Банк «Российский капитал» объявляет финансовые результаты по МСФО за 2016 год - «Российский Капитал» » Новости Банков
bottom-shape image

Банк «Российский капитал» объявляет финансовые результаты по МСФО за 2016 год - «Российский Капитал»


Сегодня АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 2016 год и по состоянию на 31 декабря 2016 года. В отчетность Банковской группы по состоянию на 31 декабря 2016 года кроме АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) включены:


дочерний банк – АО «Социнвестбанк»;
компании, созданные Банком с целью организации строительства объектов группы компаний "СУ-155", обеспечения контроля за его качеством и информирования участников строительства о выполнении застройщиками обязательств по передаче прав собственности на построенные квартиры.

За 2016 год Группа продемонстрировала рост доходов от традиционного банковского бизнеса. Этому способствовали восстановление чистой процентной маржи на фоне значительного роста работающего кредитного портфеля.


Ключевые финансовые показатели Банковской группы АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) за 2016 год:


По итогам 2016 года Группа вдвое сократила убыток по сравнению с 2015 годом, который за 2016 год составил 6 288 млн. руб.


Основное влияние на сокращение убытка оказало получение чистого процентного доход, увеличение комиссионного дохода и снижение отчислений по созданию резервов на возможные потери.


За 2016 год Группой получен чистый процентный доход в размере 1 817 млн. руб. по сравнению с отрицательным процентным результатом в сумме минус 1 116 млн. руб. за 2015 год.


Чистые комиссионные доходы увеличились в 1,8 раза с 466 млн. руб. за 2015 год до 859 млн. руб. за отчетный период.


Общие операционные доходы Группы за 2016 год составили 3 809 млн. руб. по сравнению с общими операционными доходами за 2015 год в размере минус 153 млн. руб.


Административные расходы Банковской группы за 2016 год увеличились до 7 223 млн. руб. по сравнению с 3 696 млн. руб. за аналогичный период прошлого года, что обусловлено проведением масштабной работы по модернизации IT-инфраструктуры Группы, а также увеличением численности персонала в связи с расширением функционала Группы в рамках реализации задач, определенных новой стратегией, а также в результате включения АО «Социнвестбанк» в состав Банковской группы.


В отчетном году Группа существенно укрепила позицию по капиталу: АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) привлек субординированный займ от единственного акционера Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в объеме 6,8 млрд. рублей, а также увеличил уставный капитал на 18,9 млрд. руб. в рамках государственной программы по повышению капитализации кредитных организаций за счет облигаций федерального займа.


Как результат, капитал Группы по МСФО увеличился с 702 млн. руб. на 31 декабря 2015 года до 10 552 млн. руб. на 31 декабря 2016 года.


Активы Банковской Группы на 31 декабря 2016 года составили 310 млрд. руб. по сравнению с 221 млрд. руб. на 31 декабря 2015 года, увеличившись за 2016 год на 40%, в том числе кредиты и авансы клиентам (до вычета резерва под обесценение) – 221 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 - 129 млрд. руб.), увеличившись на 72%.


Средства клиентов на 31 декабря 2016 года составили 193 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 – 172 млрд. руб.).


Обзор основных финансовых показателей.


Отчет о прибылях и убытках


Чистый процентный доход1,817-1,1162,933
Чистый комиссионный доход859466393
Прочие непроцентные доходы1,132-1533,962
Операционные доходы, всего3,8091 8903 135
Чистый расход от создания резервов под обесценение финансовых и прочих активов-3,459-8,9015,442
Переоценка непрофильного имущества-1,262-121-1,141
Административные расходы-7,223-3,696-3,527
Возмещение по налогу на прибыль1,8473211,526
Чистая прибыль-6,288-12,5506,262

Динамика процентных доходов (рост 37% до 28,4 млрд. руб. по сравнению с аналогичным периодом 2015 года) была обусловлена ростом кредитного портфеля в корпоративном сегменте на 86%, что значительно превышает среднерыночные показатели.
Процентные расходы увеличились на 22,0% за 2016 год относительно аналогичного периода прошлого года и составили 26,6 млрд. руб.

