-н Поздышев, Банк России будет вправе применить меры воздействия, предусмотренные ст. 74 закона «О Центральном банке РФ», в том числе штраф, требование о замене руководителей кредитной организации или ограничении их переменного дохода на срок до трех лет.

Параметры, по которым ЦБ будет оценивать уровень оплаты труда, будут закреплены в нормативном акте Банка России. Последняя его версия предусматривала, что топ-менеджеры могут лишиться около 40% бонусов при отрицательных показателях деятельности банка.

Банкиры пока не спешат реагировать на готовящееся ужесточение надзора. Сбербанк от комментариев воздержался, в пресс-службе ВТБ отметили, что банк пока изучает предложения ЦБ. «Альфа-банк дождется окончательного решения этого вопроса», — сообщили в кредитной организации.

Сейчас размер переменной части дохода банкира может зависеть от занимаемой им должности, но в среднем он соответствует уровню, который обозначил ЦБ. «Зачастую у банкира, входящего в правление и заточенного именно под бизнес, бонусная часть может составлять 70—100%, — указывает партнер московского офиса Odgers Berndtson Алексей Сизов. — Бонусы есть у тех, кого берут и в поддерживающие подразделения, однако они редко превышают 30—50%».

Вице-президент ВТБ24 Наталья Травникова говорит, что в банке в среднем постоянная часть составляет около 22% от общего дохода руководителя банка, остальное — переменная часть, выплачиваемая в соответствии с результатами деятельности», — отмечает она. Отсрочка премиальных выплат составляет от года до четырех лет в зависимости от программы премирования. Райффайзенбанк оплачивает работу топ-менеджеров по международному нормативному акту CDR III, согласно которому годовые бонусы не платятся одномоментно, а делятся на части и выплаты производятся в течение нескольких лет. «В нашем банке по итогам 2013 года порядка 50 топ-менеджеров получают вознаграждения по данной схеме», — уточнил предправления банка Сергей Монин. В Нордеа Банке отсрочке на три—пять лет может подлежать от 40 до 60% переменного вознаграждения.

В неофициальных комментариях банкиры высказывают опасения, что у регулятора может быть отличное от руководителей банков мнение в отношении выплат конкретным топ-менеджерам, что вступит в противоречие с условиями трудового договора с управленцем. При этом они указывают, что подобные ограничения легко обойти. По мнению экс-банкира Сергея Сергеева, ограничения на выплаты можно обойти путем заключения отдельных договоров с топ-менеджерами на оказание, например, консультационных услуг.

«На любое действие найдется противодействие, в части размера бонусов ужесточение может спровоцировать увеличение фиксированной зарплаты в абсолютном выражении», — считает председатель совета директоров МДМ Банка Олег Вьюгин.

Решение ЦБ отслеживать бонусы руководителей кредитных организаций соответствует тенденции в западных странах, где за банкирами уже давно закрепилось определение «жирные коты». Например, в соответствии с требованиями Европейской службы банковского надзора (EBA) с 2014 года премиальные сотрудников европейских банков ограничены их годовым окладом. В исключительных случаях и с одобрения акционеров бонус может превысить фиксированную часть вознаграждения в два раза. Это правило касается тех, чей общий заработок превышает 500 тыс. евро, кто входит в 0,3% сотрудников с самой высокой зарплатой или чей бонус превышает 75 тыс. евро и 75% фиксированной зарплаты. По данным Emolument.com, сейчас под действие этого правила подпадают 1,1 тыс. топ-менеджеров европейских финансовых институтов: их бонусы превышают оклад в 3,5—8,8 раза.

Однако на деле многие банки нашли множество способов сохранить вознаграждения сотрудников. Большинство банков изменили систему оплаты — подняли фиксированный оклад, ввели трехступенчатую систему вознаграждения (оклад, надбавка, бонусы по итогам года). Еще один способ, которым воспользовались HSBC, Barclays, JP Morgan и еще около десяти банков, это пересмотр вознаграждения в пользу ежемесячных надбавок. Например, если годовое вознаграждение трейдера в размере 2 млн фунтов раньше состояло из оклада в 200 тыс. и бонуса в 1,8 млн долл., то новая схема предусматривает переход на систему, когда базовый оклад останется на том же уровне с одновременным введением надбавки в 800 тыс. за год. Еще один популярный способ поощрения — выплата части зарплаты акциями или бумагами, привязанными к котировкам банков (так делают в Credit Suisse, UBS, Barclays и Royal Bank of Scotland). Подобные махинации уже вызвали беспокойство у регуляторов. Так, в начале февраля Брюссель потребовал у Банка Англии объяснений относительно ухода местными банками от требований еврочиновников.

Рекрутеры по подбору топ-менеджеров в банки отмечают, что за последние годы компенсационные тренды в банкинге заключались в следующем: в инвестбанках роста зарплат не было, бонусы выплачивались в умеренном объеме, частями и откладывались на срок до трех лет. «В коммерческих банках темпы роста зарплат ненамного превышали уровень инфляции: за последний год-два они увеличились примерно на 10—20%», — отмечает г-н Сизов. Ежеквартальные отчеты эмитентов показывают рост вознаграждений правлению (включают основную зарплату и премиальные) в банках топ-10 за прошлый год. Например, выплаты членам правления Сбербанка выросли с 1,97 млрд до 2,38 млрд руб., вознаграждение правления ВТБ практически не изменилось, составив 1,3 млрд руб., члены правления Альфа-банка получили больше на 320,4 млн — 955,8 млн руб., выплаты правлению Газпромбанка увеличились на 660 млн, до 1,8 млрд руб., Россельхозбанка — на 113,8 млн, до 288 млн руб. Выплаты членам правления Банка Москвы увеличились более чем в два раза, до 825,3 млн руб, ЮниКредит Банка — с 68,5 млн до 100,7 млн руб.