Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2019 года - «ВТБ24»

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за первые три месяца, закончившиеся 31 марта 2019 года. Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, отметил: «Результаты 1 квартала 2019 года — чистая прибыль в размере 46,5 млрд рублей и рентабельность капитала (ROE) на уровне 12% — подтверждают наш прогноз по прибыли на текущий год. Мы продемонстрировали уверенную динамику ключевых показателей: расходы на содержание персонала и административные расходы в 1 квартале снизились на 3,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, мы также продолжили увеличивать доли рынка в розничном сегменте, нарастив и кредитный портфель и привлечения от физических лиц больше средних показателей по рынку. «Выполнив основные цели стратегии 2017-2019, недавно мы утвердили новую стратегию на период 2019-2022, в которой запланированы важные трансформационные инициативы. Реализация новой стратегии приведет как к росту прибыльности, так и позволит нам с опережением реагировать на быстро меняющийся ландшафт банковского рынка и стать банком первого выбора для всех категорий клиентов». ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ Отчет о прибылях и убытках млрд рублей 1КВ 2019 г. 1КВ 2018 г. Изменение, % Чистые процентные доходы 104,2 116,3 (10,4%) Чистые комиссионные доходы 21,6 21,9 (1,4%) Чистые операционные доходы до создания резерва 137,0 152,6 (10,2%) Создание резервов* (15,2) (20,7) (26,6%) Расходы на содержание персонала и административные расходы (60,7) (63,1) (3,8%) Чистая прибыль 46,5 55,5 (16,2%) * Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски. Чистая прибыль в 1 квартале 2019 года снизилась на 16,2% до 46,5 млрд рублей по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года в результате сокращения чистого процентного дохода и снижения прочих операционных доходов на 22,2%, что было частично компенсировано снижением расходов на создание резервов и сокращением расходов на содержание персонала и административные расходы. Чистые процентные доходы в 1 квартале 2019 года снизились на 10,4% по сравнению с прошлым годом до 104,2 млрд рублей, чистая процентная маржа по итогам 1 квартала 2019 года сократилась на 90 б.п. до 3,2%. Стоимость фондирования в 1 квартале 2019 года выросла на 40 б.п. по сравнению с прошлым годом до 5,3%, что способствовало росту процентных расходов на 24,7% (включая платежи в рамках системы страхования вкладов), в то время как процентные доходы росли более медленными темпами — на уровне 8,3%, поскольку доходность активов, генерирующих процентный доход, снизилась на 40 б.п. до 8,3%. Чистые комиссионные доходы в 1 квартале 2019 года снизились на 1,4% по сравнению с прошлым годом до 21,6 млрд рублей. Валовые комиссионные доходы выросли на 8,4% до 33,6 млрд рублей, при этом валовые комиссионные расходы увеличились на 31,9% и составили 12,0 млрд рублей на фоне значительного увеличения комиссионных расходов по расчетным операциям и торговому финансированию, которые выросли на 36% до 10,2 млрд рублей. Стоимость риска в первом квартале 2019 года составила 0,5%, снизившись по отношению к показателям 2018 года и четвертого квартала 2018 года, которые составили 1,6% и 1,7% соответственно. Резкое улучшение показателя стоимости риска обусловлено снижением в первом квартале 2019 года расходов на создание резервов на 26,6% по сравнению с аналогичным периодом до 15,2 млрд рублей. Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов составило 44,3% в первом квартале 2019 года, по сравнению с 41,3% в первом квартале 2018 года. Несмотря на более высокое соотношение, расходы на содержание персонала и административные расходы в первом квартале сократились на 3,8% по сравнению с прошлым годом до 60,7 млрд рублей. Отчет о финансовом положении млрд рублей 31 марта 20 19 г. 31 декабря 2018 г. Изменение за 1КВ 2019 г., % или б.п. Активы 14 841,8 14 760,6 0,6% Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва (как представлено в отчетности) 11 291,5 11 427,1 (1,2%) Кредиты юридическим лицам 8 125,5 8 438,6 (3,7%) Кредиты физическим лицам 3 166,0 2 988,5 5,9% Средства клиентов 10 149,0 10 403,7 (2,4%) Средства юридических лиц 5 582,2 5 995,8 (6,9%) Средства физических лиц 4 566,8 4 407,9 3,6% Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 5,8% 5,7% 10 б.п. Кредиты / Средства клиентов 104,0% 102,8% 120 б.п. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 12,3% 12,0% 30 б.п. Коэффициент общей достаточности капитала 13,7% 13,5% 20 б.п. В первом квартале 2019 года кредитный портфель Группы сократился на 1,2% до 11 291,5 млрд рублей в связи с тем, что рост кредитов физическим лицам, составивший 5,9%, был компенсирован снижением на 3,7% кредитов юридическим лицам. Рыночная доля Группы в сегментах корпоративного и розничного кредитования составила 18,5% и 18,4% соответственно. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле на 31 марта 2019 года составила 5,8%, увеличившись на 10 б.п. по сравнению с 5,7% по состоянию на 31 декабря 2018 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю на конец первого квартала составило 6,5%, по сравнению с 6,4% на 31 декабря 2018 года. Покрытие неработающих кредитов резервами за первые три месяца не изменилось и осталось на уровне 112,0% по состоянию на 31 марта 2019 года. Средства клиентов составили 10 149,0 млрд рублей на 31 марта 2019 года, сократившись в первом квартале на 2,4%, в результате чего отношение клиентского финансирования к совокупным обязательствам Группы составило 76%, в то время как соотношение кредитов и депозитов незначительно увеличилось до 104,0% на 31 марта 2019 года, по сравнению с 102,8% в конце 2018 года. Средства клиентов — юридических лиц сократились на 6,9% в первом квартале 2019 года, в то время как средства клиентов — физических лиц выросли на 3,6%. Доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 19,4% и 14,8% соответственно. Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах составила 2,2% на 31 марта 2019 года, по сравнению с 2,0% на 31 декабря 2018 года. По итогам первого квартала работа ВТБ Капитал была отмечена целым рядом наград. ВТБ Капитал был признан лучшим инвестиционным банком в регионе, по версии журнала EMEA Finance, а также стал лауреатом наград издания в номинациях «лучшая секьюритизационная сделка в EMEA», «лучшая сделка по выпуску рублевых облигаций». Одновременно с этим ВТБ Капитал Брокер был назван лучшим брокером в России. ВТБ Капитал также признан лучшей российской компанией по управлению активами. В первом квартале Группа ВТБ поддерживала стабильный уровень достаточности капитала: на 31 марта 2019 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 13,7% и 12,3% соответственно, по сравнению с 13,5% и 12,0% на 31 декабря 2018 года. скачать пдф документ Консолидированная финансовая отчетность Банка ВТБ и его дочерних компаний по состоянию на 31 марта 2019 года 30.05.2018, pdf, 2.69 Мб