На основе эффективного управления процентным риском Группа приняла необходимые решения по реструктуризации активов и пассивов, в первую очередь, снизив стоимость фондирования, что позволило ей выйти на положительное значение ЧПД.


Показатель NIM (Net Interest Margin) также вырос с -0.6% до 0.8% за 2016 год по сравнению с 2015 годом в связи с ростом чистого процентного дохода.
Чистый комиссионный доход за 2016 год вырос в 1,8 раза до 859 млн. руб. по сравнению с прошлым годом. Рост чистого комиссионного дохода связан с внедрением новых продуктов и услуг для клиентов банка - пересмотрена и внедрена новая продуктовая линейка, а также с привлечением на обслуживание новых клиентов.
Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля, ценных бумаг и прочих активов за 2016 год составили 3 459 млн. руб. в сравнении с 8 901 млн. руб. в 2015 году.
Существенно выросли прочие непроцентные доходы за 2016 год, составив 1 132 млн. руб. Рост произошел преимущественно за счет получения доходов по операциям с ценными бумагами в сумме 938 млн. руб.
Кроме того, в течение 2016 года Группа отразила в капитале доход от переоценки ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, на сумму 5 419 млн. руб.

Основные показатели отчета о финансовом положении


Основные активы
Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение)221,349128,92192,429
Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение)189,421101,88587,536
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение)31,92827,0364,892
Портфель ценных бумаг83,10893,860-10,752
Всего активов309,587220,96388,623
Основные обязательства
Средства клиентов, в том числе193,432172,32021,113
Средства физических лиц145,628149,068-3,440
Средства корпоративных клиентов47,80423,25124,553
Всего обязательств299,035220,26178,774

Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение увеличился на 72% до 221 млрд. руб. по состоянию на 31 декабря 2016 года относительно конца 2015 года. Доля чистой ссудной задолженности в структуре активов увеличилась с 45% до 61%. Основным фактором увеличения корпоративного портфеля до 188,8 млрд. руб. стало увеличение объемов кредитования ключевых отраслей экономики. Приоритетными направлениями развития розничного бизнеса является развитие ипотечного (увеличение на 73 % до 8,3 млрд руб.) и потребительского кредитования (увеличение на 6% до 23,6 млрд руб.).


Средства клиентов увеличились на 12% и на 31 декабря 2016 года составили 193,4 млрд. руб.


В октябре 2016 года на основании решения Правления Банка была проведена переклассификация всего объема ценных бумаг, отраженного в категории «Долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения», в категорию «Долговые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи» в целях получения прибыли путем реализации части портфеля. В результате, чистые вложения в ценные бумаги сократились на 12% до 83 108 млн. руб.


С учетом осуществленной в 2015 - 2016 годах докапитализации, формирование долгосрочной стратегии, нацеленной на внедрение современных кредитных продуктов с низким уровнем риска, снижение стоимости фондирования и осуществление контроля текущих операционных затрат позволило Группе качественно улучшить основные показатели деятельности Банка, характеризующие его финансовую устойчивость.


