Банк России, борясь с терроризмом и отмыванием, существенно усложняет проведение разовых операций клиентам коммерческих банков. Помимо сообщения привычных паспортных данных и данных по месту проживания или прописки, физическим лицам теперь придется доказывать свою финансовую состоятельность и деловую репутацию. Либо ограничиться операциями на сумму до 15 тыс. руб., которые пока не требуют идентификации.
С 27 декабря вступают в силу новые требования ЦБ по идентификации клиентов коммерческими банками при проведении разовых услуг либо при приеме их на обслуживание. Положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было опубликовано в «Вестнике Банка России» 16 декабря 2015 года и вступает в силу спустя 10 дней после опубликования.
Эти требования по сравнению с существующими существенно расширены. Так, при проведении финансовых операций с физическими лицами, в частности покупки валюты, от них потребуют, помимо привычных паспортных данных, сведений о месте проживания или регистрации, контактную информацию (телефон, электронная почта и так далее), сведения о финансовом положении, сведения о деловой репутации, данные об источниках происхождения денежных средств и иного имущества.
Причем в ряде случаев не уточняется, какие именно документы должен представить клиент, и, судя по всему, это остается на усмотрение самих банков. Это касается, например, сведений о финансовом положении или об источниках происхождения денежных средств. Ограничится ли банк устным заявлением клиента о его зарплате или потребует справки НДФЛ с его места работы, остается неясным. Тем более остается загадкой, что должен предъявить клиент, покупающий валюту, в качестве подтверждения своей деловой репутации.
При этом банк может не проводить повторную идентификацию клиента в случае, если он уже обслуживал данного клиента или клиент находится на постоянном обслуживании в банке (например, имеет депозит или является участником зарплатного проекта). Кроме того, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» процесс идентификации проводится лишь при проведении операций с денежными средствами на сумму свыше 15 тыс. руб., в том числе в эквиваленте в иностранной валюте (на сегодняшний день чуть более $200).
Таким образом, физическим лицам придется проводить операции только через «свой» банк (в котором имеется какой-либо счет), либо проводить операции на сумму менее 15 тыс. руб. В противном случае процедура представления необходимых бумаг потребует слишком много времени.
Лучшие новости сегодня
Вы искали сегодня
Другие новости сегодня
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-e0379a14-b8bb-4b51-89cf-e870bf1d21dc/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-25/file-e63583a2-905b-4151-ba84-273092b54105/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
srcset=" https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/400x225.webp 400w, https://www.zakon.kz/pbi/WEBP/2024-04-26/file-4894806f-d5ad-49f2-a91c-e75bf0cd6aaf/800x450.webp 800w " sizes="(min-width:...
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в банкоматах составлял 31 864 руб. Средняя сумма пополнения банковского счета через банкоматы в первом квартале этого года составила...
До этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать счета россиянам, а также появились сведения о закрытии уже имевшихся счетов в банке "Зираат". При этом собеседник агентства...
По его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над техническими деталями, чтобы обеспечить бесперебойный процесс оплаты, пишут "Известия". Издание со ссылкой на доцента кафедры...
«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.
Соответственно, в первом квартале 2023 года средняя сумма снятия наличных в
ПодробнееДо этого ряд Telegram-каналов сообщили, что турецкие банки прекратили открывать
ПодробнееПо его словам, внедрение новой системы потребует времени, ведется работа над
ПодробнееЭкономика сегодня
📰 Снижению ключевой ставки препятствует сохранение рисков перегрева экономики из-за высокого спроса, на этом фоне российский ВВП продолжает расти высокими темпами, рассказывает «Коммерсант» о заявлениях главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Из данных регулятора следует, что, несмотря на высокие ставки, в
Подробнее Банки начали предлагать вклады с плавающей ставкой, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — хотя ставки по ним сейчас высокие, в результате вкладчик может получить не ту доходность, на которую рассчитывал, предупреждает главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич. Как
Подробнее Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет
Подробнее Востребованность новых жилищно-накопительных депозитов будет зависеть от условий, которые предложат банки по таким вкладам, считает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Базовые параметры, которые обсуждаются...
Подробнее Пара доллар/рубль в ходе сегодняшних торгов может отступить в район 92 рублей, прогнозирует главный аналитик финансового маркетплейса Банки Богдан Зварич.
Подробнее Российские дачники в 2024 году могут быть оштрафованы за самозахват и захламление земельных участков, возведение незаконных построек, неправильную установку мангала и задолженность по электроэнергии, рассказал...
Подробнее
Комментарии (0)