Сегодня АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 2016 год и по состоянию на 31 декабря 2016 года. В отчетность Банковской группы по состоянию на 31 декабря 2016 года кроме АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) включены: дочерний банк – АО «Социнвестбанк»; компании, созданные Банком с целью организации строительства объектов группы компаний "СУ-155", обеспечения контроля за его качеством и информирования участников строительства о выполнении застройщиками обязательств по передаче прав собственности на построенные квартиры. За 2016 год Группа продемонстрировала рост доходов от традиционного банковского бизнеса. Этому способствовали восстановление чистой процентной маржи на фоне значительного роста работающего кредитного портфеля. Ключевые финансовые показатели Банковской группы АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) за 2016 год: По итогам 2016 года Группа вдвое сократила убыток по сравнению с 2015 годом, который за 2016 год составил 6 288 млн. руб. Основное влияние на сокращение убытка оказало получение чистого процентного доход, увеличение комиссионного дохода и снижение отчислений по созданию резервов на возможные потери. За 2016 год Группой получен чистый процентный доход в размере 1 817 млн. руб. по сравнению с отрицательным процентным результатом в сумме минус 1 116 млн. руб. за 2015 год. Чистые комиссионные доходы увеличились в 1,8 раза с 466 млн. руб. за 2015 год до 859 млн. руб. за отчетный период. Общие операционные доходы Группы за 2016 год составили 3 809 млн. руб. по сравнению с общими операционными доходами за 2015 год в размере минус 153 млн. руб. Административные расходы Банковской группы за 2016 год увеличились до 7 223 млн. руб. по сравнению с 3 696 млн. руб. за аналогичный период прошлого года, что обусловлено проведением масштабной работы по модернизации IT-инфраструктуры Группы, а также увеличением численности персонала в связи с расширением функционала Группы в рамках реализации задач, определенных новой стратегией, а также в результате включения АО «Социнвестбанк» в состав Банковской группы. В отчетном году Группа существенно укрепила позицию по капиталу: АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) привлек субординированный займ от единственного акционера Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в объеме 6,8 млрд. рублей, а также увеличил уставный капитал на 18,9 млрд. руб. в рамках государственной программы по повышению капитализации кредитных организаций за счет облигаций федерального займа. Как результат, капитал Группы по МСФО увеличился с 702 млн. руб. на 31 декабря 2015 года до 10 552 млн. руб. на 31 декабря 2016 года. Активы Банковской Группы на 31 декабря 2016 года составили 310 млрд. руб. по сравнению с 221 млрд. руб. на 31 декабря 2015 года, увеличившись за 2016 год на 40%, в том числе кредиты и авансы клиентам (до вычета резерва под обесценение) – 221 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 - 129 млрд. руб.), увеличившись на 72%. Средства клиентов на 31 декабря 2016 года составили 193 млрд. руб. (на 31 декабря 2015 – 172 млрд. руб.). Обзор основных финансовых показателей. Отчет о прибылях и убытках Чистый процентный доход 1,817 -1,116 2,933 Чистый комиссионный доход 859 466 393 Прочие непроцентные доходы 1,132 -153 3,962 Операционные доходы, всего 3,809 1 890 3 135 Чистый расход от создания резервов под обесценение финансовых и прочих активов -3,459 -8,901 5,442 Переоценка непрофильного имущества -1,262 -121 -1,141 Административные расходы -7,223 -3,696 -3,527 Возмещение по налогу на прибыль 1,847 321 1,526 Чистая прибыль -6,288 -12,550 6,262 Динамика процентных доходов (рост 37% до 28,4 млрд. руб. по сравнению с аналогичным периодом 2015 года) была обусловлена ростом кредитного портфеля в корпоративном сегменте на 86%, что значительно превышает среднерыночные показатели. Процентные расходы увеличились на 22,0% за 2016 год относительно аналогичного периода прошлого года и составили 26,6 млрд. руб. На основе эффективного управления процентным риском Группа приняла необходимые решения по реструктуризации активов и пассивов, в первую очередь, снизив стоимость фондирования, что позволило ей выйти на положительное значение ЧПД. Показатель NIM (Net Interest Margin) также вырос с -0.6% до 0.8% за 2016 год по сравнению с 2015 годом в связи с ростом чистого процентного дохода. Чистый комиссионный доход за 2016 год вырос в 1,8 раза до 859 млн. руб. по сравнению с прошлым годом. Рост чистого комиссионного дохода связан с внедрением новых продуктов и услуг для клиентов банка - пересмотрена и внедрена новая продуктовая линейка, а также с привлечением на обслуживание новых клиентов. Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля, ценных бумаг и прочих активов за 2016 год составили 3 459 млн. руб. в сравнении с 8 901 млн. руб. в 2015 году. Существенно выросли прочие непроцентные доходы за 2016 год, составив 1 132 млн. руб. Рост произошел преимущественно за счет получения доходов по операциям с ценными бумагами в сумме 938 млн. руб. Кроме того, в течение 2016 года Группа отразила в капитале доход от переоценки ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, на сумму 5 419 млн. руб. Основные показатели отчета о финансовом положении Основные активы Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение) 221,349 128,921 92,429 Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 189,421 101,885 87,536 Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение) 31,928 27,036 4,892 Портфель ценных бумаг 83,108 93,860 -10,752 Всего активов 309,587 220,963 88,623 Основные обязательства Средства клиентов, в том числе 193,432 172,320 21,113 Средства физических лиц 145,628 149,068 -3,440 Средства корпоративных клиентов 47,804 23,251 24,553 Всего обязательств 299,035 220,261 78,774 Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение увеличился на 72% до 221 млрд. руб. по состоянию на 31 декабря 2016 года относительно конца 2015 года. Доля чистой ссудной задолженности в структуре активов увеличилась с 45% до 61%. Основным фактором увеличения корпоративного портфеля до 188,8 млрд. руб. стало увеличение объемов кредитования ключевых отраслей экономики. Приоритетными направлениями развития розничного бизнеса является развитие ипотечного (увеличение на 73 % до 8,3 млрд руб.) и потребительского кредитования (увеличение на 6% до 23,6 млрд руб.). Средства клиентов увеличились на 12% и на 31 декабря 2016 года составили 193,4 млрд. руб. В октябре 2016 года на основании решения Правления Банка была проведена переклассификация всего объема ценных бумаг, отраженного в категории «Долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения», в категорию «Долговые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи» в целях получения прибыли путем реализации части портфеля. В результате, чистые вложения в ценные бумаги сократились на 12% до 83 108 млн. руб. С учетом осуществленной в 2015 - 2016 годах докапитализации, формирование долгосрочной стратегии, нацеленной на внедрение современных кредитных продуктов с низким уровнем риска, снижение стоимости фондирования и осуществление контроля текущих операционных затрат позволило Группе качественно улучшить основные показатели деятельности Банка, характеризующие его финансовую устойчивость.
Лучшие новости сегодня

Вы искали сегодня

Комментарии (0)


Другие новости сегодня

«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

​ Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...

Вопреки хорошим новостям. Аналитик объяснила падение рубля - «Тема дня»

​ Рубль третий торговый день подряд дешевеет по отношению к доллару США и юаню, второй день — по отношению к евро. Примечательно, что фундаментальные факторы и прежде всего вновь подорожавшая нефть теоретически должны работать в пользу укрепления рубля, а не ослабления, отмечает ведущий аналитик

Рабочая схема. Эксперты рассказали, как можно значительно снизить платеж по автокредиту - «Тема дня»

​ Сэкономить 520 000 рублей на выплате автокредита в случае одновременного оформления полиса страхования жизни и здоровья оказалось вполне реально. Об этом свидетельствует опыт Владимира К. из Москвы, о котором говорится в публикации Банки. Решив купить новый автомобиль за 3 100 000 рублей,

Рубль укрепляется к основным валютам. ЦБ установил официальные курсы валют на 31 июля - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 31 июля. Рубль начал дорожать к американской и европейской валютам. Курс доллара снизился на 0,2254 рубля, составив 86,3300 рубля (86,5554 рубля на 30 июля).

Курсы доллара и евро на 31 июля - «Тема дня»

​ Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 31 июля 2024 года, составляет 86,3300 рубля, официальный курс евро — 93,2947 рубля. Банк России с 13 июня 2024 года устанавливает официальные курсы...

Рост рубля не остановить. ЦБ установил официальные курсы валют на 25 июля - «Тема дня»

​ Банк России установил официальные курсы валют на 25 июля. Укрепление российской валюты становится все более смелым.


Новости

Последнее из блога

«Наши задачи» - предоставлять самую оперативную, достоверную и подробную информацию по банковскому рынку; - помогать клиентам в выборе самых выгодных банковских продуктов; - способствовать банкам в поиске качественных клиентов; - налаживать общение между банками и их клиентами.

В РФ предложили снизить срок владения недвижимостью для продажи без НДФЛ - «Финансы»

В РФ предложили снизить срок владения недвижимостью для продажи без НДФЛ - «Финансы»

Депутаты Госдумы рассмотрят предложение о снижении срока владения недвижимостью

Подробнее
Доллар по 100 рублей: курс Банка России превысил психологически значимую отметку - «Финансы»

Доллар по 100 рублей: курс Банка России превысил психологически значимую отметку - «Финансы»

Центробанк установил курс доллара к рублю, который вступит в силу с 20 ноября,

Подробнее
Курсы валют в обменниках Алматы и Астаны на 19 ноября - «Финансы»

Курсы валют в обменниках Алматы и Астаны на 19 ноября - «Финансы»

Фото: Zakon.kz Представлены данные о средневзвешенных курсах покупки и продажи

Подробнее
Экономика сегодня

Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

Клиенты Модульбанка получили возможность без комиссий выводить выручку с десяти маркетплейсов - «Тема дня»

​ Модульбанк расширил список маркетплейсов, партнеры которых имеют возможность подключить специальные условия обслуживания и выводить выручку без комиссии и лимитов. Теперь в этом списке значатся Wildberries, Ozon,...

Подробнее
«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

«Новая нормальность». Аналитики спрогнозировали курс рубля к доллару - «Тема дня»

​ Девальвация рубля в октябре оказалась значительнее, чем ожидалось: российская валюта ослабла к доллару еще на 4%, а к юаню — на 3%. По мнению аналитиков инвестиционного Банка Синара, к началу 2025 года ожидается...

Подробнее
Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

Рубль укрепляется. Курсы доллара и евро на 8 ноября - «Тема дня»

​ Российский рубль опустился к доллару США и укрепился к евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 8 ноября 2024 года, составляет 98,0726 рубля (прежнее значение — 98,2236 рубля), официальный...

Подробнее
Рубль уступает основным валютам. Курсы доллара и евро на 29 октября - «Тема дня»

Рубль уступает основным валютам. Курсы доллара и евро на 29 октября - «Тема дня»

​ Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 29 октября 2024 года, составляет 97,2300 рубля (прежнее значение — 96,6657 рубля), официальный курс евро — 105,2229 рубля (предыдущий показатель — 104,8094 рубля). Прекращение торгов валютами

Подробнее
Рубль продолжает дешеветь. ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября - «Тема дня»

Рубль продолжает дешеветь. ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября - «Тема дня»

​ ЦБ установил официальные курсы валют на 30 октября. Рубль продолжает дешеветь к американской и европейской валютам. Курс доллара вырос на 0,0961 рубля, составив 97,3261 рубля (97,2300 рубля на 29 октября). Курс...

Подробнее
Рубль снова подешевел. Курсы доллара и евро на 30 октября - «Тема дня»

Рубль снова подешевел. Курсы доллара и евро на 30 октября - «Тема дня»

​ Российский рубль уступает доллару США и евро. Официальный курс доллара, установленный Центробанком на 30 октября 2024 года, составляет 97,3261 рубля (прежнее значение — 97,2300 рубля), официальный курс евро — 105,4375 рубля (предыдущий показатель — 105,2229 рубля). Прекращение торгов валютами

Подробнее

Разделы

Информация


Как воспользоваться льготой, не учтенной в налоговом уведомлении, рассказало УФНС по Москве - «Финансы»

Как воспользоваться льготой, не учтенной в налоговом уведомлении, рассказало УФНС по Москве - «Финансы»

Управление напомнило, какие граждане имеют право на льготы на всей территории России и рассказало о льготах в Москве. Московское УФНС указало, что для начала надо проверить, учтена ли льгота в налоговом уведомлении...

Подробнее

      
Курс валют сегодня